Benthyciwr crypto Nexo yn setlo gyda SEC ar y swm hurt hwn… Manylion y tu mewn

• Roedd setliad Nexo gyda'r SEC yn gyfanswm o filiynau. 
• 'Cydymffurfiaeth ddisgwyliedig' y SEC gan bob cwmni sy'n masnachu gwarantau, yn unol â Chyfarwyddwr Adran Gorfodi'r SEC. 

Y Comisiwn Gwarantau a Chyfnewid (SEC) cyhuddo Nexo gyda gwerthu gwarantau anghofrestredig ar 19 Ionawr 2023. Honnir, methodd y cwmni â chofrestru gyda'r SEC cyn cynnig Ennill Llog, cynnyrch benthyca crypto, i ddefnyddwyr.

Mae Nexo wedi cytuno i setlo gyda'r SEC trwy roi'r gorau i'r rhaglen llog a thalu cosb o $22.5 miliwn. Roedd hyn yn ychwanegol at setliad $22.5 miliwn gyda rheoleiddwyr y wladwriaeth. Felly, mae'n rhaid i Nexo dalu cyfanswm o $45 miliwn.

Yn gynharach y mis hwn, honnodd awdurdodau Bwlgaria nad oedd ganddyn nhw unrhyw brawf o gwsmeriaid Nexo yn defnyddio'r platfform ar gyfer gweithgareddau anghyfreithlon fel gwyngalchu arian, osgoi talu treth, ac ariannu terfysgaeth. Fodd bynnag, gwrthbrofodd Nexo yr honiadau hyn.

At hynny, dywedodd Gurbir S. Grewal, Cyfarwyddwr Is-adran Gorfodi'r SEC:

“Os ydych chi'n cynnig neu'n gwerthu cynhyrchion sy'n gyfystyr â gwarantau o dan gyfreithiau sydd wedi'u hen sefydlu a chynsail cyfreithiol, yna ni waeth beth rydych chi'n ei alw'n gynhyrchion hynny, rydych chi'n ddarostyngedig i'r cyfreithiau hynny ac rydyn ni'n disgwyl cydymffurfiaeth.”

Soniodd Grewal ymhellach y byddai'r SEC yn parhau i ddal cwmnïau masnachu gwarantau crypto yn atebol o dan y gyfraith.

Sut mae'r SEC yn gosod ei fryd ar Nexo

Yn ôl y SEC, nid oedd cynnig a gwerthu cynnyrch Nexo Earn Interest yn gymwys ar gyfer eithriad rhag cofrestriad SEC, a oedd yn golygu ei bod yn ofynnol i Nexo gofrestru ei gynnig a'i werthiant, ond ni wnaeth hynny.

Lansiodd Nexo ei gynnyrch Earn Interest ym mis Mehefin 2020. Fodd bynnag, roedd sawl talaith yn yr UD, gan gynnwys California, Vermont, Oklahoma, De Carolina, Kentucky, a Maryland, wedi ffeilio gorchmynion rhoi’r gorau i ac ymatal yn erbyn y cwmni. Erbyn mis Medi 2022, roedd Nexo Ennill Llog yn cael ei ystyried yn warant anghofrestredig.

Ar Ragfyr 2022, cyhoeddodd cyd-sylfaenydd y cwmni, Antoni Trenchev, y byddai ei weithrediadau Americanaidd yn dod i ben. Daeth y cwmni i'r penderfyniad hwn ar ôl cyrraedd cyfyngder gyda rheoleiddwyr.

Ar ôl y setliad, dywedodd Trenchey,

“Rydym yn fodlon â’r penderfyniad unedig hwn sy’n rhoi diwedd ar yr holl ddyfalu ynghylch cysylltiadau Nexo â’r Unol Daleithiau yn ddiamwys.”