Mynd i'r afael â Materion Twyll ar y Blockchain

Nid yw'r gofod cryptocurrency bellach yn orllewin gwyllt gwyllt cyllid. Lai nag ychydig o flynyddoedd yn ôl, roedd sefydliadau'n wyliadwrus o fynd i mewn, yn bennaf oherwydd bod llawer o'r prosiectau mewn cyfnod prawf-cysyniad, tra bod canfyddiad allanol ehangach o crypto oedd ei fod yn cael ei ddefnyddio'n bennaf ar gyfer trafodion anghyfreithlon.

Ac er bod y diwydiant wedi llwyddo i wrthbrofi llawer o'r uchod, mae llawer o dwyll yn dal i ddigwydd yn y gofod arian cyfred digidol. Nid yw hynny'n gyfyngedig, wrth gwrs, mae sgamwyr ym mhobman, ac nid oes unrhyw segment marchnad yn ddiogel.

Fodd bynnag, mae'r ffaith bod y rhan fwyaf o blockchains yn cynnwys rhyw fath o cryptograffeg a thrafodion, o leiaf, yn ffug-enw yn gwneud y diwydiant crypto yn darged dymunol iawn. Nid yn unig hyn - mae yna risg sylweddol o hyd o ran dylunio protocol, ac rydym wedi gweld nifer o haciau yn digwydd yn ystod yr ychydig fisoedd diwethaf yn unig.

Dyma lle mae Banxa yn camu i'r llun gydag ateb sy'n ceisio osgoi ymdrechion twyll a darparu amgylchedd diogel i fuddsoddwyr a masnachwyr fel ei gilydd.

Bydoedd Pontio

Yn gyntaf oll, mae'n werth nodi bod Banxa yn gwmni gwasanaeth talu o Awstralia sydd â'r nod o ddarparu pont ddibynadwy a diogel rhwng byd cyllid traddodiadol a'r maes economi ddatganoledig sy'n dod i'r amlwg.

Fe'i sefydlwyd yn 2014, ac mae'n ceisio cynnig datrysiad porth fiat-i-crypto i'w gleientiaid, sy'n cynnwys darparwyr waledi, cyfnewidfeydd, a mathau eraill o fusnesau sy'n gysylltiedig â crypto.

Mae Banxa yn rhoi pwyslais cryf iawn ar ddiogelwch ac atal trafodion a fethwyd. Mae trafodiad a fethwyd yn un sy'n cael ei gychwyn ond heb ei gwblhau. Gall hyn ddigwydd am ystod o wahanol resymau - efallai y bydd y defnyddiwr yn penderfynu ei ganslo, efallai nad oes ganddo ddigon o arian ar gyfer y ffioedd, efallai na fydd y dull talu ei hun yn cael ei gefnogi.

Beth bynnag, peth arall i'w ystyried yw bod yna drafodion twyllodrus hefyd - y rhain sy'n cael eu cychwyn trwy ddulliau twyllodrus. Gall y rhain gynnwys trafodion a wneir gyda cherdyn wedi'i ddwyn neu drwy ddyblygrwydd, dichell, ac ati.

Gall nifer fawr o drafodion twyllodrus neu aflwyddiannus gael effaith negyddol ar y diwydiant mewn nifer o ffyrdd, gan gynnwys ond heb fod yn gyfyngedig i:

• Gostyngiad mewn trawsnewidiadau
• Niwed i enw da gyda phartneriaid a chwsmeriaid
• Costau o ad-daliadau

Agwedd Banxa

Mae ffocws y cwmni ar ddarparu taliadau rheoledig sy'n canolbwyntio ar gydymffurfio ar gyfer busnesau sy'n delio ag asedau digidol, gan gynnwys cyfnewidfeydd arian cyfred digidol, marchnadoedd, protocolau DeFi, ac yn y blaen.

Mae'r cwmni'n gweithredu system adnabod eich cwsmer (KYC) drylwyr y mae angen i bawb ei chwblhau i gael mynediad at y terfyn uchaf i drafod ar y platfform. Mae hon yn broses sy'n ei gwneud yn ofynnol i ddefnyddwyr anfon eu rhif ffôn, cyfeiriad cartref, ID a gyhoeddwyd gan y llywodraeth, yn ogystal â hunlun gyda'r ID a'r darnau dilysu eraill.

Yn ogystal, mae angen i ddefnyddwyr fynd trwy ddilysiad dau ffactor (2FA) i warantu y bydd trydydd partïon yn ei chael hi'n anoddach cyrchu eu harian. Byddai hefyd yn ofynnol iddynt nodi cod PIN sy'n cael ei anfon at y rhif ffôn sy'n gysylltiedig â'r cyfrif er mwyn sicrhau diogelwch pellach.

Gan fynd ymhellach, Banxa yw un o'r systemau talu cyfnewid cyntaf i ddod yn gwmni a restrir yn gyhoeddus. Ar hyn o bryd mae wedi'i restru a'i fasnachu ar gyfnewidfeydd.

Mae'r cwmni hefyd wedi derbyn cymeradwyaeth reoleiddiol mewn rhai gwledydd megis y DU, yr Unol Daleithiau, Ynysoedd y Philipinau, Awstralia, Amsterdam, Lithwania, yr Iseldiroedd, ac yn y blaen.