Bitcoin of America wedi'i nodi ar gyfer gweithredu ciosgau didrwydded

Mae Bitcoin of America, cwmni technoleg Bitcoin, a thri o'i swyddogion gweithredol yn wynebu cyhuddiadau o wyngalchu arian, cynllwynio, a throseddau eraill sy'n gysylltiedig â gweithredu mwy na 50 ciosgau crypto didrwydded yn Ohio a oedd yn fwriadol wedi elwa o ddioddefwyr sgamiau arian cyfred digidol. Honnir bod y cwmni, a oedd yn gweithredu fel S&P Solutions, wedi pocedu ffi drosglwyddo o 20% bob tro y digwyddodd sgam a pharhaodd i wneud hynny hyd yn oed ar ôl dysgu eu bod yn dwyllodrus.

Yn ôl atwrnai’r erlyniad Andrew Rogalski, fe wnaeth sgamwyr rhamant, dynwaredwyr gorfodi’r gyfraith, a “galwyr robotig” ecsbloetio’r diffyg amddiffyniadau Gwrth-Gwyngalchu Arian yn systemau’r cwmni i drosglwyddo arian allan o waledi crypto defnyddwyr. Cyfarwyddodd y sgamwyr hyn y dioddefwyr, sy'n aml yn oedrannus neu fel arall yn agored i niwed, i fynd yn benodol i beiriannau ATM Bitcoin of America, cymryd arian y maent wedi'i dynnu'n ôl o'u cyfrifon cynilo neu 401Ks, a rhoi'r arian parod yn y peiriant yn gyfnewid am BTC mewn a waled maen nhw'n meddwl sydd ganddyn nhw ond does ganddyn nhw ddim rheolaeth drosto.

Yn ystod cynhadledd i’r wasg, dywedodd Rogalski fod “y peiriannau ATM hyn yn barod ar gyfer sgamwyr,” gan ychwanegu eu bod yn manteisio ar ddioddefwyr sy’n aml yn oedrannus neu fel arall yn agored i niwed. Mewn un achos, collodd gŵr oedrannus $11,250 mewn tri trafodion i un o’r ciosgau amheus mewn llai nag awr i’r twyll hwn.

Honnir bod y cwmni a'i swyddogion gweithredol yn gweithredu'r ciosgau heb drwydded trosglwyddo arian a'u bod yn gallu gwneud hynny trwy wneud camliwiadau ysgrifenedig ynghylch natur eu busnes i asiantaethau'r llywodraeth. Atafaelodd awdurdodau 52 ATM Bitcoin yr wythnos diwethaf, ond mae gan y cwmni fwy yn Ohio a gwladwriaethau eraill. Gwnaeth Bitcoin of America $3.5 miliwn mewn elw o adneuon arian parod yn y ciosgau anghyfreithlon hyn yn 2021, meddai Rogalski.

Mae swyddogion yn credu bod y cwmni wedi bod yn gweithredu ac yn osgoi mesurau diogelu rheoleiddiol a gofynion cydymffurfio ariannol ers 2018. Dywedwyd bod yr ymchwiliad i'r cwmni a'i swyddogion gweithredol wedi'i arwain gan Dasglu Seiber-dwyll a Gwyngalchu Arian Gwasanaeth Cudd yr Unol Daleithiau.

Daw’r ditiad hwn ar ôl i Swyddfa Maes Miami yr FBI rybuddio ym mis Hydref bod peiriannau ATM crypto yn dod yn gyfrwng poblogaidd i sgamwyr dwyllo dioddefwyr mewn tuedd gynyddol o sgamiau “cigydd moch”. Mae'n tynnu sylw at bwysigrwydd rheoleiddio a chydymffurfiaeth briodol yn y diwydiant arian cyfred digidol i amddiffyn unigolion agored i niwed rhag gweithgareddau twyllodrus.