Mae Coinbase yn Ymhelaethu ar Fesurau Ariannu Gwrthderfysgaeth Trwy Analytics Blockchain

Mewn oes lle mae arian cyfred digidol yn ennill ei blwyf, mae sicrhau atal eu camddefnydd yn hollbwysig. Ar Hydref 17, 2023, amlinellodd Coinbase, cyfnewidfa arian cyfred digidol fawreddog, ei strategaethau i frwydro yn erbyn gweithgareddau ariannol anghyfreithlon, gan ganolbwyntio'n arbennig ar rwystro ariannu terfysgaeth, trwy bost blog swyddogol. Y tecawê hanfodol yw'r safiad diwyro na dim arian cyfred – boed hynny Fiat, aur, neu arian cyfred digidol - dylid ei ddefnyddio i gefnogi Hamas neu unrhyw endidau terfysgol eraill. Mae hyn wedi'i angori ar yr egwyddor o gadw'r deyrnas cripto yn lân rhag gweithgareddau ysgeler a allai amharu ar ei henw da cynyddol.

Mae Coinbase yn mynegi fframwaith cydymffurfio anhyblyg gyda'r nod o gael gwared ar actorion anfwriadol sy'n ceisio trosoledd cryptocurrencies ar gyfer gweithgareddau anghyfreithlon. Mae'r fframwaith hwn yn cwmpasu gwiriadau Adnabod Eich Cwsmer (KYC), sgrinio sancsiynau, adrodd am weithgarwch amheus, ynghyd â meithrin partneriaethau cryf ag awdurdodau gorfodi'r gyfraith. Mae'r mesurau hyn yn ganolog i ganfod ac atal gweithgaredd anghyfreithlon ar y platfform.

Mae dadansoddeg Blockchain yn dod i'r amlwg fel conglfaen yn yr ymdrech hon. Trwy harneisio pŵer technoleg blockchain, mae Coinbase, ar y cyd ag asiantaethau gorfodi'r gyfraith, yn ymdrechu i olrhain, adrodd, a rhwystro sianeli ariannu sefydliadau terfysgol. Mae natur ddigyfnewid cyfriflyfrau blockchain yn gwneud trafodion yn haws i'w holrhain, a thrwy hynny'n gweithredu fel rhwystr i actorion maleisus.

Gyda 400 o bersonél ymroddedig yn rhychwantu adrannau cydymffurfio, cyfreithiol ac ymchwiliol, mae Coinbase yn arddangos seilwaith cadarn i fynd i'r afael â llifau ariannol anghyfreithlon. Mae presenoldeb personél profiadol, y mae rhai ohonynt wedi gwasanaethu yn asiantaethau diogelwch cenedlaethol y llywodraeth a gorfodi'r gyfraith, yn cryfhau effeithiolrwydd y mesurau hyn ymhellach. Ymhlith yr offer technolegol a ddefnyddir mae'r offeryn Sgrinio Sancsiynau sy'n hwyluso canfod ac atal trafodion sy'n gysylltiedig â sancsiynau yn gyflym, yn enwedig y rhai sy'n gysylltiedig â grwpiau terfysgol.

Mae'r naratif hefyd yn taflu goleuni ar y dadansoddiad cymharol rhwng systemau ariannol traddodiadol a cryptocurrencies yng nghyd-destun ariannu terfysgaeth. Yn groes i gamganfyddiadau cyffredin, mae'r gyfran fwyaf o gyllid terfysgol yn dal i sianelu trwy gyfryngau ariannol traddodiadol fel arian parod. Mae arian cyfred cripto, gyda'u fframweithiau trafodion olrheiniadwy, yn cyflwyno dewis arall mwy tryloyw a allai atal llifau ariannol anghyfreithlon o bosibl.

Mae'r adroddiad yn tanlinellu'r brys am fframweithiau rheoleiddio clir yn yr UD i liniaru'r risgiau sy'n gysylltiedig â thrafodion arian cyfred digidol alltraeth sy'n gysylltiedig â gweithgareddau anghyfreithlon. Trwy feithrin tirwedd arian cyfred digidol wedi'i reoleiddio, gall yr Unol Daleithiau sicrhau y cedwir at reoliadau gwrth-wyngalchu arian a sancsiynau, a thrwy hynny leihau'r potensial ar gyfer camddefnyddio asedau digidol.

Pryder nodedig a godwyd yw’r cysylltiad yr adroddwyd amdano rhwng cyllid Hamas ac asedau digidol a reolir gan endidau alltraeth y tu hwnt i faes deddfau UDA. Mae hyn yn tanlinellu'r angen am reoliadau llym i gadw trafodion arian cyfred digidol o fewn awdurdodaethau rheoledig, gan leihau risgiau gweithgareddau anghyfreithlon.

Cyn y drafodaeth gan Coinbase ar frwydro yn erbyn ariannu terfysgaeth, gellir tynnu cyfochrog â gweithredu cydweithredol Binance gydag awdurdodau Israel i atal codi arian crypto Hamas. Ar Hydref 10, fe wnaeth swyddogion Israel, gyda chymorth Binance, rewi cyfrifon cryptocurrency sy'n gysylltiedig â Hamas, gan bostio eu cynnydd treisgar.

Mae'r fenter hon, sy'n adlewyrchu ethos ariannu gwrthderfysgaeth Coinbase, yn tanlinellu rôl hanfodol y cyfnewidfeydd crypto a'r angen anhepgor am fframweithiau rheoleiddio cadarn i ffrwyno llifau ariannol anghyfreithlon o fewn y maes crypto.

Ffynhonnell ddelwedd: Shutterstock