Mae Ewrop yn tynhau rheoliadau crypto gyda deddfau gwrth-wyngalchu arian newydd

Byddai’n rhaid i Ddarparwyr Gwasanaeth Asedau Crypto (CASP) yn Ewrop weithredu gweithdrefnau llym Adnabod Eich Cwsmer (KYC) i frwydro yn erbyn gwyngalchu arian yn dilyn golau gwyrdd Senedd Ewrop o Reoliadau Gwrth-Gwyngalchu Arian (AMLR) newydd, yn ôl datganiad Ebrill 24.

Yn ôl y datganiad:

“Mae’r cyfreithiau newydd yn cynnwys mesurau diwydrwydd dyladwy gwell a gwiriadau ar hunaniaeth cwsmeriaid, ac ar ôl hynny mae’n rhaid i endidau dan rwymedigaeth fel y’u gelwir (e.e. rheolwyr banciau, asedau ac asedau cripto neu werthwyr tai real a rhithwir) adrodd am weithgareddau amheus i FIUs ac awdurdodau cymwys eraill. .”

Mae'r gyfraith hefyd yn ymgorffori sectorau anariannol sy'n dueddol o wynebu gwyngalchu arian neu ariannu terfysgaeth, megis gamblo a chlybiau chwaraeon.

O dan yr AML, bydd corff rheoleiddio newydd o'r enw yr Awdurdod ar gyfer Gwrth-wyngalchu Arian a Gwrth-Ariannu Terfysgaeth (AMLA) yn goruchwylio ac yn gorfodi cydymffurfiaeth â'r protocolau wedi'u hailwampio.

Yn nodedig, mae'r datblygiad hwn yn effeithio'n bennaf ar gyfnewidfeydd canolog o dan ymbarél Marchnadoedd mewn Asedau Crypto (MiCA) yr UE.

Mae MiCA yn ddeddfwriaeth hanfodol ar gyfer y sector crypto yn Ewrop ac yn cynnig eglurder rheoleiddiol hanfodol ar gyfer y diwydiant cynyddol hwn. Mae arsylwyr y farchnad wedi dadlau bod y fframwaith hwn yn amlygu cydnabyddiaeth y rhanbarth o botensial y sector. Daeth MiCA i rym ym mis Mehefin 2023 a byddai modd ei orfodi erbyn diwedd y flwyddyn hon.

Canlyniad disgwyliedig

Patrick Hansen, Cyfarwyddwr Strategaeth a Pholisi yr UE ar gyfer Circle, sylw at y ffaith bod disgwyl canlyniad y pleidleisiau, gan ychwanegu:

“Yn ôl y disgwyl, pasiodd Cyfarfod Llawn Senedd yr UE y pecyn AML newydd, gan gynnwys y Rheoliad AML gyda 479 o bleidleisiau o blaid, 61 yn erbyn, a 32 yn ymatal. Bydd y pecyn nawr yn cael ei fabwysiadu’n ffurfiol gan Gyngor yr UE hefyd a bydd yn cael ei gymhwyso 3 blynedd yn ddiweddarach.”

Mewn swydd ar wahân, pwysleisiodd Hansen fod y rheoliadau i raddau helaeth yn adlewyrchu'r cyfreithiau gwrth-wyngalchu arian presennol, gan adleisio darpariaethau o reoliad MiCA sy'n gwahardd darnau arian preifatrwydd a'r Rheoliad Trosglwyddo Cronfeydd (TFR).

Yn nodedig, gostyngwyd cynigion cychwynnol a oedd yn bygwth y sector crypto yn ôl. Roedd y rhain yn cynnwys cynigion i gapio taliadau hunan-garchar ar €1,000 a gosod sefydliadau ymreolaethol datganoledig (DAOs), DeFi, a llwyfannau tocyn anffyngadwy (NFT) i rwymedigaethau AMLR.

Nodir yn yr erthygl hon