Galwodd Prif Swyddog Gweithredol JPMorgan Arian 'Troseddol' BTC; Cymuned yn Ei Alw Allan

Mae'r sector cyllid traddodiadol (TradFi), yn enwedig y sefydliadau bancio, yn eithaf anghyfforddus gyda cryptocurrencies a gofod cyllid datganoledig (DeFi). Ar sawl achlysur, gwelwyd banciau a swyddogion gweithredol yn beirniadu'r dosbarth asedau a oedd yn dod i'r amlwg am wahanol resymau. Nawr beirniadodd Prif Swyddog Gweithredol JPMorgan, Jamie Dimon, y cryptocurrency blaenllaw Bitcoin (BTC) yn galw ei achos defnydd yn unig ar gyfer gweithgareddau troseddol. Cymerodd y gymuned crypto y farn ac ymatebodd yn gyflym gan alw rhagrith Dimon. 

Yn ystod gwrandawiad Pwyllgor Bancio'r Unol Daleithiau ar Ragfyr 5, 2023, dywedodd Dimon nad oes gan Bitcoin wir achos defnydd heblaw hwyluso trosedd. Dywedodd fod pobl anghyfreithlon yn ei ddefnyddio ar gyfer gweithgareddau troseddol, masnachu cyffuriau, gwyngalchu arian, ac osgoi talu treth. Roedd y weithrediaeth yn argymell cau’r arian cyfred digidol gan nodi, “Pe bawn i’r llywodraeth, byddwn i’n ei gau.” 

Cyn gynted ag y daeth y sylwadau hyn i'r wyneb dros lwyfan cyfryngau cymdeithasol X (Twitter gynt), ni chymerodd y cynigwyr crypto unrhyw amser i alw ar weithredoedd drwg Dimon a'r sector bancio ehangach, torri rheoliadau, a thalu dirwyon mawr yn gyfnewid. 

Aeth y cyfreithiwr pro-crypto, John Deaton, at X a galw Dimon yn “rhagrithiwr fu**.” Galwodd pam fod ei fanc, JPMorgan Chase, wedi gorfod talu dirwy sylweddol o fwy na $35 biliwn yn ystod y pum mlynedd diwethaf. Daeth y dirwyon hyn yn sgil setliad ar gyfer gweithgareddau anghyfreithlon a thwyllodrus a gofynnodd Deaton a oedd unrhyw un o'r gweithgareddau anghyfreithlon hyn yn ymwneud â Bitcoin (BTC). 

Nododd cynghorydd strategaeth VanEck Gabor Gurbacs yn ei edafedd hir ar X nad yw banciau a Jamie Dimon “mewn sefyllfa i feirniadu Bitcoin.” Cyflwynodd ddata a nododd ers 2000, cafodd y banciau ddirwy gan reoleiddwyr ariannol yn yr Unol Daleithiau fwy na 7,400 o weithiau. Talasant swm sylweddol o fwy na $380 biliwn mewn dirwyon. 

Cloddiodd cefnogwyr crypto orffennol JPMorgan i brofi'r rhagrith a ddangosir yn natganiadau Dimon. Cyfeiriodd y gymuned crypto at y data o dracwr torri Good Jobs First gan amlygu bod y banc sydd â'i bencadlys yn Efrog Newydd, ers 2000, wedi talu dros $ 39 biliwn mewn dirwyon am fwy na 270 o achosion o droseddau. 

Mae hyn yn golygu mai JPMorgan yw'r ail fanc a gosbir fwyaf yn y wlad. Ar ben hynny, mae cyfran helaeth o'r dirwyon hyn, tua $38 biliwn, wedi'i thalu ers i Jamie Dimon gymryd yr awenau fel Prif Swyddog Gweithredol yn 2005. 

Digwyddiadau Poblogaidd o Gysylltiadau Anghyfreithlon JPMorgan 

Fe wnaeth JPMorgan, dan arweiniad y Prif Swyddog Gweithredol Jamie Dimon, setlo'n ddiweddar am $75 miliwn gydag Ynysoedd Wyryf yr Unol Daleithiau ym mis Medi dros honiadau o alluogi ac elwa o ymgyrch masnachu rhyw Jeffrey Epstein rhwng 2002 a 2005. Mae'n hollbwysig nodi nad yw setliadau yn awgrymu cyfaddefiad o euogrwydd .

Ddegawd yn ôl, ym mis Hydref 2013, wynebodd JPMorgan ei ddirwy fwyaf erioed, sef $13 biliwn sylweddol, am fuddsoddwyr camarweiniol ynghylch bargeinion morgais “gwenwynig”, gan gyfrannu at gwymp y farchnad. Buddsoddiadau gwenwynig yw'r rhai sy'n gostwng yn sylweddol mewn gwerth.

Ym mis Medi 2020, penderfynodd y banc ymchwiliadau i fasnachwyr a gyhuddwyd o drin marchnadoedd dyfodol metelau rhwng 2008 a 2016, gan gytuno i dalu bron i $1 biliwn.

Gan ychwanegu tro anarferol i'w hanes cyfreithiol, roedd JPMorgan wedi'i gysylltu â'r penddelw cocên mwyaf yn hanes yr UD. Ym mis Gorffennaf 2019, atafaelodd awdurdodau 20 tunnell o gocên, gwerth $1.3 biliwn, ar long y dywedir ei bod yn gysylltiedig â chronfa a reolir gan y banc.

Mae'r heriau cyfreithiol hyn yn codi cwestiynau am reolaethau mewnol ac arferion rheoli risg JPMorgan. Er nad yw setliadau'n cadarnhau euogrwydd, mae natur gyson digwyddiadau o'r fath yn ysgogi craffu. Mae'r setliad $ 75 miliwn diweddar gydag Ynysoedd Virgin yr Unol Daleithiau yn tanlinellu difrifoldeb yr honiadau yn ymwneud ag achos Epstein, gan ychwanegu at hanes cyfreithiol y banc.

Mae gallu JPMorgan i lywio'r cymhlethdodau cyfreithiol hyn a chryfhau ei safle yn y sector ariannol yn parhau i gael ei arsylwi'n fanwl. Wrth iddo fynd i'r afael â dadleuon yn y gorffennol, mae'r cyhoedd a buddsoddwyr yn aros am arwyddion o well tryloywder a chydymffurfiaeth reoleiddiol.

Mae Steefan George yn frwd dros crypto a blockchain, gyda gafael rhyfeddol ar y farchnad a thechnoleg. Mae ganddo radd raddedig mewn cyfrifiadureg ac MBA mewn BFSI, mae'n awdur technoleg rhagorol yn The Coin Republic. Mae'n frwd dros gael biliwn o'r boblogaeth ddynol i Web3. Ei egwyddor yw ysgrifennu fel “esbonio i blentyn 6 oed”, fel y gall lleygwr ddysgu potensial y dechnoleg chwyldroadol hon a chael budd ohoni.