Mae Cwmnïau Crypto Yn Yr Unol Daleithiau Wedi Talu Dros $3 biliwn Mewn Dirwyon Gyda'r SEC Y Casglwr Mwyaf ⋆ ZyCrypto

• Mae cwmnïau crypto wedi talu dros $3 biliwn mewn dirwyon i awdurdodau'r UD ers i Satoshi Nakamoto lansio Bitcoin.
• Condemniwyd BlockFi gyda’r ddirwy fwyaf ar ôl iddo dalu $100 miliwn yn gynnar yn y flwyddyn.
• Mae talu dirwyon yn awgrymu nad yw'r diwydiant arian cyfred digidol mor heb ei reoleiddio ag y mae beirniaid yn ei beintio.

Mae Comisiwn Gwarantau a Chyfnewid yr Unol Daleithiau (SEC) a'r Comisiwn Masnachu Dyfodol Nwyddau (CFTC) yn mwynhau'r gyfran fwy o ddirwyon a delir gan gwmnïau crypto. Ers i'r diwydiant gael ei greu yn 2009, mae cwmnïau wedi colli mwy na $3 biliwn.

Datgelodd adroddiad diweddar gan Elliptic, cwmni dadansoddeg blockchain, fod rheoleiddwyr ariannol yr Unol Daleithiau wedi gosod gwerth $3.3 biliwn o ddirwyon ar gwmnïau yn y diwydiant arian cyfred digidol. Yn 2020, prin oedd y ffigwr yn $2 biliwn ond 18 mis yn ddiweddarach, bu bron iddo ddyblu mewn maint diolch i ymdrechion rheoleiddiol cynyddol i ffrwyno'r diwydiant.

Nododd yr adroddiad mai'r SEC oedd y gorfodwr mwyaf gyda 70% o'r holl ddirwyon yn mynd i'r asiantaeth. Mae'r SEC wedi taro BlockFi yn enwog gyda dirwy o $100 miliwn am fethu â chofrestru ei gynnyrch benthyca. 

Nododd Cadeirydd SEC Gary Gensler fod y penderfyniad “yn dangos parodrwydd y Comisiwn i weithio gyda llwyfannau crypto i benderfynu sut y gallant ddod i gydymffurfio” â chyfreithiau presennol. Yn 2020, cafodd Telegram ei daro â chosb o $18.5 miliwn gan yr SEC a gofynnwyd iddo ddychwelyd $1.2 biliwn i fuddsoddwyr am gynnig anghofrestredig o docynnau digidol.

Mae'r Comisiwn dan arweiniad Gary Gensler wedi awgrymu ymdrechion pellach i reoleiddio'r diwydiant arian cyfred digidol trwy gyhoeddi'r bwriad i ddyblu maint yr Uned Asedau Crypto a Seiber.

Mae adroddiadau CFTC yn dilyn yr SEC gyda gwerth dros $500 miliwn o ddirwyon wedi'u rhoi i gwmnïau crypto ers 2009. Cododd y Rhwydwaith Gorfodi Troseddau Ariannol (FinCEN) $100 miliwn ar BitMEX am dorri'r Ddeddf Cyfrinachedd Banc (BSA) tra bod y Swyddfa Rheoli Asedau Tramor wedi dechrau gadael ei marc yn y diwydiant gyda dirwyon o bron i $1 miliwn.

Mae mwyafrif y dirwyon yn ymwneud â chynigion gwarantau anghofrestredig, twyll, a throseddau gwrth-wyngalchu arian. Mae'r dirwyon yn aml yn dwyn dynodiad cosbau sifil, gwarth, ac adferiadau gyda setliad Steve Chen yn 2017 ar gyfer taliadau twyll ar ben $217 miliwn.

Yr effeithiau ar y diwydiant

Ar gyfer diwydiant sydd prin yn 13 oed, mae dirwy o $3.3 biliwn yn eithaf pryderus ond mae dadansoddwyr yn dadlau ei fod yn arwydd o dwf. Yn ôl cyd-sylfaenydd Elliptic, Tom Robinson, “nid yw’r cosbau hyn wedi arafu’r diwydiant crypto” yn hytrach, maent yn rhoi hyder i fuddsoddwyr symud ymlaen.

Mae Robinson yn honni bod y dirwyon hefyd yn ddangosydd o wella rheoleiddio dros y gofod crypto. Mae’r diwydiant wedi’i feirniadu am fod â fframwaith rheoleiddio aneglur i’w arwain ac wedi ennill teitl y “Gorllewin Gwyllt”.

“Mae’r dirwyon hyn yn dangos bod crypto ymhell o fod wedi’i reoleiddio. Mae cyfreithiau a rheoliadau presennol eisoes yn cael eu defnyddio i gyfyngu a chosbi defnydd anghyfreithlon o asedau crypto,” meddai Robinson.

Mae ofn dirwyon wedi arwain at gwmnïau'n troedio'n ofalus wrth ddelio â'r gofod. Er enghraifft, rhoddodd Coinbase y gorau i brosiect benthyca arfaethedig ar ôl yr SEC bygwth erlyn y cyfnewid.