Cyhoeddodd y Cyngor Ewropeaidd ddatganiad i’r wasg ar Ionawr 18 yn datgan bod y Cyngor Ewropeaidd a’r Senedd wedi dod i gytundeb dros dro ar rai agweddau ar becyn gwrth-wyngalchu arian newydd i amddiffyn dinasyddion yr UE a system ariannol yr UE.
Bydd Rheolau llymach yn Effeithio ar y Sector Crypto
Bwriedir i’r cytundeb dros dro wella trefniadaeth systemau gwrth-wyngalchu arian cenedlaethol ar draws yr UE, gan gau bylchau posibl y gallai troseddwyr eu hecsbloetio, fel y nodir yn y datganiad i’r wasg:
Bydd y cytundeb dros dro ar reoliad gwrth-wyngalchu arian, am y tro cyntaf, yn cysoni rheolau ledled yr UE yn llwyr, gan gau bylchau posibl a ddefnyddir gan droseddwyr i wyngalchu elw anghyfreithlon neu ariannu gweithgareddau terfysgol drwy'r system ariannol.
Bydd y cytundeb yn ehangu'r rhestr o endidau gorfodol, sydd eisoes yn cynnwys sefydliadau ariannol, banciau, casinos, a gwasanaethau rheoli asedau, i gynnwys cyrff newydd megis masnachwyr nwyddau moethus, clybiau pêl-droed proffesiynol ac asiantau, a darparwyr gwasanaethau crypto.
Bydd y rheolau newydd “yn cwmpasu’r rhan fwyaf o’r sector crypto,” fel yr eglurodd y datganiad i’r wasg, a bydd yn gorfodi pob darparwr gwasanaeth crypto-ased (CASPs) i “wneud diwydrwydd dyladwy ar eu cwsmer.”
O dan y rheolau hyn, rhaid i CASPs wirio ffeithiau a gwybodaeth eu cwsmeriaid a rhoi gwybod am unrhyw weithgarwch amheus. O ganlyniad, i liniaru'r risg sy'n gysylltiedig â thrafodion o waledi hunangynhaliol, bydd angen i Bartneriaethau Diogelwch Cymunedol Cymru ddefnyddio mesurau diwydrwydd dyladwy pan fydd cwsmer yn ceisio cynnal trafodion o €1000 (tua $1090) neu fwy.
Cyflwynodd y Cyngor a'r Senedd hefyd fesurau “gwell” ynghylch perthnasoedd gohebwyr trawsffiniol ar gyfer darparwyr gwasanaethau crypto-ased.
O ran trydydd gwledydd risg uchel, rhaid i bob parti dan rwymedigaeth gymhwyso mesurau diwydrwydd dyladwy i drafodion a pherthnasoedd busnes sy'n cynnwys trydydd gwledydd risg uchel “y mae eu diffygion yn eu cyfundrefnau gwrth-wyngalchu arian a gwrthderfysgaeth cenedlaethol yn eu gwneud yn fygythiad i gyfanrwydd. o farchnad fewnol yr UE.”
Mae'n werth nodi, o dan y set newydd o reolau, y bydd gan yr Uned Cudd-wybodaeth Ariannol (FIU) “fynediad uniongyrchol ac uniongyrchol at wybodaeth ariannol, gweinyddol a gorfodi'r gyfraith,” gan gynnwys gwybodaeth am drosglwyddiadau arian a throsglwyddiadau crypto.
Ymdrechion yr Undeb Ewropeaidd yn Erbyn AML
Dros y flwyddyn, mae'r UE wedi bod yn gweithio ar ymdrechion i reoleiddio gwasanaethau crypto a chynnig set gynhwysfawr o reolau i wylio dros y sector eginol.
Yn fwyaf nodedig, daeth rheoliad Marchnadoedd mewn Crypto-Asedau (MiCA), a fydd yn cael ei gymhwyso'n llawn ym mis Rhagfyr 2024, i rym ym mis Mehefin 2023 ar ôl pleidlais Senedd Ewrop ar ddiwedd 2022. Cynlluniwyd y rheoliad i gynnal sefydlogrwydd ariannol a diogelu buddsoddwyr yng ngwledydd yr UE.
Os caiff ei gymeradwyo, disgwylir i weithrediad y cytundeb darpariaeth AML wella ymdrechion gwledydd yr UE yn erbyn gwyngalchu arian ac ariannu sefydliadau terfysgol, fel y datganodd Gweinidog Cyllid Gwlad Belg Vincent Van Peteghem yn y datganiad i'r wasg:
Bydd yn gwella'r ffordd y mae systemau cenedlaethol yn erbyn gwyngalchu arian ac ariannu terfysgaeth yn cael eu trefnu ac yn gweithio gyda'i gilydd. Bydd hyn yn sicrhau na fydd gan dwyllwyr, troseddau trefniadol a therfysgwyr unrhyw le ar ôl i gyfreithloni eu helw drwy’r system ariannol.
Mae Bitcoin yn masnachu ar $42,429.7 yn y siart fesul awr. Ffynhonnell: BTCUSDT ar TradingView.com
Delwedd nodwedd o Unsplash.com, Siart o Tradingview.com
Ffynhonnell: https://bitcoinist.com/crypto-eu-strikes-deal-to-crackdown-on-the-sector/