DU: yn erbyn ATM Bitcoin heb ei gofrestru

Yn ystod y blynyddoedd diwethaf, mae'r defnydd o beiriannau ATM Bitcoin wedi cynyddu yn y Deyrnas Unedig. Mae'r peiriannau ATM hyn yn caniatáu i bobl brynu a gwerthu Bitcoin a cryptocurrencies eraill gan ddefnyddio arian parod.

Er y gall peiriannau ATM Bitcoin fod yn ffordd gyfleus o fynd i mewn i'r farchnad arian cyfred digidol, gellir eu defnyddio hefyd ar gyfer gweithgareddau anghyfreithlon fel gwyngalchu arian ac ariannu terfysgaeth.

Dyma pam mae Awdurdod Ymddygiad Ariannol (FCA) y DU wedi mynd i'r afael â pheiriannau ATM Bitcoin anghyfreithlon ac anghofrestredig.

Brwydr yr FCA yn erbyn ATM Bitcoin anghyfreithlon

Mae adroddiadau FCA yw’r corff rheoleiddio sy’n gyfrifol am oruchwylio’r diwydiant gwasanaethau ariannol yn y Deyrnas Unedig.

Ei genhadaeth yw amddiffyn defnyddwyr, sicrhau cywirdeb y farchnad a hyrwyddo cystadleuaeth yn y sector ariannol.

Fel rhan o'i hymdrechion i gyflawni'r nodau hyn, mae'r FCA wedi herio twf anghofrestredig ac anghyfreithlon Bitcoin ATMs.

Yn ôl yr FCA, mae unrhyw gwmni sy'n dymuno gweithredu ATM Bitcoin yn y Deyrnas Unedig rhaid cofrestru ag ef fel cwmni arian cyfred digidol.

Mae hyn oherwydd bod Bitcoin a arian cyfred digidol eraill yn cael eu hystyried yn ddarnau arian yn eu rhinwedd eu hunain ac mae gan yr FCA awdurdod rheoleiddio dros yr holl gwmnïau arian cyfred digidol sy'n gweithredu yn y DU.

Yn ogystal, rhaid i unrhyw gwmni sy'n gweithredu ATM Bitcoin gydymffurfio â rheoliadau gwrth-wyngalchu arian (AML) ac ariannu gwrthderfysgaeth (CTF).

Er gwaethaf y rheoliadau hyn, bu nifer o adroddiadau am beiriannau ATM Bitcoin anghyfreithlon ac anghofrestredig yn gweithredu yn y DU.

Lleoliad ATM Bitcoin

Mae'r peiriannau ATM hyn yn aml wedi'u lleoli mewn siopau cyfleustra, bariau a mannau cyhoeddus eraill. Maent yn caniatáu i unigolion brynu a gwerthu Bitcoin heb fynd trwy gwmni arian cyfred digidol cofrestredig, sy'n golygu efallai na fyddant yn cydymffurfio â rheoliadau AML a CTF.

Mae'r FCA wedi mynd i'r afael â'r peiriannau ATM Bitcoin anghyfreithlon ac anghofrestredig hyn mewn sawl ffordd. Yn gyntaf, rhybuddiodd y cyhoedd am y risgiau o ddefnyddio peiriannau ATM heb eu cofrestru. Dywedodd yr FCA efallai na fyddai peiriannau ATM heb eu cofrestru yn cydymffurfio â rheoliadau AML a CYP, sy'n golygu y gallai pobl sy'n eu defnyddio gymryd rhan mewn gweithgareddau anghyfreithlon yn ddiarwybod.

Yn ail, mae'r FCA wedi cymryd camau gorfodi yn erbyn cwmnïau sy'n gweithredu peiriannau ATM Bitcoin heb eu cofrestru.

Yn 2020, cyhoeddodd yr FCA rybudd i gwmni o’r enw Buy2LetCars, a oedd yn gweithredu peiriant ATM Bitcoin heb ei gofrestru yn Llundain.

