Gall Blockchain a crypto fod yn hwb i olrhain troseddau ariannol

Mae llywodraethau ledled y byd hefyd wedi dod yn fwy ymwybodol o'r farchnad crypto a'r gwahanol ffyrdd y gellir ei rheoleiddio. 

Er gwaethaf cyfradd mabwysiadu gynyddol a chyfranogiad cewri ariannol prif ffrwd, fodd bynnag, mae pobl nad ydynt yn gwybod yn parhau i bortreadu crypto fel arf ar gyfer troseddwyr a throseddwyr. Mae sawl platfform crypto a phrotocolau cyllid datganoledig (DeFi) wedi’u peryglu dros y blynyddoedd, oherwydd gwendidau cod amrywiol neu broblemau canoli. Fodd bynnag, dwyn arian yw'r rhan hawsaf, tra bod symud yr arian hwnnw a'i gyfnewid bron yn amhosibl.

Mae hyn yn bennaf oherwydd bod y rhan fwyaf o drafodion crypto yn cael eu cofnodi ar gyfriflyfr cyhoeddus, sy'n gweithredu fel llwybr parhaol, a hyd yn oed os yw'r haciwr yn defnyddio gwasanaethau cymysgu darnau arian amrywiol i guddio ei darddiad, gall offer monitro trafodion pwerus nodi llwybrau anghyfreithlon o'r fath yn y pen draw.

Mae gan wasanaethau cymysgu darnau arian eu hunain hyd yn oed dechrau rhwystro trafodion cysylltiedig neu wedi'i fflagio'n anghyfreithlon.

Trwy astudiaeth drylwyr, mae cwmnïau fforensig crypto fel Chainalysis ac Elliptic wedi chwalu ymhellach y syniad bod arian cyfred digidol yn darparu offeryn delfrydol ar gyfer troseddau ariannol a chuddio gweithgaredd anghyfreithlon.

Mae adroddiad diweddar gan Chainalysis yn dangos mai dim ond 2021% oedd canran y trafodion crypto sy'n gysylltiedig â gweithgareddau anghyfreithlon yn 0.15.

Mae criptocurrency wedi dod yn fwy prif ffrwd dros yr ychydig flynyddoedd diwethaf, gyda phresgripsiwn cyhoeddus y farchnad crypto yn esblygu o swigen rhyngrwyd cwpl o flynyddoedd yn ôl i opsiwn buddsoddi dibynadwy heddiw.

Dywedodd Dmytro Volkov, prif swyddog technoleg yn y gyfnewidfa cripto CEX.IO, wrth Cointelegraph pam fod y syniad o cripto yn cael ei ddefnyddio'n bennaf gan droseddwyr yn hen ffasiwn:

“Mae’n debyg bod y camsyniad bod crypto yn cael ei ddefnyddio’n bennaf gan droseddwyr â gwreiddiau yn nyddiau’r Ffordd Sidan. Y gwir yw bod agwedd ddigyfnewid y blockchain yn ei gwneud hi'n anodd iawn cuddio trafodion. Yn achos Bitcoin, y mae ei gyfriflyfr blockchain ar gael i’r cyhoedd, gall cyfnewid difrifol gyda thîm dadansoddi cymwys fonitro a rhwystro hacwyr a golchwyr yn hawdd cyn i’r difrod gael ei wneud.”

Ychwanegodd: “Cyn belled â bod y tîm diogelwch yn parhau i fod yn rhagweithiol ac o flaen y gromlin ar dechnoleg blockchain, gallwn barhau i amddiffyn ein cwsmeriaid. Wrth i’r diwydiant hwn barhau i dyfu, credaf y bydd y myth hwn o cripto sy’n cael ei ddefnyddio’n bennaf gan droseddwyr yn pylu.”

Nododd Volkov fod “ras arfau yn digwydd rhwng seiberdroseddwyr a thimau diogelwch ecosystemau cryptocurrency,” gan fod ne’er-do-wells yn dal i geisio dod o hyd i offerynnau i hwyluso gweithgareddau anghyfreithlon. Fodd bynnag, “Nid yw hyn yn gyfyngedig i'r diwydiant asedau digidol,” honnodd Volkov. 

Llwybr “papur”.

Mae sawl achos wedi bod lle darganfuwyd bod troseddwyr ceisio golchi arian cyfred digidol wedi'i ddwyn flynyddoedd ar ôl y ffaith, yr enghraifft ddiweddaraf yw Bitfinex. 

Roedd asiantau gorfodi'r gyfraith yn gallu dilyn y Bitcoin a gafodd ei ddwyn (BTC).

