Mae sgamwyr crypto yn cam-drin cyfreithiau cwmni 'llac' y DU i dwyllo dioddefwyr: Adroddiad

Mae'r Deyrnas Unedig yn gartref i o leiaf 168 o gwmnïau sydd wedi'u cyhuddo o redeg sgamiau crypto neu gyfnewid tramor (forex) twyllodrus, yn ôl dadansoddiad annibynnol.

Cymal ymchwiliad gan gwmnïau cyfryngau canfu'r Bureau of Investigative Journalism a'r Observer a gyhoeddwyd Ionawr 29 fod grwpiau troseddau trefniadol yn defnyddio'r DU fel eu sylfaen oherwydd ei “reoleiddio llac.”

Mae nifer gwirioneddol y cwmnïau crypto neu forex yn y DU sy'n ymwneud â sgamiau yn debygol o lawer uwch na 168 gan fod y nifer wedi'i gyfrifo trwy adolygu rhestrau o gwmnïau cregyn a amheuir a'u croesgyfeirio ag adroddiadau o weithgarwch twyllodrus ar wefannau amrywiol.

Roedd tua hanner y cwmnïau a ganfuwyd yn gysylltiedig â’r hyn a elwir yn “sgamiau cigydd moch.”

A sgamiau cigydd moch yn gynllun llechwraidd lle mae'r sgamiwr yn adeiladu ymddiriedaeth gyda'r dioddefwr - yn aml yn ymgorffori rhamant - cyn ei argyhoeddi i adneuo arian neu cripto ar lwyfan masnachu neu waled rhithwir y mae'r sgamiwr yn ei reoli.

Yna mae’r sgamiwr yn parhau i “besgi” y dioddefwr ac adeiladu mwy o ymddiriedaeth cyn ei berswadio i drosglwyddo swm llawer mwy, dim ond wedyn gwneud i ffwrdd â’r arian.

Yn aml, cysylltwyd â dioddefwyr ar gyfryngau cymdeithasol neu drwy wefannau dyddio fel Tinder, yn ôl yr adroddiad.

Yn ogystal, dywedodd llawer o'r dioddefwyr a gyfwelwyd yn yr adroddiad fod y cwmnïau'n ymddangos yn fwy cyfreithlon gan eu bod wedi'u lleoli yn y DU, gan ddweud na fyddent wedi cwympo am y sgam pe bai'r cwmnïau wedi'u lleoli yn rhywle arall.

Mae cofrestru cwmni yn y DU yn costio cyn lleied â 12 pwys Prydeinig ($ 14.85) ac nid oes angen unrhyw fath o adnabyddiaeth, gan ei gwneud hi'n hawdd i gwmnïau twyllodrus gofrestru yno ac ennill “hygrededd ffug.”

Mae'n ofynnol i gwmnïau ddarparu cyfeiriad swyddfa yn y DU i gofrestru, fodd bynnag, sydd wedi arwain at rai cyfeiriadau preswyl yn cael eu peledu â llythyrau a fwriadwyd ar gyfer cwmnïau sy'n honni bod ganddynt swyddfa yno.

“Mae’r hyn sydd wedi bod yn digwydd yn y DU yn anymwybodol,” meddai’r ymchwilydd trosedd ariannol Graham Barrow. “Rydym wedi gwybod ers 20 mlynedd o leiaf bod cwmnïau’r DU yn cael eu defnyddio yn y sgamiau hyn ac mae’n debyg mai ni yw darparwr mwyaf y byd o gwmnïau sgam.”

Cysylltiedig: Mae stablecoin brodorol y DU yn integreiddio i 18,000 o beiriannau ATM ledled y wlad

Mae llywodraeth y DU wedi bod yn ceisio mynd i'r afael â chwmnïau crypto yn y rhanbarth, gydag Awdurdod Ymddygiad Ariannol y DU yn mynnu bod pob busnes sy'n cynnal gweithgaredd asedau crypto yn cofrestru ag ef o Ionawr 10, 2020.

Mae'r rheolydd wedi bod yn iawn llym gyda'i gymeradwyaeth, fodd bynnag, gyda llawer o fusnesau sy'n gysylltiedig â crypto yn parhau i gweithredu fel busnesau anghofrestredig wrth iddo geisio dod o hyd i gydbwysedd rhwng darparu amgylchedd diogel i fuddsoddwyr a chefnogi arloesedd yn y diwydiant.