Dywedodd yr FCA nad oedd Buy2LetCars yn gwmni arian cyfred digidol cofrestredig ac nad oedd ei beiriant ATM Bitcoin yn cydymffurfio â rheoliadau AML a CTF. Rhybuddiodd yr FCA y cyhoedd hefyd y gallai defnyddio ATM Bitcoin Buy2LetCars fod yn anghyfreithlon.

Yn drydydd, cydweithiodd yr FCA â chyrff rheoleiddio eraill i frwydro yn erbyn y defnydd o beiriannau ATM Bitcoin heb eu cofrestru ac anghyfreithlon. Yn 2020, cydweithiodd yr FCA â'r Heddlu Metropolitan i gau peiriant ATM Bitcoin heb ei gofrestru sy'n gweithredu mewn siop gyfleustra yn Llundain. Roedd y peiriant ATM wedi cael ei ddefnyddio i wyngalchu mwy na £1.5 miliwn mewn arian parod.

Ymdrech y DU i reoleiddio’r diwydiant

Mae gweithredoedd yr FCA yn erbyn peiriannau ATM Bitcoin anghyfreithlon ac anghofrestredig yn rhan o ymdrech ehangach i reoleiddio'r farchnad arian cyfred digidol yn y Deyrnas Unedig.

Er bod cryptocurrencies fel Bitcoin wedi bod o gwmpas ers mwy na degawd, maent yn dal i fod yn ddosbarth asedau cymharol newydd. O ganlyniad, mae buddsoddiad mewn cryptocurrencies yn dod â llawer iawn o ansicrwydd a risg.

Er mwyn mynd i’r afael â’r risgiau hyn, mae’r FCA wedi rhoi nifer o fesurau rheoleiddio ar waith.

Er enghraifft, mae'n ei gwneud yn ofynnol i bob cwmni arian cyfred digidol sy'n gweithredu yn y Deyrnas Unedig gofrestru gyda'r FCA. Yn ogystal, rhaid i'r cwmnïau hyn gydymffurfio â rheoliadau AML a CYP.

Yn ogystal, mae'r FCA wedi rhybuddio'r cyhoedd am y risgiau o fuddsoddi mewn cryptocurrencies ac wedi cyhoeddi canllawiau i helpu defnyddwyr i wneud penderfyniadau buddsoddi gwybodus.

Er y gall gweithredoedd yr FCA yn erbyn ATM Bitcoin anghyfreithlon ac anghofrestredig ymddangos fel rhan fach o'r ymdrechion cyffredinol i reoleiddio'r farchnad cryptocurrency, maent yn rhan bwysig o'r ymdrech honno.

Defnyddir peiriannau ATM anghofrestredig yn aml i hwyluso gweithgareddau anghyfreithlon fel gwyngalchu arian ac ariannu terfysgaeth. Drwy fynd i’r afael â’r peiriannau ATM hyn, mae’r FCA yn anfon neges glir:

“Ni fydd gweithgareddau anghyfreithlon yn cael eu goddef yn y farchnad arian cyfred digidol.”

Yn ogystal, mae gweithredoedd yr FCA yn helpu i amddiffyn defnyddwyr nad ydynt efallai'n ymwybodol o'r risgiau sy'n gysylltiedig â pheiriannau ATM Bitcoin anghyfreithlon ac anghofrestredig.

Drwy gyhoeddi rhybuddion a chymryd camau gorfodi, mae’r FCA yn helpu i sicrhau bod defnyddwyr yn gallu gwneud penderfyniadau gwybodus am eu buddsoddiadau yn y marchnad cryptocurrency.

Beirniadaeth o awdurdodau ariannol FCA y DU

Fodd bynnag, mae rhai beirniaid wedi dadlau bod mesurau rheoleiddio'r FCA yn rhy llym ac yn gallu rhwystro arloesedd yn y farchnad arian cyfred digidol.