Ym mis Gorffennaf eleni, cyfnewid crypto Rhoddwyd Kraken dan ymchwiliad gan Adran Trysorlys yr Unol Daleithiau am droseddau honedig o sancsiynau a osodwyd ar Iran.
Ychydig ddyddiau yn ôl OFAC wedi'i gyhoeddi'n swyddogol ei fod wedi dod i gytundeb gyda Kraken i ddod â'r mater hwn i ben.
Sancsiynau Iran
Ers peth amser bellach, mae Adran Trysorlys yr UD wedi gosod sancsiynau yn erbyn Iran, gan gynnwys sancsiynau sy'n gwahardd trosglwyddo arian digidol o'r Unol Daleithiau i wlad y Dwyrain Canol.
Yn gyffredinol, sancsiynau economaidd, masnach, gwyddonol a milwrol yw'r rhain a osodwyd ar Iran trwy Gyngor Diogelwch y Cenhedloedd Unedig yn 2015, er bod rhai ohonynt wedi bod ar waith ers 1979 gan yr Unol Daleithiau yn unig. Swyddfa Rheoli Asedau Tramor (OFAC) Adran Trysorlys yr UD sy'n goruchwylio cydymffurfiaeth â'r rheoliadau hyn.
O ran trafodion ariannol gwaharddedig, mae sefydliadau ariannol Iran yn cael eu gwahardd rhag cael mynediad uniongyrchol i system ariannol yr Unol Daleithiau, ond ar y dechrau caniatawyd iddynt wneud hynny'n anuniongyrchol trwy fanciau mewn gwledydd eraill. Fodd bynnag, ers hynny mae llywodraeth yr UD wedi argyhoeddi hyd yn oed banciau Ewropeaidd a sefydliadau ariannol i beidio â delio ag Iran.
Yn 2013, roedd gorchymyn gweithredol newydd yn ymestyn sancsiynau i unrhyw un sy'n gwneud trafodion i Iran neu oddi yno o symiau sylweddol, a dyna pam roedd Kraken hefyd yn rhan o'r berthynas eleni.
Mae'r taliadau yn erbyn cyfnewid crypto Kraken
Cyhuddwyd Kraken o osgoi'r sancsiynau hyn oherwydd ei fod wedi caniatáu trosglwyddo arian cyfred digidol i Iran.
Roedd Kraken wedi gwadu’r cyhuddiadau i ddechrau, ond gan eu bod nhw bellach wedi cael eu gorfodi i setlo gydag OFAC, mae’n bosib eu bod nhw wedi gorfod cyfaddef rhywbeth.
Datgelodd OFAC fod y cytundeb a wnaed gyda Payward, rhiant-gwmni’r gyfnewidfa, yn cynnwys taliad o fwy na $362,000 i:
“setlo ei atebolrwydd sifil posibl am droseddau ymddangosiadol o sancsiynau yn erbyn Iran.”
Yn ogystal, mae'r gyfnewidfa wedi cytuno i fuddsoddi $100,000 mewn gwiriadau cydymffurfio ychwanegol ar gyfer y rheolau sy'n llywodraethu'r sancsiynau hynny.
Mae OFAC yn esbonio bod y broblem wedi codi oherwydd methiant y gyfnewidfa i weithredu offer geolocation priodol, megis ei system blocio cyfeiriad IP awtomatig, mewn modd amserol. Yn y modd hwn, caniataodd Kraken ddefnyddwyr a oedd yn ymddangos fel pe baent yn Iran i weithredu ar ei blatfform.
Felly, ni fyddai hyn yn achos o ymglymiad ymwybodol a gweithredol, ond dim ond methiant i gymryd camau amserol i gyfyngu neu rwystro trafodion i ddefnyddwyr Iran. Ar y llaw arall, ar ôl eu gwneud, ni ellir canslo nac ad-dalu trafodion arian cyfred digidol mwyach.
Yn wir, mae datganiad swyddogol OFAC yn dweud yn benodol nad oedd troseddau ymddangosiadol Kraken yn ddifrifol, a'u bod wedi'u datgelu'n wirfoddol.
