Mewn op-ed ar Bloomberg Law, cododd Steven Merriman a Jim Vivenzio o Perkins Coie bryderon ynghylch symudiad diweddaraf FinCEN i fynd i’r afael â chymysgwyr crypto.
Mae'r Rhwydwaith Gorfodi Troseddau Ariannol (FinCEN) yn pwyso ar sefydliadau ariannol i osod mesurau cydymffurfio newydd yn eu cynllun adrodd diweddaraf, gan ganolbwyntio ar drafodion crypto sy'n cynnwys “cymysgu arian rhithwir trosadwy (CVC).
Yn ôl cyfreithwyr cydymffurfio fintech Steven Merriman a Jim Vivenzio, mae cynnig diweddaraf FinCEN yn ehangu’r diffiniad o “gymysgu” a “chymysgwyr,” o bosibl gan dargedu nid yn unig trafodion yn ymwneud â gwasanaethau cymysgu traddodiadol - e.e. awdurdodwyd Tornado Cash - ond hefyd “trafodion blockchain diniwed,” fel trosi un math o crypto i un arall.
“Gallai faint o waith monitro ac adrodd sy’n cael ei ystyried gan gynnig FinCEN fod yn aflonyddgar.”
Steven Merriman a Jim Vivenzio
Er bod prif ffocws FinCEN ar y risgiau cyllid anghyfreithlon sy'n gysylltiedig â chymysgwyr crypto, mae'r cyfreithwyr yn dadlau bod yr adrodd arfaethedig yn ymestyn y tu hwnt i'r gweithrediadau hyn.
Er enghraifft, efallai y bydd angen i fanciau adrodd am drafodion sy'n ymwneud â nodweddion cymysgu cripto o fewn neu'n ymwneud ag awdurdodaeth y tu allan i'r Unol Daleithiau O ganlyniad, byddai'n rhaid i sefydliadau ariannol gwmpasu gweithgareddau amrywiol megis cronni, trin algorithmig, hollti, defnyddio waledi untro, cyfnewid rhwng mathau o CGS, a hwyluso oedi.
“Er enghraifft, mae FinCEN yn galw am hwyluso 'cyfnewid rhwng mathau o CVC neu asedau digidol eraill' fel math o gymysgu, y gellir dadlau ei fod yn cwmpasu unrhyw wasanaeth sy'n caniatáu i ddefnyddwyr gyfnewid un math o CVC am ffurf arall o CVC neu asedau digidol eraill, gan gynnwys asedau digidol canolog. cyfnewidfeydd, cyfnewidfeydd datganoledig, a marchnadoedd tocynnau anffyddadwy.”
Steven Merriman a Jim Vivenzio
Mae’r cyfreithwyr yn dadlau bod dynodi dosbarth eang o drafodion fel “prif bryder gwyngalchu arian” yn cynyddu disgwyliadau ar gyfer diwydrwydd dyladwy gan reoleiddwyr ac yn codi’r tebygolrwydd o feini prawf ychwanegol ar gyfer Adrodd ar Weithgaredd Amheus. Mae sylwadau’r cyhoedd ar gynnig FinCEN yn cael eu derbyn tan Ionawr 22.
Yn gynnar ym mis Rhagfyr 2023, dywedodd dadansoddwyr yn y cwmni fforensig blockchain TRM Labs mewn post blog bod Adran Trysorlys yr UD yn debygol o ddyblu ei hagwedd at gosbi cyllid datganoledig yn 2024, gan dargedu protocolau cymysgu yn benodol.
Awgrymodd dadansoddwyr yn TRM Labs y gallai ymdrechion y Trysorlys osod cynsail ar gyfer y diwydiant crypto cyfan gan fod y rheolydd ar fin mynd ar ôl “nodau neu rwydweithiau blockchain penodol, yn hytrach na mynnu eu bod yn eiddo person dynodedig neu ddiddordeb mewn eiddo.”
Ddiwedd mis Tachwedd 2023, adroddodd crypto.news ei bod yn debyg bod y Trysorlys eisiau ehangu ei bŵer rheoleiddio trwy gyflwyno “cyfundrefn sancsiynau eilaidd.” Byddai sancsiynau o’r fath yn rheoli cwmni neu berson o fewn system ariannol yr Unol Daleithiau gan fod y farchnad crypto yn ei gwneud hi’n bosibl i unrhyw gwmni “wneud busnes gyda tharged a sancsiwn,” meddai cynrychiolydd masnach dramor yr Unol Daleithiau Wally Adeyemo yn ddiweddar.
Ffynhonnell: https://crypto.news/fincens-crypto-mixing-reporting-for-banks-poses-disruptive-risks-lawyers-say/