Mae gan reoleiddiwr marchnad Awstralia, Comisiwn Gwarantau a Buddsoddiadau Awstralia (ASIC), rhyddhau rhestr o'r 10 ffordd orau o adnabod sgam arian cyfred digidol. Daeth yr ymgynghoriad yng nghanol cynnydd serth mewn sgamiau buddsoddi sy'n gysylltiedig â crypto yn y wlad eleni.
Cyhoeddwyd y datganiad gan yr ASIC fel rhan o’i Wythnos Ymwybyddiaeth Sgamiau 2022, a gynhelir rhwng 7 ac 11 Tachwedd.
Categorïau crypto-sgamiau a sut i fynd i'r afael â nhw
Mae'r AISC yn rhoi sgamiau sy'n gysylltiedig â cripto yn dri chategori, sef -
- Buddsoddi mewn apps crypto ffug, cyfnewidfeydd, neu wefannau
- Defnyddio tocynnau crypto ffug i hwyluso gweithgareddau gwyngalchu arian
- Defnyddio cryptocurrency i wneud taliadau twyllodrus
Mae prif arwyddion crypto-sgam yn cynnwys “derbyn cynnig heb ei ail,” “hysbysebion enwogion ffug,” a chael “partner rhamantus nad ydych chi ond yn ei adnabod ar-lein” yn gofyn i chi anfon arian crypto.
Ar ben hynny, rhestrodd yr ASIC rai arwyddion eraill na allai rhywun sylweddoli eu bod yn dwyllodrus ar unwaith. Mae’r rhain yn cynnwys –
- Gofyn i dalu am wasanaethau ariannol yn cryptocurrency
- Gofyn i dalu mwy o arian i gael mynediad at arian
- Gofyn i atal enillion buddsoddi “at ddibenion treth.”
- Cael cynnig “arian am ddim” neu enillion buddsoddi “gwarantedig”.
Yn ôl Dirprwy Gadeirydd ASIC, Sarah Court,
“Collodd Awstraliaid fwy na $701 miliwn i sgamiau buddsoddi yn 2021, i fyny 135% o’r flwyddyn flaenorol ac mae’r sgamiau hyn yn parhau i gynyddu. Prif yrrwr y cynnydd oedd sgamiau buddsoddi cryptocurrency, lle cynyddodd colledion 270%. Mae’r ACCC wedi dweud bod colledion i sgamiau cripto wedi cynyddu ymhellach yn 2022.”
Soniodd Comisiwn Cystadleuaeth a Defnyddwyr Awstralia (ACCC) y gallai colledion cyfunol o sgamiau eleni gyrraedd $ 4 biliwn, nifer sydd eisoes yn sylweddol uwch na 2021.
Gofynnodd yr ASIC hefyd i unigolion sydd wedi cael eu twyllo i beidio ag oedi gweithredu ac adrodd am y digwyddiad i'r banc neu'r sefydliad ariannol dan sylw ar unwaith. Disgwylir i ddefnyddwyr gadw'n wyliadwrus o gymwysiadau heb eu gwirio nad ydynt wedi'u rhestru ar yr Apple Store na'r Google Play Store.
Ffynhonnell: https://ambcrypto.com/australias-asic-cautions-users-against-crypto-scams-with-new-advisory/