Mae rheoleiddiwr Prydain yn rhestru cyfnewidfa crypto FTX fel cwmni 'anawdurdodedig'

Cyhoeddodd yr Awdurdod Ymddygiad Ariannol (FCA), y prif reoleiddiwr ariannol yn y Deyrnas Unedig, rybudd i gyfnewidfa crypto FTX yn seiliedig ar Bahama, gan honni ei fod yn gweithredu heb awdurdodiad. Ymunodd y cwmni â rhestr gynyddol o fusnesau anghofrestredig cysylltiedig â cryptocurrency sy'n parhau i orbwyso'r rhai sydd wedi ymuno â'r FCA. 

Nodyn rhybuddio, dyddiedig Medi 16, hawliadau y gallai’r cwmni “fod yn darparu gwasanaethau neu gynhyrchion ariannol yn y DU heb awdurdod.” Wrth annerch y cwsmeriaid posibl, mae’r FCA yn nodi na fyddant yn gallu cael eu harian yn ôl na cheisio amddiffyniad Cynllun Iawndal y Gwasanaethau Ariannol “os aiff pethau o chwith.”

Erbyn diwedd mis Awst, roedd y rhestr o gwmnïau crypto a gofrestrwyd gyda'r FCA yn cynnwys endidau 37, gyda'r Crypto.com yn dod yn y diweddaraf i ymuno ag ef. Cwmnïau eraill a lwyddodd i fynd drwy’r broses gofrestru yn 2022 i gyflawni Rheoliadau Gwyngalchu Arian cymeradwyaeth oedd eToro UK, DRW Global Markets LTD, Zodia Markets (UK) Limited, Uphold Europe Limited, Rubicon Digital UK Limited a Wintermute Trading LTD.

Cysylltiedig: Mae rheoleiddwyr y DU yn targedu Revolut ar gyfer 'camddatganiad sylweddol' mewn archwiliad

Sefydlwyd rheoliadau newydd sy'n canolbwyntio ar arian cyfred digidol ym mis Ionawr 2020 i ganiatáu i'r FCA oruchwylio busnesau sy'n gweithredu yn y gofod a gorfodi AML a rheoliadau ariannu gwrthderfysgaeth. Fel y llefarydd ar ran yr FCA eglurwyd i Cointelegraph yn ôl ym mis Awst:

“Mae cofrestru llwyddiannus yn dibynnu ar gwmni sy’n bodloni’r safonau gofynnol yr ydym yn disgwyl i atal gwyngalchu arian ac ariannu terfysgaeth, ac rydym wedi gweld gormod o fflagiau coch troseddau ariannol yn cael eu methu gan y busnesau asedau crypto sy’n ceisio cofrestru.”

Er nad oes dealltwriaeth glir o'r hyn y gallai'r ôl-effeithiau uniongyrchol edrych fel ar yr endidau anghofrestredig, mae'n siŵr nad yw'r FCA yn llysieuwr o gwbl o ran gorfodi. Ar 13 Medi, un o'r darparwyr taliadau electronig mwyaf yn y Deyrnas Unedig, eDaliadau, cau ei weithrediadau busnes dair blynedd yn ddiweddarach ar ôl derbyn gorchymyn priodol gan yr FCA oherwydd gwendidau honedig yn ei “reolaethau trosedd ariannol.”

Nid dyma'r tro cyntaf yn ddiweddar i FTX ddal sylw'r rheolyddion. Ar Awst 19, cyhoeddodd y Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC). dod i ben a gwrthod llythyr ar gyfer y cwmni, gan honni ei fod wedi camarwain y cyhoedd am rai cynhyrchion sy'n gysylltiedig â cryptocurrency yn cael eu hyswirio gan FDIC.