Mae'r Undeb Ewropeaidd wedi cyhoeddi sefydlu ei Awdurdod Gwrth-Gwyngalchu Arian (AMLA) newydd yn Frankfurt, yr Almaen. Mae'r penderfyniad hwn yn gosod Frankfurt ar flaen y gad yn ymdrechion yr UE i reoleiddio'r sector crypto i sicrhau cydymffurfiaeth unffurf ar draws ei 27 aelod-wladwriaethau.
Sefydlu fframwaith rheoleiddio unedig
Disgwylir i'r AMLA, sydd wedi'i strwythuro i gynnwys yr awdurdod a chyrff cenedlaethol o bob rhan o'r UE, chwarae rhan hanfodol wrth gynnal dull safonol o ymdrin â rheoliadau gwrth-wyngalchu arian (AML) a chyllid gwrthderfysgaeth (CTF) o fewn y bloc. Amlygodd y Comisiynydd Ewropeaidd dros Sefydlogrwydd Ariannol, Gwasanaethau Ariannol, a'r Undeb Marchnadoedd Cyfalaf, Mairead McGuinness, ffocws deuol yr awdurdod: cwtogi ar y risgiau sy'n gysylltiedig â thrafodion arian parod mawr trwy derfyn UE-eang o 10,000 ewro a mynd i'r afael ag anhysbysrwydd cryptocurrencies. Mae'r symudiad hwn yn rhan o becyn deddfwriaethol ehangach i greu un llyfr rheolau ar gyfer rhwymedigaethau AML a CYP, gan wella'n sylweddol allu'r bloc i fonitro a gweithredu ar droseddau ariannol.
Daeth dewis Frankfurt fel pencadlys AMLA i ben gyda phroses gystadleuol yn cynnwys naw o ddinasoedd yr UE, gan gynnwys cystadleuwyr mawr fel Rhufain a Pharis. Gwnaethpwyd y dewis trwy bleidlais ar y cyd gan Senedd a Chyngor Ewrop, gan adlewyrchu consensws ar allu Frankfurt i gynnal sefydliad mor hanfodol. Pwysleisiodd McGuinness bwysigrwydd cael set unedig o reolau ar gyfer y sector preifat ar draws y farchnad sengl, gan sicrhau bod cwmnïau, waeth beth fo’u lleoliad yn yr UE, yn cadw at yr un safonau rheoleiddio.
Naid ymlaen mewn rheoleiddio crypto
Daw sefydliad AMLA ar sodlau'r UE yn cwblhau diwygiadau i'w reolau trosglwyddo arian (TFR), sydd bellach yn cynnwys mecanweithiau ar gyfer olrhain trafodion crypto. Mae'r datblygiad hwn, ar y cyd â'r fframwaith Marchnadoedd mewn Asedau Crypto nodedig (MiCA), yn nodi cam sylweddol tuag at integreiddio asedau crypto i blygiad rheoleiddiol yr UE. Dywedodd McGuinness fod yr awdurdod yn “barod i fynd” ac y bydd yn cychwyn ar ei weithrediadau’n brydlon, gan ddangos ymrwymiad yr UE i weithredu’r mesurau hyn yn ddi-oed.
Mae creu'r AMLA a gwella fframwaith rheoleiddio AML yr UE (AMLR) yn adlewyrchu strategaeth gynhwysfawr i liniaru'r risgiau sy'n gysylltiedig ag arian cyfred digidol a'r sector ariannol. Nod yr UE yw cryfhau ei oruchwyliaeth ariannol a sicrhau marchnad crypto mwy diogel, mwy tryloyw trwy sefydlu asiantaeth Frankfurt bwrpasol.
Wrth i'r AMLA baratoi i ddechrau ar ei waith, mae tirwedd ariannol yr UE, yn enwedig y sector cripto, ar drothwy cyfnod newydd o oruchwyliaeth reoleiddiol well. Mae'r datblygiad hwn ar fin dylanwadu ar drywydd gwasanaethau ariannol o fewn y bloc yn y dyfodol, gan hyrwyddo amgylchedd ariannol mwy diogel a mwy sefydlog i'w holl aelodau.
Ffynhonnell: https://www.cryptopolitan.com/frankfurt-eu-anti-money-laundering-authority/