Mewn achos diweddar, wynebodd Thomas Clausi, dinesydd Ffrengig 21 oed, ddirwy fawr o € 3.4 miliwn a 18 mis yn y carchar am ddefnyddio arian cyfred digidol ym Moroco, gwlad lle mae trafodion o'r fath yn cael eu hystyried yn anghyfreithlon.
Gwers gostus mewn arian cyfred digidol
Er gwaethaf y potensial i cryptocurrencies feithrin arloesedd ariannol, mae llywodraeth Moroco wedi cynnal ei safiad ceidwadol ar eu defnydd.
Cadarnhaodd Llys Apêl Casablanca y dyfarniad yn erbyn Clausi nos Fawrth, fel y cadarnhawyd gan ei gyfreithiwr, Mohamed Aghanaj. Arestiwyd Clausi yn 2021 am ddefnyddio Bitcoin i brynu car moethus. Mae tollau Moroco yn gweld y defnydd o arian cyfred digidol fel trosglwyddiad anghyfreithlon o arian.
O ganlyniad, cafodd Clausi ei garcharu ym mis Rhagfyr 2021 am “dwyll” a “taliad gydag arian tramor ar diriogaeth Moroco,” a derbyniodd ddirwy o tua € 3.4 miliwn yn ychwanegol at ei ddedfryd carchar.
Dechreuodd yr achos cyfreithiol ar ôl i fenyw o Ffrainc sy’n byw yn Casablanca ffeilio cwyn “twyll” yn erbyn Clausi, a oedd wedi prynu Ferrari ganddi yn gyfnewid am daliad Bitcoin gwerth € 400,000.
Roedd Clausi hefyd yn destun cwyn arall gan ddinesydd Moroco, gan ei gyhuddo o lofnodi siec wael yn enw trydydd person i brynu tair oriawr moethus. Gorchmynnodd y llys i Clausi ddigolledu perchennog yr oriorau hyd at 40,000 dirhams (€3,900).
Yn ôl tad Clausi, roedd y dyn ifanc o Moselle, dwyrain Ffrainc, wedi symud i Foroco gyda’r bwriad o sefydlu neobank yn Affrica. Yn anffodus, tarfwyd ar ei gynlluniau gan ei arestio a thrafferthion cyfreithiol dilynol.
Heb os, mae safiad llym Moroco ar ddefnydd cryptocurrency wedi gwneud enghraifft o Clausi, gan wasanaethu fel stori rybuddiol i eraill a allai fod yn ystyried cymryd rhan mewn trafodion tebyg o fewn y wlad.
Pryderon seiberdroseddu ym Moroco
Nid yr achos hwn yw'r unig un sy'n ymwneud â dinasyddion Ffrainc a seiberdroseddu ym Moroco. Yn gynharach eleni, fe wnaeth awdurdodau Moroco estraddodi dinesydd arall o Ffrainc, Sébastien Raoult, i’r Unol Daleithiau i wynebu cyhuddiadau troseddol yn ymwneud â seiberdroseddau.
Mae Raoult yn cael ei amau o fod yn aelod o grŵp haciwr o’r enw ShinyHunters, grŵp “het ddu” yr honnir iddo ddwyn a gwerthu data gan nifer o gwmnïau mawr.
Mae ymgyrch llywodraeth Moroco ar seiberdroseddu, defnydd anghyfreithlon o arian cyfred digidol, a throseddau cysylltiedig eraill yn tynnu sylw at y pryderon cynyddol ynghylch y potensial ar gyfer twyll a throseddau ariannol eraill yn yr oes ddigidol.
Wrth i wledydd ledled y byd fynd i'r afael â'r heriau a gyflwynir gan dechnoleg sy'n esblygu'n gyflym ac economi fyd-eang gynyddol ryng-gysylltiedig, mae'r angen am reoliadau cynhwysfawr a mesurau gorfodi llym yn dod yn bwysicach fyth.
Er gwaethaf difrifoldeb cosb Clausi, mae'n hanfodol cydnabod, wrth i cryptocurrencies ddod yn fwy prif ffrwd, bod yr angen i wledydd fel Moroco ailystyried eu safiad ar arian digidol yn hollbwysig.
Drwy wneud hynny, gallant o bosibl feithrin arloesedd a chefnogi datblygiad gwasanaethau a chynhyrchion ariannol newydd.
Mae achos Thomas Clausi yn fodd i atgoffa unigolion a busnesau i aros yn wyliadwrus a gwybodus am oblygiadau cyfreithiol eu trafodion ariannol, yn enwedig wrth weithredu mewn awdurdodaethau tramor.
Ymwadiad: Nid yw'r wybodaeth a ddarperir yn gyngor masnachu. Nid oes gan Cryptopolitan.com unrhyw gyfrifoldeb am unrhyw fuddsoddiadau a wneir yn seiliedig ar y wybodaeth a ddarperir ar y dudalen hon. Rydym yn argymell yn gryf ymchwil annibynnol a / neu ymgynghori â gweithiwr proffesiynol cymwys cyn gwneud unrhyw benderfyniad buddsoddi.
Ffynhonnell: https://www.cryptopolitan.com/morocco-punishes-man-harshly-for-using-btc/