Yn ddiddorol, y cyfnewid ei hun a adroddodd y troseddau i OFAC.
Troseddau Kraken: trosglwyddiadau crypto anawdurdodedig
Mae Kraken mewn gwirionedd wedi cael ei raglen gwrth-wyngalchu arian a chydymffurfio â sancsiynau ei hun ers tro, sy'n cynnwys sgrinio cwsmeriaid. Fodd bynnag, er gwaethaf y gwiriadau hyn, rhwng 14 Hydref 2015 a 29 Mehefin 2019, prosesodd Kraken 826 o drafodion ar ran unigolion yr oedd yn ymddangos eu bod yn Iran, cyfanswm o fwy na $1.6 miliwn.
Felly nid un toriad yw hwn, ond cyfres o doriadau a ddigwyddodd dros bron i bedair blynedd.
Y broblem yw bod Kraken yn atal defnyddwyr Iran rhag agor cyfrifon newydd, ond nid oedd wedi gweithredu blocio cyfeiriadau IP ar weithgareddau trafodion. Felly, gallai defnyddiwr a oedd wedi cofrestru yn rhywle arall, fodd bynnag, fewngofnodi yn ddiweddarach o Iran a gweithredu oddi yno.
Erbyn i ddefnyddwyr o'r fath symud i neu o'r gyfnewidfa trwy fod yn Iran, roedd y sancsiynau wedi'u torri.
Yna canfu'r cyfnewid yn annibynnol y troseddau 826 ac adroddodd hyn i OFAC. Yn ddiweddarach, fe weithredodd hefyd y broses awtomatig o rwystro cyfeiriadau IP awdurdodaethau â sancsiynau ar bob trafodiad. Yn ogystal, mae OFAC yn adrodd ei fod hefyd wedi gweithredu amrywiol offer dadansoddi blockchain monitro unrhyw droseddau eraill.
Dywed asiantaeth y llywodraeth fod Kraken wedi hunan-gofnodi troseddau ymddangosiadol, a bod y troseddau ymddangosiadol hyn yn gyfystyr ag achos nad oedd yn ddifrifol, felly dim ond hanner gwerth y trafodion a wnaed yn groes i'r rheolau oedd y ddirwy a osodwyd.
Ffactorau gwaethygu a lliniaru
Yr unig ffactor gwaethygol a nodwyd yw bod Kraken wedi methu â bod yn ofalus iawn am ei rwymedigaethau cydymffurfio â chosbau trwy gymhwyso gwiriadau geoleoliad yn unig ar adeg cofrestru.
Ymhlith y ffactorau lliniarol amrywiol yw ei fod wedi datgelu'r troseddau i OFAC yn wirfoddol, ac wedi cydweithredu â'r asiantaeth. Yn ogystal, mae eisoes wedi cyflwyno mesurau cywiro a ddylai ddatrys y broblem sy'n ymwneud â gwaethygu.
Mae'n werth nodi bod Kraken wedi'i leoli yn yr Unol Daleithiau mewn gwirionedd, felly mae'n fwy ofynnol iddo gydymffurfio â rheolau ei wlad.
Mae'r ffaith ei fod yn gyfnewidfa ganolog yn golygu na all ddianc rhag y mathau hyn o reolaethau, sy'n gwbl absennol ar lwyfannau datganoledig fel rhai DeFi, a DEXs.
Ar ben hynny, mae Kraken wedi bod o gwmpas ers amser maith, oherwydd fe'i sefydlwyd mor bell yn ôl â 2011, ddwy flynedd ar ôl i Bitcoin gael ei eni. Mae'n un o'r cyfnewidfeydd crypto mwyaf poblogaidd yn yr UD o bell ffordd gyda'r hanes mwyaf y tu ôl iddo. Nid yw y mater hwn ond yn cadarnhau ei gadernid, ac yn enwedig ei gydymffurfiad â deddfau yr Unol Daleithiau.
Ffynhonnell: https://en.cryptonomist.ch/2022/11/30/crypto-exchange-kraken-accuses-itself/