Ychwanegwyd Angen am Reoliad Crypto Effeithiol ym Mhapur Ymchwil FDD

• Mae'r adroddiad ymchwil yn nodi bod y digwyddiadau diweddar yn y farchnad crypto wedi gwella'r angen am reoleiddio cript mwy llym.
• Mae'r ddau awdur wedi paratoi'r papur ymchwil a amlygodd yr angen am reoleiddio crypto.

Yr wythnos diwethaf rhyddhaodd y Sefydliad er Amddiffyn Democratiaethau (FDD) bapur ymchwil o’r enw “Ochr y Darn Arian: Risgiau Cyllid Anghyfreithlon mewn Asedau Rhithwir.” Paratoir y papur ymchwil gan yr awduron Richard Goldberg ac Alex Levitov. 

Beth sydd y tu mewn i'r memo?

Mae'n nodi, ar ôl y cythrwfl diweddar yn y farchnad crypto, mae Washington yn ymddangos fel ei fod o'r diwedd yn deffro i'r angen am reoleiddio arian cyfred digidol yn fwy effeithiol. Hyd yn oed ar ôl y gaeaf crypto diweddar a llawer o dwyll crypto hyped yn y diwydiant, mae'r rhan fwyaf o'r sefydliadau yn dal i fod â diddordeb yn y farchnad crypto. Ac mae potensial defnydd crypto hefyd yn cynyddu'n gyson. Mae hyn yn datgelu bwlch amlwg mewn rheoleiddio.

Mae'r Unol Daleithiau ynghyd â gwledydd o'r un anian, wedi adeiladu fframweithiau rheoleiddio i amddiffyn y system fancio draddodiadol rhag cyllid anghyfreithlon. Er hynny, mae angen i Washington ddiweddaru'r fframweithiau hyn ar gyfer y cyfnod “Web3”, lle mae offer datganoledig fel arian cyfred digidol yn dod yn fwyfwy amlwg. ”

Nododd y papur ymchwil hefyd fod ditiad Sam Bankman-Fried, sylfaenydd cyfnewidfa crypto FTX sydd bellach yn fethdalwr ar gyhuddiadau o dwyll gwarantau a nwyddau, yn pwysleisio'r angen i amddiffyn defnyddwyr wrth reoleiddio buddsoddiadau arian cyfred digidol a masnachu.

Wrth i Washington dderbyn her crypto rheoleiddio, fel y nododd y papur ymchwil, dylai diogelwch cenedlaethol hefyd fod yn flaen ac yn y canol. Yn ogystal, mae'r fframweithiau rheoleiddio ar gyfer y system fancio draddodiadol yn cynnwys mesurau gwrth-wyngalchu arian cryf a brwydro yn erbyn cyllid terfysgaeth (AML/CFT).

Ychwanegodd y papur am y brys i addasu fframweithiau AML/CFT i fynd i’r afael â’r defnydd o arian cyfred digidol mewn seiberdroseddu, cyllid terfysgaeth, masnachu cyffuriau, masnachu mewn pobl, chwalu sancsiynau, ac eithafiaeth ddomestig.

Ar y llaw arall, roedd ffugenw cymharol rhai trafodion yn seiliedig ar blockchain yn gwneud arian cyfred digidol yn naturiol ddeniadol i'r rhai sy'n ceisio osgoi goruchwyliaeth ac ymyrraeth y llywodraeth. Mae'n cynnwys troseddwyr, terfysgwyr, a'r taleithiau sy'n eu noddi.

Yn y cyfamser mae'r cybersecurity gwael wedi gadael cyfnewidfeydd crypto ac endidau cysylltiedig yn agored i ymosodiad, gan gynnwys haciau sy'n arwain at ddwyn cronnol o biliynau o ddoleri, llawer ohono gan grwpiau hacio a noddir gan y wladwriaeth. Soniodd y papur ymchwil “nad oes gan lawer o gwmnïau yn y sector crypto naill ai - neu nad ydyn nhw eisiau cael - rhaglenni cydymffurfio ac atal effeithiol i liniaru'r risgiau hyn.”

Mae diffyg ymateb rheoleiddiol neu ddeddfwriaethol cydgysylltiedig gan lywodraeth yr Unol Daleithiau yn fwlch y gall “gwrthwynebwyr America ei ecsbloetio.” I fod yn sicr, “mae angen i'r llywodraeth a'r diwydiant crypto gydbwyso amddiffyniadau diogelwch cenedlaethol, preifatrwydd, a rhyddid i lefaru wrth reoleiddio asedau digidol. Ond ni ddylai cymhlethdod y dasg hon fod yn esgus dros oedi.”

Y llynedd ym mis Mawrth, cyhoeddodd yr Arlywydd Joe Biden orchymyn gweithredol yn galw am strategaeth ddiogelwch genedlaethol ar gyfer asedau digidol. Yna ym mis Awst, “datgelodd Adran y Trysorlys gynllun gweithredu i fynd i’r afael â risgiau ariannu anghyfreithlon asedau digidol.”

Nancy J. Allen yn frwd crypto ac yn credu bod cryptocurrencies ysbrydoli pobl i fod yn eu banciau eu hunain ac yn camu o'r neilltu oddi wrth systemau cyfnewid arian traddodiadol. Mae hi hefyd wedi'i swyno gan dechnoleg blockchain a'i gweithrediad.

Swyddi diweddaraf gan Nancy J. Allen (gweld pob)