Mae TRM Labs yn darparu gwybodaeth blockchain i helpu sefydliadau ariannol ac asiantaethau'r llywodraeth i nodi ac atal twyll sy'n gysylltiedig â crypto. Mae'r platfform yn chwilio'n gyson am ffyrdd newydd o wella effeithlonrwydd ac effeithiolrwydd ei system ariannol.
Dros yr ychydig flynyddoedd diwethaf, bu cynnydd mewn asedau digidol, gan eu gwneud yn darged i fuddsoddwyr a sgamwyr sydd am fanteisio ar y diwydiant newydd hwn. Mae llwyfannau cyfryngau cymdeithasol fel Twitter a Discord yn aml yn rhannu rhybuddion am sgamiau. Fodd bynnag, gall olrhain a dilysu'r swyddi hyn dros amser gymryd llawer o waith. Dyma sut mae'r platfform yn newid Gwe 3.
Beth yw TRM?
Labordai TRM ei sefydlu yn 2018 i helpu sefydliadau ariannol i reoli eu hamlygiad i arian cyfred digidol. Mae ei blatfform yn darparu offer a gwasanaethau amrywiol sydd wedi'u cynllunio i'w helpu i gydymffurfio â'r rheoliadau sy'n ymwneud â cryptocurrency KYC/AML. Mae'r rhain yn cynnwys offeryn asesu risg sy'n mesur y risgiau lluosog sy'n gysylltiedig ag arian cyfred digidol, system monitro trafodion, sgrinio waledi, ac adroddiad cudd-wybodaeth bygythiad.
Mae TRM yn helpu sefydliadau ariannol i reoli eu hamlygiad i cryptocurrencies. Er enghraifft, gall banc byd-eang ei ddefnyddio i fonitro gweithgareddau ei gwsmeriaid sy'n adneuo arian gan ddefnyddio arian cyfred rhithwir sy'n gysylltiedig â gweithgaredd anghyfreithlon. Gall cwmni talu hefyd ei ddefnyddio i werthuso'r risgiau sy'n gysylltiedig â'i bartneriaethau â cryptocurrency.
Er mwyn i TRM berfformio cydymffurfiaeth asedau digidol a rheoli risg, mae wedi lansio'r offer hyn:
TRM fforensig
Trwy TRM, gall defnyddwyr olrhain cyrchfan a ffynhonnell trafodion arian cyfred digidol. Gallant hefyd chwilio am drafodion, endidau a chyfeiriadau. Ar ben hynny, gallant weld proffiliau risg amrywiol ar gyfer gwahanol endidau a waledi.
Mae TRM yn gadael i ddefnyddwyr greu graffiau i ddelweddu llif arian. Gallant hefyd olrhain dros 1,000,000 o asedau a thrafodion ar draws dros 23 o blockchain. Gallant gydweithio â'u tîm mewn amser real gyda rheoli achosion adeiledig. Yn ogystal, gallant ychwanegu nodiadau, graffiau cyswllt, uwchlwytho ffeiliau, trafodion, cwsmeriaid, rhybuddion, a chyfeiriadau i adeiladu achos.
Adnabod-eich-VASP
Mae TRM yn caniatáu ichi asesu risg ar gyfer Darparwyr Gwasanaeth Asedau Rhithwir (VASPs) a busnesau crypto eraill. Mae dau gais:
- Gallwch chi ychwanegu VASPs yn hawdd at eich rhestr wylio neu chwilio am endid: Gallwch gyrchu proffiliau o endidau amrywiol sy'n gysylltiedig â crypto, megis cyfnewidfeydd, protocolau DeFi, a cheidwaid.
- Ffurfweddu'r injan risg: Trwy hyn, gallwch fonitro mwy nag 80 categori o risg a darparu mwy o reolaeth dros y risg isel, canolig, uchel neu ddifrifol sy'n gysylltiedig â'ch cwmni yn benodol. Yn seiliedig ar eich gosodiadau, mae'r sgoriau risg yn cael eu cyfrifo gyda phob endid rydych chi'n ei weld mewn amser real.
Gall defnyddwyr weld baneri coch ym mhroffil risg endid, yn ogystal â manylion am ei drwyddedau, cwmpas asedau, a chydymffurfiaeth â rheolaethau Gwybod Eich Cwsmer (KYC) a Gwrth-Gwyngalchu Arian (AML). Gallwch hefyd weld gweithgaredd endid ar gadwyni bloc lluosog a chanran y cyfaint sy'n gysylltiedig â gweithgareddau anghyfreithlon.
- Cynnal diwydrwydd dyladwy gwell: Gallwch gryfhau gwerthusiad risg gydag adroddiadau Know-Your-VASP wedi'u teilwra'n cael eu harchebu'n ddiogel ar y platfform.
Monitro trafodion
Gyda TRM, gallwch fonitro llif asedau digidol trwy ei blatfform. Mae'n caniatáu ichi ffurfweddu'r injan rheolau a sefydlu categorïau risg. Bydd hynny'n eich galluogi i reoli pa un sy'n sbarduno rhybudd, ac mae'n cadw golwg ar dros 80 o gategorïau risg.
Gallwch hefyd anfon manylion trafodion trwy API. Mae TRM yn cefnogi dros filiwn o asedau digidol a 23 blockchains, ac mae ei dîm cudd-wybodaeth bygythiadau yn monitro newidiadau mewn rhestrau sancsiynau. Mae hynny’n sicrhau eich bod yn ymwybodol o’r datblygiadau diweddaraf yn y diwydiant.
Gallwch hefyd adolygu a chofnodi gweithredoedd a rhybuddion. Gall modiwl rheoli achosion adeiledig TRM eich helpu i gadw golwg ar eich holl nodiadau achos. Gall unigolion neu gwmnïau hefyd ei ddefnyddio i adolygu a blaenoriaethu rhybuddion.
Offeryn sgrinio
Lansiodd TRM Labs offeryn sgrinio am ddim yn seiliedig ar API sy'n galluogi aelodau'r ecosystem crypto i nodi a monitro cyfeiriadau a ganiateir. Gall cwsmeriaid ddefnyddio'r offeryn hwn i hysbysu defnyddwyr am weithgareddau'r cyfeiriadau hyn.
Mae'r offeryn rhad ac am ddim wedi'i adeiladu ar sylw traws-gadwyn TRM, sy'n ei alluogi i nodi a monitro cyfeiriadau a ganiatawyd ar y cadwyni bloc amrywiol y mae'n eu goruchwylio. Mae hefyd yn rhoi gwybod i ddefnyddwyr pan fydd cyfeiriad cyfatebol yn cyfateb i gyfeiriad hysbys.
Gall yr offeryn hysbysu defnyddwyr am weithgareddau cyfeiriadau â sancsiwn ar lwyfannau amrywiol, megis apiau datganoledig a llwyfannau crypto. Gall cwsmeriaid hefyd ei ddefnyddio i fonitro gweithgareddau'r cyfeiriadau hyn ar ran Swyddfa Rheoli Asedau Tramor (OFAC) Adran Trysorlys yr UD.
Oherwydd y nifer cynyddol o sancsiynau economaidd sy'n cael eu gweithredu gan asiantaethau gorfodi'r gyfraith amrywiol yn yr Unol Daleithiau a'r Undeb Ewropeaidd, bydd gallu offeryn sgrinio TRM i ehangu ei gyrhaeddiad yn caniatáu amrywiaeth ehangach o bartneriaid. Bydd y symudiad hwn yn atal unigolion sydd wedi'u cosbi rhag defnyddio arian cyfred digidol i ariannu eu gweithgareddau.
Beth mae TRM yn ei wneud i fonitro amlygiad i sancsiynau
Trwy ei offer awtomataidd, mae TRM yn monitro'r rhestr o gyfeiriadau a ganiateir ac yn eu hychwanegu at ei gronfa ddata. Yna mae'n rhybuddio defnyddwyr pryd bynnag y bydd y cyfeiriadau hyn yn rhyngweithio â'u platfformau.
“Wrth siarad â’n partneriaid ar draws y sectorau cyhoeddus a phreifat, daeth yn amlwg bod yr offeryn hwn a’r gwelededd y mae’n ei roi i weithgarwch ariannol anghyfreithlon unigolion â sancsiynau yn hollbwysig.
Mae cudd-wybodaeth Blockchain yn arf pwysig i lwyfannau crypto ei ddefnyddio wrth iddynt weithio i liniaru'r risg o ddod i gysylltiad â sancsiynau mewn tirwedd geopolitical sy'n newid yn barhaus. ”
Meddai Esteban Castaño, Cyd-sylfaenydd a Phrif Swyddog Gweithredol TRM Labs.
Sut mae blaenau DeFi yn defnyddio sgrinio waledi TRM i gydymffurfio â sancsiynau
Trwy'r offeryn Sgrinio Waled TRM, gall sefydliadau ddadansoddi'r data sy'n ymwneud â thrafodiad ar gadwyn i ganfod risgiau AML neu sancsiynau posibl. Pryd bynnag y mae ar sefydliad angen gwybodaeth am gyfeiriad, dim ond i TRM y mae angen iddo anfon y cyfeiriad blockchain.
Mae API TRM yn cynnig y pwyntiau data dewisol canlynol i'r sefydliad sy'n gwneud cais p'un a;
- Mae cyfeiriad yn ymddangos ar restr sancsiynau neu’n gysylltiedig ag endid ar y rhestr sancsiynau (“risg perchnogaeth”)
- Mae cyfeiriad wedi trafod gyda chyfeiriad a sancsiwn (“risg gwrthbarti”)
- Mae cyfeiriad wedi derbyn arian neu wedi anfon arian trwy “hopiau” lluosog i gyfeiriad a ganiatawyd (“risg anuniongyrchol”)
Gydag API Sgrinio Waled TRM, gall cwsmeriaid nodi pa wybodaeth y maent am ei hadalw:
- Gall blaen DeFi gwestiynu API TRM i benderfynu a yw cyfeiriad yn gysylltiedig â sancsiynau perchnogaeth. Yna gall rwystro neu ganfod cyfeiriadau sydd wedi'u cymeradwyo.
- Gall cyfnewidfa ganolog gwestiynu API TRM i benderfynu a oes ganddi risg o ganfod sancsiynau parti a pherchnogaeth. Mae'r ymholiad hwn yn galluogi darparwyr gwasanaeth i gynnal ystod ehangach o risgiau ac adolygu adroddiadau cyn gweithredu.
Sut mae TRM yn gweithio ar gyfer sgrinio sancsiynau mwy effeithiol
Trwy ganiatáu i sefydliadau gwestiynu data yn seiliedig ar baramedrau amrywiol, mae TRM yn galluogi sefydliadau i ffurfweddu data mewn modd gronynnog:
- Gosod perchnogaeth, gwrthbarti, a risg anuniongyrchol ar wahân fel categorïau penodol o amlygiad i sancsiynau.
- Yn dibynnu ar swm y trosglwyddiad, newidiwch y meini prawf cyfaint.
- Dim ond trwy hidlo risg gwrthbarti cyfeiriad y dangoswch drafodion â chyfeiriadau a sancsiwn ar ôl dyddiad dynodi'r sancsiynau.
Mae pob sefydliad yn gosod ei polisïau sancsiynau yn seiliedig ar ei gyd-destun a goddefgarwch risg. Gall defnyddwyr ddefnyddio gwahanol ddulliau yn dibynnu ar y math o sefydliad, ei weithrediadau, ei sefydlu, ei wasanaethau, a'i ofynion rheoleiddio, gan gynnwys KYC ac AML.
Mae'r penderfyniadau ynghylch y mathau o drafodion a chyfeiriadau y gall sefydliad eu derbyn ar ei blatfform yn parhau i fod yn unig ragorfraint y sefydliad. O'r herwydd, ni all TRM rwystro unrhyw drafodion na chyfeiriadau ar y blockchain.
Oherwydd ymddangosiad ymosodiadau llwch, mae TRM yn datblygu ffyrdd newydd o ganiatáu i gwsmeriaid amcangyfrif pa mor agored yw eu hasedau i wahanol fathau o sancsiynau. Bydd y dulliau newydd hyn yn eu galluogi i nodi pa gyfeiriadau sydd fwyaf tebygol o gael eu heffeithio gan yr amlygiad i sancsiynau “go iawn”.
Ond, gyda'r canllawiau clir angenrheidiol gan reoleiddwyr ynghylch goblygiadau ymosodiadau llwch, gall TRM nodi'n llawn ac atal y trafodion hyn rhag digwydd. Mae hynny oherwydd bod ei gwsmeriaid yn dibynnu ar TRM am ddata cyflawn a ffeithiol.
Camdriniaeth Gadwyn – llwyfan i roi gwybod am dwyll
Lansiodd TRM Labs Chainabuse yn gynharach eleni, platfform wedi'i bweru gan y gymuned sy'n galluogi unrhyw un yn yr economi crypto i riportio twyll a throseddau ariannol eraill. Mae'r offeryn rhad ac am ddim yn caniatáu i ddefnyddwyr crypto a dioddefwyr chwarae rhan hanfodol wrth wneud yr ecosystem yn fwy diogel.
Y platfform yw'r offeryn adrodd aml-gadwyn cyntaf sy'n galluogi defnyddwyr i riportio gweithgaredd anghyfreithlon o fewn y gymuned crypto yn ddienw. Gall defnyddwyr gymryd rhan mewn fforwm cyhoeddus lle gallant drafod eu pryderon.
Mae adroddiadau sy'n ymwneud â'r un endidau neu gyfeiriadau yn cael eu cydgrynhoi a'u storio mewn cronfa ddata chwiliadwy. Mae hynny'n galluogi defnyddwyr i wirio'r prosiectau neu'r cyfeiriadau y maent yn delio â nhw cyn ymgysylltu â nhw.
“Mewn nifer o ymosodiadau diweddar ac achosion o weithgarwch maleisus, rydym eisoes wedi gweld potensial y gymuned crypto i ddod at ei gilydd i gael gwared ar actorion drwg a helpu i amddiffyn ei gilydd.
Dyluniwyd Chainabuse i’w gwneud yn haws i fwy o bobl fynd ati i hyrwyddo’r diwylliant hwnnw a sicrhau bod yr ysbryd cymunedol yn parhau i fod yn un o rinweddau mwyaf pwerus crypto.”
Meddai Joe McGill, rhan o dîm ymchwiliadau byd-eang TRM ac un o brif benseiri Chainabuse.
Mae platfform Chainabuse yn cael ei bweru gan y gymuned ac yn cael ei gefnogi gan rai o brif fusnesau a sefydliadau crypto y byd. Mae'n galluogi partneriaid i nodi ac ymchwilio i adroddiadau o weithgarwch anghyfreithlon yn gyflymach. Trwy'r platfform, gall defnyddwyr roi gwybod yn hawdd am weithgareddau anghyfreithlon a amheuir a chael cymorth trwy ymchwiliadau cyflym.
Gyda phwy mae TRM yn gweithio?
TRM ar gyfer busnesau Crypto
Mae ymddangosiad cyflym ac esblygiad arian cyfred digidol wedi cynyddu disgwyliadau defnyddwyr ar gyfer trafodion cyflym a di-dor. Oherwydd hyn, mae llawer o gwmnïau sy'n gweithredu yn y gofod hwn wedi symud i ffwrdd o'u platfformau traddodiadol. Maent bellach yn defnyddio offer dadansoddi blockchain sy'n fwy hyblyg ac yn gallu delio â'u gofynion amrywiol.
Mae'r platfform TRM, sydd wedi'i gynllunio i helpu cwmnïau i gydymffurfio â'r rheoliadau amrywiol sy'n ymwneud â cryptocurrency, yn cael ei bweru gan gudd-wybodaeth blockchain. Mae'n galluogi sefydliadau i gael mynediad at eu gofynion penodol a'u rheoli'n hawdd.
TRM ar gyfer sefydliadau ariannol
Er gwaethaf potensial aruthrol technoleg blockchain a cryptocurrency, mae angen i sefydliadau ariannol fod yn hyderus o hyd y gallant reoli'r risgiau sy'n gysylltiedig â'r cynhyrchion newydd hyn. Mae hynny oherwydd y gall datblygiad cyflym ac esblygiad cyflym y technolegau newydd hyn fygwth eu gweithrediadau.
Trwy ei offer cudd-wybodaeth blockchain, mae TRM yn darparu golwg gynhwysfawr o'r risgiau a theipolegau troseddol sy'n unigryw i cryptocurrencies. Gall yr offer diogel hyn blygio i mewn i strategaethau gwrth-wyngalchu arian a gwrth-dwyll.
TRM ar gyfer asiantaethau'r llywodraeth
Mae'r cynnydd cyflym yn y defnydd o arian cyfred digidol wedi arwain at fwy o weithgareddau troseddol yn ymwneud ag arian digidol. Mae'r rhain yn cynnwys nwyddau pridwerth, osgoi talu treth, a haciau cenedl-wladwriaeth. Mae dulliau newydd o osgoi talu hefyd wedi dod i'r amlwg gan actorion drwg.
Mae diffyg offer effeithlon sydd wedi'u cynllunio i frwydro yn erbyn natur esblygol troseddau crypto wedi ysgogi llawer o sefydliadau i ailfeddwl eu hagwedd at fonitro ac ymchwilio. Mae offer cudd-wybodaeth cenhedlaeth nesaf TRM wedi'u hadeiladu ar lwyfan blockchain, gan ddileu'r angen am bensaernïaeth etifeddiaeth a darparu llwyfan mwy effeithlon ac effeithiol.
Mae ymdrechion yn parhau i ehangu TRM
Ar 9 Tachwedd, 2022, TRM Labs nodi ei fod wedi codi $70 miliwn arall yn ei gylch ariannu Cyfres B. Daw hynny â'r cyfanswm a godwyd i $130 miliwn. Roedd Thoma Bravo, cwmni ecwiti preifat byd-eang sy'n rheoli dros $122 biliwn mewn asedau, yn fuddsoddwr cyfres B.
Arweiniodd Thoma Bravo y rownd, gyda chefnogaeth buddsoddwyr presennol fel PayPal Ventures, Citi Ventures, a Goldman Sachs. Arweiniwyd codiad Cyfres B y cwmni ym mis Rhagfyr 2021 gan Tiger Global a'i gefnogi gan fuddsoddwyr eraill.
Yn ôl y cwmni, bydd yr arian yn cael ei ddefnyddio i ddatblygu a darparu offer sy'n helpu i atal twyll a chyllid anghyfreithlon. Byddant hefyd yn cefnogi datblygiad rhaglenni hyfforddi a gwasanaethau ymateb i ddigwyddiadau.
“Nid yw’r galw erioed wedi bod yn gryfach am atebion sy’n helpu i amddiffyn defnyddwyr crypto, yn rhwystro actorion anghyfreithlon, ac yn cefnogi arloesedd yn seiliedig ar blockchain,” meddai Esteban Castaño, cyd-sylfaenydd a Phrif Swyddog Gweithredol TRM.
Ar ôl rownd gyntaf Cyfres B ym mis Rhagfyr, mae'r cwmni ers hynny wedi caffael CSItech, cwmni fforensig blockchain a crypto sy'n arbenigo mewn ymchwilio i dwyll. Mae hefyd wedi lansio Chainsbuse, platfform adrodd sgam am ddim.
Meddyliau terfynol
Mae TRM Labs yn edrych i greu cynhyrchion arloesol sy'n cefnogi twf yr economi arian cyfred digidol trwy ddarparu'r offer a'r offer angenrheidiol i lwyfannau a chwmnïau rheoliadau i gydymffurfio â'r cyfreithiau. Gall y cynhyrchion hyn hefyd helpu i atal sefydliadau troseddol a therfysgwyr rhag camfanteisio ar cryptocurrencies.
Dywed y tîm yn TRM ei fod yn ymroddedig i adeiladu system ariannol fwy diogel ar gyfer y gymuned arian cyfred digidol. Bydd yn parhau i weithio gyda'i gwsmeriaid ac arweinwyr diwydiant eraill i ddatblygu atebion arloesol.
Ffynhonnell: https://crypto.news/trm-labs-a-digital-asset-compliance-firm-revolutionizing-web3/