Mae CNBC wedi rhyddhau darn ymchwiliol ar Binance yn nodi honiadau o ganiatáu i'w gwsmeriaid Tsieineaidd ddiystyru gwaharddiad masnachu cryptocurrency y wlad.
Yn ôl yr erthygl, mae staff a gwirfoddolwyr Binance wedi dysgu eraill sut i dwyllo prosesau adnabod eich cwsmer (KYC), preswyliad a dilysu'r cyfnewid a sut i gael cerdyn debyd Binance trwy ddweud celwydd am ble maen nhw'n byw.
Mae'r datgeliadau hyn yn bwrw amheuaeth ar effeithiolrwydd ymdrechion gwrth-wyngalchu arian Binance (AML), ac mae arbenigwyr wedi lleisio pryder y gallai gorfodi llac y gyfnewidfa o ganllawiau KYC arwain at ganlyniadau y tu hwnt i Tsieina.
Cwsmeriaid Tsieineaidd yn defnyddio gweinyddion dirprwyol i osgoi cyfyngiadau crypto
Mae'r cyfnewid wedi gweld llif cyson o gwsmeriaid Tsieineaidd yn chwilio am ffyrdd o osgoi gwaharddiad Tsieina ar fasnachu arian cyfred digidol. Yn ôl yr astudiaeth, mae cwsmeriaid o Tsieina a gwledydd eraill fel mater o drefn yn osgoi rheoliadau Binance trwy ddefnyddio gweinydd dirprwyol i guddio eu lleoliad.
Roedd negeseuon o ystafelloedd sgwrsio Tsieinëeg swyddogol Binance yn nodi bod gweithwyr a gwirfoddolwyr yn nodi technegau a oedd yn cynnwys ffugio dogfennau banc neu gynnig cyfeiriadau anghywir a thrin systemau Binance.
Gan fod cyfnewidfeydd arian cyfred digidol wedi bod yn anghyfreithlon yn Tsieina ers 2017 a bydd crypto ei hun yn anghyfreithlon yn 2021, mae cwsmeriaid Tsieineaidd Binance yn rhedeg risg sylweddol gan ddefnyddio'r dulliau hyn. Mae'r eitemau y mae dinasyddion Tsieineaidd yn dymuno cael mynediad iddynt yn yr un modd yn anghyfreithlon o dan gyfraith Tsieineaidd.
Gallai terfysgwyr fanteisio arno
Mae ymdrechion KYC ac AML Binance yn cael eu hamau oherwydd y technegau y mae cwsmeriaid yn eu rhannu. Ar gyfer busnesau rhyngwladol fel Binance, mae mentrau KYC, ac AML yn hanfodol i warantu nad yw cwsmeriaid yn cymryd rhan mewn gweithgareddau anghyfreithlon fel terfysgaeth neu dwyll.
Gallai terfysgwyr, troseddwyr, golchwyr arian, seiber-bobl yng Ngogledd Corea, biliwnyddion Rwsiaidd, ac ati, ddefnyddio hyn i gael mynediad at y seilwaith hwn, yn ôl Sultan Meghji, athro ym Mhrifysgol Dug a chyn brif swyddog arloesi yn y gorfforaeth yswiriant blaendal ffederal (FDIC). ).
Yn y cyfamser, cododd Jim Richards, swyddog gweithredol yn uned gwrth-wyngalchu arian Wells Fargo, bryderon ynghylch effaith bosibl y dulliau a ddefnyddir i osgoi rheolaethau KYC Binance y tu allan i Tsieina.
Pan gyrhaeddwyd ef am ymateb, dywedodd llefarydd ar ran Binance wrth CNBC eu bod wedi cymryd camau yn erbyn gweithwyr a allai fod wedi torri ei weithdrefnau mewnol, gan gynnwys gofyn yn amhriodol neu gynnig awgrymiadau nad ydynt wedi'u hawdurdodi neu'n unol â'u safonau.
Ychwanegodd y llefarydd hefyd fod Binance, sydd wedi gwneud symudiadau beiddgar yn ddiweddar ynghylch sancsiynau yn Rwsia, yn gwahardd gweithwyr rhag awgrymu neu gefnogi defnyddwyr i osgoi eu cyfreithiau lleol a'u polisïau rheoleiddio. Byddent yn cael eu diswyddo neu eu harchwilio ar unwaith pe canfyddir eu bod wedi torri'r polisïau hynny.
I gloi, mae diffyg amlwg Binance o orfodi canllawiau KYC a chefnogaeth ei weithwyr a'i wirfoddolwyr i ddefnyddwyr osgoi cyfreithiau lleol a pholisïau rheoleiddiol yn codi pryderon difrifol am allu'r gyfnewidfa i atal gweithgareddau anghyfreithlon.
Mae'r adroddiad hefyd yn pwysleisio pwysigrwydd cwmnïau rhyngwladol fel Binance yn gweithredu mesurau KYC ac AML mwy llym i sicrhau eu bod yn cydymffurfio'n llawn â rheoliadau lleol.
Ffynhonnell: https://crypto.news/cnbc-report-shows-how-chinese-binance-customers-bypass-crypto-bans/