Cysylltiedig: Gwneud synnwyr o'r biliynau Bitfinex Bitcoin

Dywedodd Derek Muhney, is-lywydd gweithredol yn Coinsource - darparwr ATM Bitcoin - wrth Cointelegraph:

“Edrychwch ar ganlyniad darnia Bitfinex 2016. Ceisiodd yr unigolion dan sylw wyngalchu tua $4.5 biliwn mewn arian cyfred digidol trwy ddefnyddio nifer o dechnegau gwyngalchu trefnus. Eto i gyd, roedd gorfodi'r gyfraith yn gallu dilyn yr arian trwy'r blockchain, nodi'r troseddwyr ac adennill cyfran sylweddol o'r arian a ddygwyd. Mae achosion fel hyn yn profi y gall troseddwyr geisio manteisio ar cripto ond ni fyddant yn llwyddo. Crëwyd Crypto ar gyfer y bobl a bydd yn parhau i fod ar gyfer y dynion da. ”

O safbwynt allanol, gallai defnyddio arian cyfred digidol ar gyfer gweithgareddau troseddol ymddangos yn ddelfrydol. Gellir gwneud trafodion ar-lein yn gyflym a heb orfod symud symiau o arian yn gorfforol dros bellteroedd pell. Ond, mae'r rhai yn y byd crypto yn gwybod bod protocolau cadarn ar waith sy'n caniatáu i orfodi'r gyfraith gadw cofnodion a gwirio hunaniaeth cwsmeriaid os oes angen.

Mae cyfnewidfeydd crypto yn chwarae rhan allweddol

Mae cyfnewidfeydd crypto yn chwarae rhan allweddol wrth nodi a rhwystro neu rewi arian wedi'i ddwyn, gan eu bod yn effeithiol yn gwasanaethu fel oddi ar y rampiau ar gyfer crypto i fiat. 

Yn ddiweddar, rhwystrodd Binance werth $6 miliwn o arian wedi'i ddwyn sy'n gysylltiedig â hac pont Ronin. Datgelodd y cyfnewidfa crypto fod yr haciwr wedi ceisio codi $5.8 miliwn allan o'r cyfanswm o $600 miliwn trwy 86 cyfrif mewn sypiau bach.

Wrth i wyngalchu trwy gyfnewidfeydd canolog gyda pholisïau trwm Know Your Customer (KYC) ddod yn anodd, mae hacwyr wedyn wedi troi at gyfnewidfeydd datganoledig (DEX) yn y gobaith o wneud eu symudiadau yn ddienw.

Y rhan fwyaf o'r amser, fodd bynnag, mae'r hacwyr hyn yn trosi eu cripto wedi'i ddwyn yn stablau, y gall y cyhoeddwr eu rhewi'n hawdd ar ôl eu nodi. Felly, mae gwyngalchu trwy lwyfannau DEX wedi dod yn fwyfwy anodd hefyd.

Dywedodd Tigran Gambaryan, is-lywydd cudd-wybodaeth ac ymchwiliadau byd-eang yn Binance, wrth Cointelegraph, er y bydd troseddwyr yn parhau i ddefnyddio crypto ar gyfer gwyngalchu, cyfnewidfeydd yw'r amddiffyniad cyntaf yn eu herbyn:

“Bydd troseddwyr yn gwyngalchu arian ni waeth pa ffurf y daw i mewn. O ran arian cyfred digidol, cyfnewidfeydd yw'r amddiffyniad cyntaf ac mae'n rhaid iddynt fod yn barod ar gyfer hynny. Yr hyn y mae angen i gyfnewidfeydd ei wneud yw cael nifer ddigonol o bobl â'r arbenigedd cywir a'r offer angenrheidiol i atal a nodi trafodion amheus. Mae KYC priodol ac offer monitro trafodion yn hanfodol.”

Mae Binance hefyd wedi helpu i gael gwared ar gylch seiberdroseddol gwyngalchu $500 miliwn mewn asedau digidol a dderbyniwyd trwy ymosodiadau ransomware. Mae'r gyfnewidfa hefyd wedi gweithio gyda llywodraethau lleol ac asiantaethau gorfodi'r gyfraith i fynd i'r afael â risgiau ransomware.

Mae arian cyfred Fiat yn fwy agored i weithgareddau anghyfreithlon

Rhai o'r naysayers mwyaf sy'n lluosogi y naratif o crypto fel arf ar gyfer troseddoldeb yw bancwyr traddodiadol, nad ydynt eu hunain yn ddieuog o weithredoedd ariannol gwael.

Er bod llywodraethau wedi arllwys biliynau o ddoleri i reoliadau bancio llym, gan gynnwys mesurau Gwrth-Gwyngalchu Arian (AML), mae sefydliadau bancio mawr wedi talu dros $300 biliwn mewn dirwyon ers 2000 am gyfres o droseddau ymddygiad amrywiol gan gynnwys ond heb fod yn gyfyngedig i fasnachu mewnol a diffygion AML. .

Yn 2021 yn unig, tua saith banc gyda'i gilydd dalu $1.933 biliwn ar gyfer diystyru gweithgareddau anghyfreithlon mewnol i ddiffygion cydymffurfio AML mawr.

Mae'r gwahaniaeth enfawr rhwng yr hyn sy'n cael ei luosogi yn erbyn crypto a realiti'r diwydiant yn amlygu'r angen am ddatganoli. Mae sefydliadau ariannol traddodiadol mawr, waeth beth fo'r mesurau diogelwch, wedi helpu i wyngalchu mwy o arian nag y mae troseddwyr yn ei reoli trwy ddefnyddio arian cyfred digidol.