Rheoleiddwyr California yn Gorchymyn Nexo i Stopio Cyfrifon Llog Crypto

Mae benthyciwr cryptocurrency Nexo wedi dod o dan dân gan reoleiddwyr California a saith corff gwarchod gwarantau gwladwriaeth yr Unol Daleithiau eraill ar gyfer ei raglen cyfrif llog crypto anghofrestredig, y mae'r awdurdodau'n ei ddosbarthu fel gwarantau.

Yn nodedig, roedd rhai benthycwyr crypto sy'n cynnig rhaglenni tebyg yn yr Unol Daleithiau yn wynebu camau tebyg yn y gorffennol gan reoleiddwyr yr Unol Daleithiau.

Califfornia yn Ymatal ac Ymatal Gorchymyn yn Erbyn Nexo

Mewn datganiad a gyhoeddwyd ddydd Llun (Medi 26, 2022), cyhoeddodd Adran Diogelu Ariannol ac Arloesi (DFPI) California fod cyfrif Ennill Cynnyrch Llog Nexo, gyda chyfraddau llog blynyddol mor uchel â 36%, yn cael ei gynnig i drigolion California heb gofrestru fel gwarantau.

Yn ôl ymatal a ffeilio gorchymyn ymatal, honnodd y DFPI, er bod Nexo wedi honni ei fod wedi rhoi’r gorau i wasanaethu’r cynnyrch i fuddsoddwyr yr Unol Daleithiau ers Chwefror 19, 2022, roedd cleientiaid yn dal i allu defnyddio’r cyfrif cryptocurrency sy’n dwyn llog gan ddefnyddio nodwedd adnewyddu awtomatig y benthyciwr.

Ar ben hynny, honnodd rheoleiddiwr California fod mwy na 18,000 o drigolion yn y wladwriaeth yn defnyddio'r Cynnyrch Ennill Llog ar 31 Gorffennaf, 2022. Dywedodd y DFPI yn gynharach fod yr asiantaeth yn cynnal ymchwiliad gweithredol i gwmnïau sy'n cynnig cyfrifon llog crypto.

Wrth sôn am y datblygiad diweddaraf, dywedodd Clothilde Hewlett, Comisiynydd DFPI:

“Mae’r DFPI wedi ymgymryd ag ymdrechion gorfodi ymosodol yn erbyn cyfrifon arian cyfred digidol heb eu cofrestru sy’n dwyn llog. Mae'r cyfrifon llog cripto hyn yn warantau ac yn destun amddiffyniadau buddsoddwyr o dan y gyfraith, gan gynnwys datgelu'r risg dan sylw yn ddigonol. Gyda’i gilydd, mae’r gweithredoedd hyn yn amddiffyn buddsoddwyr tra’n sicrhau bod California yn parhau i fod yn lleoliad delfrydol ar gyfer arloesi ariannol cyfrifol.”

Cynhaliodd asiantaeth California gamau tebyg yn erbyn benthycwyr crypto eraill megis Celsius, BlockFi, a Voyager Digital. Tra BlockFi dalu ffi gosb o $100 miliwn i Gomisiwn Gwarantau a Chyfnewid yr Unol Daleithiau (SEC) a 32 o daleithiau eraill, Celsius a Voyager yn ddiweddar ffeilio ar gyfer methdaliad Pennod 11.

Efrog Newydd Sues Nexo

Fe wnaeth Twrnai Cyffredinol Efrog Newydd Letitia James hefyd ffeilio achos cyfreithiol yn erbyn Nexo, honni bod y benthyciwr crypto “wedi camliwio i fuddsoddwyr eu bod yn blatfform trwyddedig a chofrestredig.”

Mae’r Twrnai Cyffredinol James yn ceisio “adferiad i filoedd o fuddsoddwyr sydd wedi’u twyllo, gwarth ar refeniw sy’n deillio o ymddygiad anghyfreithlon Nexo, a gwaharddebau parhaol yn erbyn troseddau’r diffynyddion o gyfraith y wladwriaeth.” Roedd tua 10,000 o drigolion Efrog Newydd yn dal cyfrifon gyda'r benthyciwr crypto, yn ôl Twrnai Cyffredinol NY.

Yn ogystal â California ac Efrog Newydd, cymerodd chwe rheolydd gwarantau gwladol arall o Dde Carolina, Kentucky, Vermont, Maryland, Oklahoma, a Washington gamau yn erbyn Nexo.