Mae gan gorff gwarchod corfforaethol Awstralia ffeilio achos cyfreithiol yn erbyn yr endid Gold Coast sy'n rheoli'r arian digidol, Qoin, gan honni ei fod wedi camarwain neu fel arall yn twyllo dros 80,000 o ddefnyddwyr. Fe wnaeth Comisiwn Gwarantau a Buddsoddiadau Awstralia (ASIC) ffeilio achos cosb sifil yn y Llys Ffederal yn erbyn BPS Financial Limited.
ASIC: Rhoddodd BPS Financial Limited sylwadau camarweiniol ac addewidion ffug
Pan ddywedodd y busnes wrth gwsmeriaid y gallai'r arian digidol gael ei gyfnewid am arian cyfred digidol eraill neu ddoleri Awstralia ar gyfnewidfa annibynnol, mae ASIC yn honni bod y cwmni wedi gwneud sylwadau ffug, camarweiniol neu dwyllodrus.
Yn ogystal, mae'n honni bod BPS wedi gwneud addewidion ffug, camarweiniol neu dwyllodrus pan ddywedodd y gallai defnyddwyr ddefnyddio Qoin i brynu cynhyrchion a gwasanaethau o restr gynyddol o gwmnïau a masnachwyr sy'n derbyn yr arian rhithwir.
Honnodd ASIC fod BPS wedi gwneud honiadau ffug, camarweiniol neu dwyllodrus ynghylch cydymffurfiaeth Qoin â rheoliadau gwasanaethau ariannol a chofrestru, rheoleiddio neu gymeradwyo'r cais a ddefnyddiwyd i gynnal y trafodiad yn Awstralia.
Dywedodd cyfarwyddwr BPS Financial Limited, Tony Wiese, mewn datganiad bod y busnes yn ymchwilio i weithgareddau ASIC. Ychwanegodd y byddai BPS yn amddiffyn yr achos gan ei fod yn anghytuno â safiad ASIC.
“Ein blaenoriaeth o hyd yw ecoleg a datblygiad technolegol prosiect Qoin.”
Gwneuthuriadau tybiedig
Dywedodd Sarah Court, is-gadeirydd ASIC, fod Qoin wedi camliwio ei hun i gwsmeriaid neu fuddsoddwyr. Yn ôl y Llys, mae niferoedd masnachwyr Qoin wedi bod yn gostwng. Yn ôl iddi, roedd yna adegau pan nad oedd yn ymarferol cyfnewid tocynnau Qoin trwy gyfnewidfeydd annibynnol, yn groes i'r hyn a nododd BPS yn ei farchnata.
“Mae ASIC yn arbennig o bryderus am y gynrychiolaeth ffug honedig bod y Cyfleuster Qoin yn cael ei lywodraethu yn Awstralia. Credwn y gallai’r mwy na 79,000 o bobl ac endidau sydd wedi cael y Cyfleuster Qoin fod wedi cymryd yn ganiataol ei fod yn gallu cydymffurfio â chyfreithiau gwasanaethau ariannol pan fydd ASIC yn gweld nad oedd hynny.”
Fodd bynnag, dywedodd Ms Court ymhellach fod busnesau yr honnir eu bod yn defnyddio'r darn arian yn lleihau'r buddsoddwyr darnau arian. Er gwaethaf cam cynnar yr achos, tynnodd Ms Court sylw at y ffaith y gallai'r dirwyon posibl gyrraedd miliynau o ddoleri. Bydd ASIC hefyd yn gofyn i'r Llys Ffederal am orchymyn i atal BPS rhag hyrwyddo Qoin yr un ffordd ag y mae yn y gorffennol.
Tro cyntaf ASIC
Cododd ASIC i amlygrwydd yn ystod eu pandemig COVID ar ôl hynny rhyddhau datganiad i'r wasg yn nodi mwy o achosion sgam yn y sector buddsoddi cripto. Hwn oedd yr achlysur cyntaf, yn ôl Ms Court, bod ASIC wedi cychwyn achos yn edrych ar gategori ased crypto. P'un a yw asedau crypto yn cael eu hystyried yn nwyddau ariannol ai peidio, mae maes cyfan arian cyfred digidol yn dal yn ifanc iawn. Pwysleisiodd fod angen iddynt fod yn hynod eglur ynghylch yr hyn yr oeddent yn ei bortreadu neu'n ei hysbysu i'r gynulleidfa.
Nid dyma'r tro cyntaf i ni weld cyrff rheoleiddio yn mynd ar ôl cwmnïau crypto. Yr achos mwyaf cyffredin fu'r hir barhaus SEC vs achos Ripple. Fodd bynnag, gallai hyn fod yn hanfodol i'r cwmni a gyhuddir gan fod y diwydiant arian cyfred digidol wedi'i adeiladu ar ymddiriedaeth, a allai weld llawer o fuddsoddwyr yn mudo oddi wrthynt.
Ffynhonnell: https://crypto.news/australias-watchdog-asic-suing-bfs-financial-limited-in-a-federal-court/