Banc Rwsia i Fonitro Trafodion Banciau Gyda Chyfnewidwyr Crypto - Cyllid Bitcoin News

Mae Banc Canolog Rwsia wedi dechrau archwilio gweithrediadau banciau Rwseg gyda chyfnewidwyr arian cyfred digidol, yn ôl y cyfryngau lleol. Mae trafodion rhwng unigolion drwy'r llwyfannau hyn o ddiddordeb arbennig gan fod y rheolydd o'r farn bod risg o golledion ariannol a thwyll i'r rhain.

Banc Canolog Yn Gofyn i Fanciau Rwseg am Fanylion ar Drafodion sy'n Gysylltiedig â Crypto

Ddiwedd mis Rhagfyr, anfonodd Banc Canolog Rwsia (CBR) ffurflen adrodd newydd i fanciau masnachol ar gyfer trafodion, gan geisio gwybodaeth am drosglwyddiadau arian sy'n ymwneud â gwefannau cyfnewid crypto. Taliadau rhwng unigolion preifat yw’r rhain yn bennaf, gan gynnwys trafodion gyda chardiau a waledi sydd wedi’u cofrestru yn enw personau ffug.

Mae'r rheolydd yn gofyn i'r sefydliadau bancio ddarparu manylion am eu rhyngweithio â chyfnewidwyr crypto megis btc-obmennik.com, cleanbtc.ru, 100bitcoins.com, ultrachange.biz, 1wn.kz, cryptex24.com, openchange.cash, xchange. cash, vexel.com, a betatransfer.org, mae adroddiad newydd gan y Kommersant yn datgelu.

Mae'r busnes blaenllaw bob dydd yn dyfynnu ffynonellau o'r diwydiant crypto gan honni bod dros 400 o gyfnewidwyr crypto bellach yn cynnig gwasanaethau i drigolion Rwseg ar y rhyngrwyd. Mae eu hamcangyfrifon yn awgrymu bod cyfaint misol y farchnad crypto dros y cownter yn Rwsia a gwledydd cyfagos tua $ 1.3 biliwn. Mae Ffederasiwn Rwseg yn cyfrif am tua hanner y cyfanswm.

Mae'r cyfnewidwyr crypto yn aml yn rhestru ar eu gwefannau enwau a logos sefydliadau ariannol sefydledig a darparwyr taliadau fel Sberbank, VTB, Tinkoff Bank, Western Union, Webmoney, a Koronapay fel eu partneriaid. Mae dau ohonyn nhw, Webmoney a Koronapay, eisoes wedi gwadu unrhyw gydweithrediad â'r llwyfannau masnachu darnau arian.

Mae Cyfnewidwyr Crypto yn Gweithredu Heb Gofrestru, Meddai CBR

Mae Banc Rwsia yn nodi bod y cyfnewidwyr yn darparu gwasanaethau ar gyfer prynu a gwerthu cryptocurrencies heb gofrestru eu gweithgareddau na dwyn unrhyw rwymedigaethau ariannol i'w cwsmeriaid. Ar yr un pryd, mae'r trafodion yn cael eu cynnal yn ddienw, heb astudio eu pwrpas a ffynonellau'r arian i asesu risgiau megis gwyngalchu arian, er enghraifft.

Nododd yr awdurdod ariannol, sy'n adnabyddus am ei safiad llinell galed ar cryptocurrencies, hefyd fod y safleoedd masnachu yn aml yn derbyn taliadau nid i'w cyfrifon gwirioneddol ond i gardiau banc a waledi digidol a roddir i unigolion preifat. Mae hyn yn “creu’r risg y bydd dinasyddion yn colli arian ac yn cymryd rhan mewn cynlluniau twyllodrus,” rhybuddiodd y rheolydd.

Mewn cyfweliad diweddar â'r papur newydd a gyhoeddwyd gan y llywodraeth Rossiyskaya Gazeta, dywedodd pennaeth Pwyllgor Ymchwilio Ffederasiwn Rwseg Alexander Bastrykin nad yw statws platfformau ar-lein sy'n darparu opsiynau i brynu a gwerthu crypto yn ddienw wedi'i bennu eto. Galwodd hefyd am gyflwyno adnabod gorfodol ar gyfer holl ddefnyddwyr cryptocurrency yn Rwsia.

Mae awdurdodau wedi bod yn mynd ar ôl cyfnewidwyr crypto am yr ychydig flynyddoedd diwethaf. Rhan o'r broblem yw bod ystod o weithgareddau sy'n gysylltiedig â crypto, gan gynnwys masnachu, yn parhau i fod heb eu rheoleiddio hyd yn oed ar ôl mabwysiadu'r gyfraith “Ar Asedau Ariannol Digidol.” Mae gweithgor yn y senedd nawr yn paratoi cynigion i lenwi'r bwlch. Dylai trafodaethau ar ddyfodol cyfnewidwyr crypto ddod i ben yn 2022, dyfynnwyd Dirprwy Gyfarwyddwr y corff gwarchod Rosfinmonitoring Herman Neglyad yn dweud y mis diwethaf.

A ydych chi'n disgwyl i Rwsia reoleiddio neu fynd i'r afael â chyfnewidwyr crypto ar-lein? Rhannwch eich barn ar y pwnc yn yr adran sylwadau isod.

Lubomir Tassev

Newyddiadurwr o Ddwyrain Ewrop tech-savvy yw Lubomir Tassev sy'n hoff o ddyfyniad Hitchens: “Bod yn awdur yw'r hyn ydw i, yn hytrach na'r hyn rydw i'n ei wneud." Ar wahân i crypto, blockchain a fintech, mae gwleidyddiaeth ryngwladol ac economeg yn ddwy ffynhonnell ysbrydoliaeth arall.

Credydau Delwedd: Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons