Banc Llofnod Crypto-gyfeillgar wedi'i archwilio gan US DoJ cyn ei gwymp

• Dywedir bod Adran Gyfiawnder yr UD wedi archwilio Signature Bank cyn i reoleiddwyr y wladwriaeth ei gau i lawr.
• Roedd y stiliwr yn troi o amgylch camau gwrth-wyngalchu arian y banc.

Dywedwyd bod Signature Bank, y sefydliad ariannol crypto-gyfeillgar a gafodd ei gau i lawr gan Adran Gwasanaethau Ariannol Efrog Newydd (NYDFS) ar 13 Mawrth, yn destun ymchwiliad gan Adran Gyfiawnder yr Unol Daleithiau yn gynharach yr wythnos hon. 

Roedd ymchwiliad DoJ yn ymwneud â gwyngalchu arian

Yn ôl adroddiad gan Bloomberg, roedd ymchwilwyr DoJ yn Manhattan a Washington yn edrych i mewn i berthynas y banc sydd wedi dirywio â'i gleientiaid crypto, yn benodol y camau a gymerwyd i ganfod gwyngalchu arian.

Datgelodd pobl a oedd yn gyfarwydd â'r mater fod hyn yn cynnwys monitro cleientiaid a oedd yn agor cyfrifon newydd a chraffu ar drafodion i chwilio am arwyddion o weithgarwch troseddol. Roedd y Comisiwn Gwarantau a Chyfnewid hefyd yn rhan o'r ymchwiliad. 

Pan ofynnwyd iddo am sylw, cyfeiriodd llefarydd ar ran SEC Bloomberg at ddatganiad a wnaed gan gadeirydd yr asiantaeth Gary Gensler yn gynharach yr wythnos hon. Ddydd Sul, dywedodd Gensler:

“Byddwn yn ymchwilio ac yn dod â chamau gorfodi os byddwn yn dod o hyd i droseddau yn erbyn y deddfau gwarantau ffederal.” 

Mae'n bwysig nodi nad yw staff Signature Bank wedi'u cyhuddo o unrhyw ddrwgweithredu hyd yn hyn. Mae'n bosibl y gall y stiliwr ddod i ben heb ffeilio unrhyw gyhuddiadau. Ar hyn o bryd, nid yw'n glir a gafodd ymchwiliad yr Adran Gyfiawnder i'r banc unrhyw effaith ar benderfyniad yr NYDFS i'w gau. 

Wrth siarad ar ei benderfyniad i gau Signature Bank, mae’r NYDFS wedi datgan nad oedd ganddo “ddim byd i’w wneud â crypto.” Yn unol ag adroddiad diweddar gan Reuters, nid oedd gan reoleiddiwr ariannol Efrog Newydd unrhyw hyder yn arweinyddiaeth y banc yn dilyn cau Banc Silicon Valley.

Roedd y rheolydd yn ymateb i honiadau a wnaed gan aelod bwrdd Signature Bank a chyn-gynrychiolydd yr Unol Daleithiau Barney Frank. Cadarnhaodd nad oedd a wnelo cau Signature Bank ddim â hanfodion ariannol y banc. Yn ôl y cyn ddeddfwr,

“Rhan o’r hyn ddigwyddodd oedd bod rheolyddion eisiau anfon neges gwrth-crypto cryf iawn.”