A yw Crypto yn haeddu ei Enw Cysgodol? - Adroddiad

“Beth, rydych chi'n masnachu crypto? Rydych chi'n wallgof, dim ond ar gyfer pethau anghyfreithlon fel sgamiau, gwyngalchu arian a seiberdroseddu maen nhw'n cael eu defnyddio?" 

Mae'n gwestiwn yr ydym i gyd wedi'i glywed. Ond a yw'n wir mewn gwirionedd?

Mae gwerth trafodion crypto anghyfreithlon wedi cynyddu 80% anghredadwy o'i gymharu â'r flwyddyn flaenorol, yn ôl adroddiad trosedd crypto blynyddol Chainalysis. Mae enghreifftiau yn cynnwys twyll, troseddau darknet, a gwyngalchu arian.

Yn 2020 roedd yn $7.8bn, yn 2021 tarodd $14bn. Ysywaeth, sgamiau crypto sy'n cyfrif am y rhan fwyaf o'r holl weithgarwch twyllodrus o hyd.

Gall sgam fod ar sawl ffurf. Postiodd defnyddiwr Twitter @Zeneca_33 yr enghraifft hon gyda darn o gyngor doeth: “Rheol dda mewn gofod crypto, peidiwch byth â chlicio ar ddolenni.”

Yn anffodus, mae'r enghraifft uchod yn enghraifft arbennig o argyhoeddiadol o sgam. Pe na bai'r defnyddiwr wedi gwirio'r ddolen, byddai wedi colli ei ETH.

Yn syml, mae sgamwyr eraill yn dyfeisio prosiectau cyfan i dynnu arian gan fuddsoddwyr. Mae enghreifftiau mwy adnabyddus yn cynnwys Onecoin, Bitconnect, a Bitclub Network. 

Darknet, terfysgaeth a gwyngalchu arian

Er bod sgamiau yn cyfrif am y rhan fwyaf o weithgarwch anghyfreithlon, defnyddiodd troseddwyr hefyd gyfnewidfeydd i wyngalchu arian, gan gyfrif am $8.6bn - cynnydd o 30% ar y flwyddyn flaenorol ond i lawr o'r uchaf erioed yn 2019.

Mae gweithgaredd Darknet hefyd wedi gosod record newydd, gan drosi $2.1bn. O hyn, amcangyfrifir bod $300m wedi dod o siopau twyll, sy'n gwerthu mewngofnodi wedi'i ddwyn, cardiau credyd, ac ati. Cynhyrchwyd y $1.8bn sy'n weddill gan y farchnad narcotics. 

Ar gyfer y marchnadoedd darknet sy'n llwyddo i oroesi, dywed Chainalysis fod y gystadleuaeth yn ffyrnig nag erioed, ac mae'r cystadleuwyr hyn yn barod i chwarae'n fudr.

Mae gollyngiadau data, ymosodiadau DDoS, a doxxes yn ddigwyddiadau cyffredin yn y gofod, yn ôl Uwch Gyfarwyddwr Ymchwil Flashpoint, Ian Gray. 

Hydra, marchnad sy'n gwasanaethu gwledydd sy'n siarad Rwseg yn unig, yw'r farchnad darknet fwyaf o bell ffordd, gan gyfrif am 80% o refeniw'r farchnad ledled y byd. Ymhlith ei weithgareddau amheus, cyffuriau sy'n cyfrif am y rhan fwyaf o'r gwerthiant. 

Cadwch at fiat – Mae'n llawer mwy diogel na crypto

Amcangyfrifir bod seiberdroseddwyr wedi golchi dros $33bn mewn crypto ers 2017, yn bennaf ar gyfnewidfeydd canolog. Mewn cymhariaeth, mae Swyddfa Cyffuriau a Throseddu'r Cenhedloedd Unedig yn amcangyfrif bod rhwng $800bn a $2tr o arian fiat yn cael ei olchi bob blwyddyn.

Mewn geiriau eraill, mae swm yr arian byd-eang sy'n cael ei wyngalchu trwy cripto yn cyfrif am ddim ond 0.05% o'r holl gyfaint trafodion.

Ac, wrth gwrs, mae natur dryloyw cadwyni bloc yn ei gwneud hi'n haws olrhain sut mae arian cyfred digidol yn symud rhwng waledi a sut mae'r arian yn cael ei drosi i arian parod.

Hefyd, y gwir trist yw bod y rhai sy'n dal ein harian fiat yn aml yn cyflawni'r troseddau mwyaf. Er enghraifft, bu'n rhaid i fanc yr UD Bancorp dalu $613m i lywodraeth yr UD yn 2018 am beidio â chydymffurfio â gwyngalchu arian canllawiau. Methodd y banc â chydnabod nifer fawr o drafodion anawdurdodedig a chafodd euogfarn a dirwy.

Fodd bynnag, mewn gwirionedd y digwyddodd y sgandal mwyaf o bell ffordd mewn cysylltiad â chartel cyffuriau. HSBC dirwy o $1.9 biliwn am gydweithio â chartel Sinaloa, un o’r cartelau cyffuriau mwyaf gwaedlyd ym Mecsico. Gyda llaw, ni chafodd yr un rheolwr ei arestio na'i gosbi gan y rheolwyr cyfrifol.

WMae hy DeFi mor boblogaidd gyda gwyngalwyr arian

Mae Chainalysis hefyd yn sôn am boblogrwydd tynnu rygiau yn ardal DeFi. Mae tynnu ryg yn golygu bod y datblygwyr yn tynnu'r arian allan o'r prosiect. Mae ganddyn nhw ddau opsiwn ar gyfer hyn: naill ai mae drws cefn wedi'i gynnwys yn y contract smart neu mae'r tîm yn gwerthu'r holl docynnau. 

Tyfodd cyfaint trafodion DeFi 912% yn 2021 a gyda'r sgiliau technegol cywir, mae'n bosibl eu rhestru ar gyfnewidfeydd, hyd yn oed heb archwiliad cod. Mae archwiliad cod yn cadarnhau rheolau llywodraethu'r prosiect ac yn cael ei gynnal gan drydydd parti. 

Mae Chainalysis yn nodi y gallai llawer o fuddsoddwyr fod wedi osgoi colli arian i dynnu ryg pe byddent wedi glynu wrth brosiectau DeFi sydd wedi cael archwiliad cod - neu pe bai DEXs angen archwiliadau cod cyn rhestru tocynnau. 

Oes gennych chi rywbeth i'w ddweud am sgamiau crypto neu unrhyw beth arall? Ysgrifennwch atom ni neu ymunwch â'r drafodaeth yn ein Sianel telegram.

Ymwadiad

Cyhoeddir yr holl wybodaeth a gynhwysir ar ein gwefan yn ddidwyll ac at ddibenion gwybodaeth gyffredinol yn unig. Mae unrhyw gamau y mae'r darllenydd yn eu cymryd ar y wybodaeth a geir ar ein gwefan yn hollol ar ei risg ei hun.