Cwymp FTX: Binance, Cyfnewidfa Crypto Fwyaf, Yn Cael Ei Ymchwilio

Mae llanast FTX yn atseinio trwy'r diwydiant crypto a chyllid yn gyffredinol.

Roedd cwymp y gyfnewidfa crypto hon, a oedd yn werth $32 biliwn ym mis Chwefror, yn sioc i bawb.

Fe wnaeth FTX ffeilio am fethdaliad Pennod 11 ar Dachwedd 11 oherwydd ei fod yn rhedeg allan o arian parod i gwrdd â gofynion ei gwsmeriaid panig. Ac mae hynny wedi ysgogi rheoleiddwyr i agor ymchwiliadau i'r ymerodraeth crypto Sam Bankman-Fried, sylfaenydd FTX.

Yn ogystal, mae rheoleiddwyr yn cynyddu eu craffu ar y gofod crypto, lle nad yw tryloywder bron yn bodoli.

Mae awdurdod marchnad Singapore newydd gyhoeddi ei fod yn cynnal ymchwiliad i Binance, cyfnewidfa arian cyfred digidol mwyaf y byd yn ôl cyfaint. Cytunodd Binance ar 8 Tachwedd i brynu FTX, yna tynnodd ei gynnig yn ôl y diwrnod canlynol.

Mae Binance yn cael ei amau o dorri rheolau sy'n ymwneud â gwasanaethau talu.

“Dechreuodd yr Adran Materion Masnachol ymchwiliad i Binance am y posibilrwydd o dorri’r Ddeddf Gwasanaethau Talu,” meddai Awdurdod Ariannol Singapore ar Dachwedd 21 mewn a datganiad.

Datgelodd y rheolydd yr ymchwiliad tra roedd yn ymateb i gwestiynau ynghylch a oedd yn trin Binance.com yn wahanol i FTX.

Cwynion Am Binance

“Er nad yw Binance a FTX wedi’u trwyddedu yma, mae gwahaniaeth clir rhwng y ddau,” dadleuodd yr awdurdod ariannol. “Roedd Binance wrthi’n deisyfu defnyddwyr yn Singapore tra nad oedd FTX. Mewn gwirionedd aeth Binance i'r graddau o gynnig rhestrau mewn doleri Singapore. ”

Daw ymchwiliad awdurdodau Singapôr wrth i Changpeng Zhao, Prif Swyddog Gweithredol Binance, ddod i'r amlwg fel brenin newydd cryptocurrencies ar ôl cwymp Bankman-Fried.

Zhao yn nodedig cyhoeddodd creu cronfa i helpu cwmnïau crypto a oedd yn mynd i gael eu hunain yn brin o arian parod oherwydd eu bod yn agored i FTX. Nid yw wedi darparu manylion y gronfa hon eto.

Dywedodd y rheolydd ei fod wedi derbyn nifer o gwynion am Binance rhwng Ionawr ac Awst 2021. Roedd cyhoeddiadau hefyd mewn awdurdodaethau lluosog o ddeisyfiad heb drwydded o gwsmeriaid gan Binance yn ystod y cyfnod hwnnw.

“O ran FTX, nid oedd unrhyw dystiolaeth ei fod yn deisyfu defnyddwyr Singapôr yn benodol. Hefyd ni ellid trafod masnachau ar FTX mewn doleri Singapore. Ond fel yn achos miloedd o endidau ariannol a crypto eraill sy'n gweithredu dramor, roedd defnyddwyr Singapore yn gallu cyrchu gwasanaethau FTX ar-lein. ”

Cyhuddodd yr awdurdod ariannol Binance o fod wedi deisyfu defnyddwyr Singapôr heb drwydded.

Dywedodd ei bod yn ofynnol i Binance roi'r gorau i ofyn am ddefnyddwyr Singapôr. O ganlyniad, rhoddodd y cwmni fesurau amrywiol ar waith gan gynnwys geo-blocio cyfeiriadau IP Singapore a thynnu ei gymhwysiad symudol o siopau app Singapore.

“Bwriad y mesurau hyn oedd dangos y tu hwnt i amheuaeth bod Binance wedi rhoi’r gorau i geisio a darparu gwasanaethau i ddefnyddwyr Singapôr. Pe bai Binance yn penderfynu nawr i ddatgymalu rhai o’r cyfyngiadau hyn, mae’n rhaid iddo barhau i gydymffurfio â’r gwaharddiad rhag deisyfu defnyddwyr Singapore heb drwydded.”

Gwrthododd Binance wneud sylw. “Oherwydd rhwymedigaethau cyfrinachedd, ni allwn wneud sylw ar hyn,” meddai llefarydd wrth TheStreet.

Nid yw'r ymchwiliad yn ymwneud yn arbennig â FTX, ond mae'n dangos y pwysau y mae rheoleiddwyr yn ei roi ar y sector crypto wrth i sgandalau luosi, gan achosi colledion enfawr i fuddsoddwyr manwerthu a buddsoddwyr mawr.

Fis Mai diwethaf, cwympodd chwaer cryptocurrencies Luna ac UST, neu TerraUSD, gan ddileu o leiaf $ 55 biliwn. Achosodd y rout hwnnw wasgfa gredyd a arweiniodd at ddatodiad y cronfa gwrych Three Arrows Capital, neu 3AC, a methdaliad y benthycwyr crypto Rhwydwaith Celsius a Voyager Digital ymhlith eraill.

Ffynhonnell: https://www.thestreet.com/investing/cryptocurrency/ftx-collapse-binance-largest-crypto-exchange-is-under-investigation?puc=yahoo&cm_ven=YAHOO&yptr=yahoo