Cefnogodd benthyciwr crypto Celsius ei docyn tra bod mewnwyr wedi elwa, yn ôl archwiliwr methdaliad yr Unol Daleithiau

Datgelodd adroddiad archwiliwr a orchmynnwyd gan lys yr Unol Daleithiau a wnaed yn gyhoeddus ddydd Mawrth fod y benthyciwr cryptocurrency fethdalwr Celsius Chwyddodd Network ei fantolen wrth i ddau o'i sylfaenwyr dalu miliynau trwy ddefnyddio cronfeydd buddsoddwyr ac adneuon cleientiaid i gefnogi ei ddarn arian ei hun.

Yn ystod y pandemig COVID-19, gwelodd benthycwyr arian cyfred digidol fel Celsius ymchwydd mewn busnes, gan ddenu adneuwyr â chyfraddau llog uchel a mynediad cyfleus i fenthyciadau. Yn dilyn atal tynnu cwsmeriaid yn ôl o'i blatfform, fe wnaeth Celsius o New Jersey ffeilio am fethdaliad yn yr Unol Daleithiau ym mis Gorffennaf y llynedd.

Yr ymchwiliad

Dynodwyd Shoba Pillay, cyn-erlynydd, yn archwiliwr annibynnol gan y Barnwr Methdaliad yr Unol Daleithiau Martin Glenn, sy'n llywyddu achos Pennod 11, ym mis Medi. Cafodd y cyfrifoldeb o ymchwilio i gwynion gan gleientiaid Celsius bod y busnes yn rhedeg fel cynllun Ponzi ac o adrodd ar sut yr oedd yn trin adneuon bitcoin.

Cyfeiriwyd ceisiadau am sylwadau gan ohebwyr i sawl cyfeiriad, gan gynnwys e-bost ar wefan Celsius, cwmni cysylltiadau cyhoeddus a oedd yn cynrychioli Celsius ar adeg ei fethdaliad, ac atwrnai’r Prif Swyddog Gweithredol Alex Mashinsky. Ni ymatebodd Celsius ar unwaith i unrhyw un o'r ceisiadau hyn. Ar ôl cyhoeddi'r adroddiad ac yn ystod y nos yn amser America, gwnaed y gofynion.

Cleientiaid manwerthu' cryptocurrency adneuon eu casglu gan Celsius, a oedd wedyn yn eu defnyddio i brynu cryptocurrency yn cyfateb i'r farchnad gyfanwerthu. Cododd rai o'r cronfeydd cyntaf i ariannu ei fusnes trwy ddyfeisio a gwerthu ei arian cyfred crypto ei hun, a elwir yn “CEL”.

Yn ôl yr ymchwiliad, addawodd y gorfforaeth gwsmeriaid y byddai'n prynu CEL ar y farchnad eilaidd a'i gyflwyno iddynt fel gwobrau. Honnodd yr adroddiad y byddai hyn yn cynyddu prisiau CEL tra ar yr un pryd yn dod â chwsmeriaid newydd i mewn i'r cwmni, gan greu'r hyn a alwyd yn “olwyn hedfan” hunangynhaliol.

Fodd bynnag, dywedodd yr erthygl, gan ddechrau yn 2020, bod Celsius wedi mynd ar “sbri prynu” i yrru pris CEL “yn uwch ac yn uwch.” Pan ddywedodd Celsius wrth ddefnyddwyr ei fod yn tyfu “ar ei ben ei hun,” roedd yn cuddio i ba raddau yr oedd yn creu’r farchnad ar gyfer CEL. Dywedodd yr adroddiad fod Celsius wedi gwario o leiaf $558 miliwn yn ei brynu tocyn, ac mai dyna pam mae pris y tocyn wedi codi'n aruthrol.

Dywedodd yr ymchwiliad “nid y busnes yr oedd Celsius yn ei weithredu oedd y busnes yr oedd Celsius yn ei hysbysebu a’i werthu i’w gleientiaid.” Y tu ôl i'r llenni, roedd Celsius yn gweithredu ym mhob ffordd arwyddocaol yn wahanol iawn i'r ffordd yr oedd yn cyflwyno ei hun i'w gleientiaid.

Yn ôl yr ymchwil, dosbarthodd Celsius fwy o arian mewn gwobrau i gleientiaid nag yr oedd yn gallu dod â refeniw i mewn. Yn ôl yr astudiaeth, rhwng 2018 a Mehefin 30 2022, roedd arno i gwsmeriaid $ 1.36 biliwn yn fwy nag oedd ganddo refeniw net o adneuon cwsmeriaid.

Roedd y mewnwyr a oedd yn berchen ar y rhan fwyaf o'r tocyn CEL yn elwa o gynnydd mewn prisiau

Yn ôl yr erthygl, gwerthodd y cyd-sylfaenydd Daniel Leon o leiaf $9.7 miliwn o’r tocyn CEL rhwng 2018 a’r ffeilio methdaliad, a gwerthodd sylfaenydd Celsius Alex Mashinsky, sydd ar hyn o bryd yn delio â hawliadau twyll yn yr Unol Daleithiau, werth o leiaf $ 68.7 miliwn. o'r tocyn.

Ni allai gohebwyr gyrraedd Mashinsky a Leon i gael sylwadau. Mae atwrnai Mashinsky eisoes wedi datgan bod ei gleient yn ymosodol yn bwriadu amddiffyn ei hun yn y llys ac yn gwrthbrofi'r cyhuddiadau.

Yn ôl yr astudiaeth, cyfaddefodd aelodau o staff Celsius dro ar ôl tro fod y tocyn yn “ddiwerth” ac nad oedd modd gwerthu daliadau’r cwmni ynddo. Cafodd 34 o bobol eu holi gan dîm cyfreithiol yr Examiner wrth iddyn nhw lunio’r adroddiad, gan gynnwys Mashinsky, gweithwyr presennol a chyn-weithwyr Celsius, yn ogystal â’i gleientiaid a’i gyflenwyr.

Fel rhan o’n proses pennod 11, gweithiodd Celsius a’n hymgynghorwyr yn ddiwyd i ddarparu gwybodaeth i’r Archwiliwr drwy gydol ei hymchwiliad. Mae ei hadroddiad bellach ar gael ar Stretto https://t.co/CwuKhM0ZtM

- Celsius (@CelsiusNetwork) Ionawr 31, 2023

Perthnasol

Ymladd Allan (FGHT) - Symud i Ennill yn y Metaverse

• Archwiliwyd CertiK a Gwiriwyd CoinSniper KYC
• Cyfnod Cynnar Presale Yn Fyw Nawr
• Ennill Crypto Am Ddim a Chwrdd â Nodau Ffitrwydd
• Prosiect Labs LB
• Mewn partneriaeth â Transak, Block Media
• Staking Rewards & Bonuses