Risg Uchel o Drafodion Anghyfreithlon Trwy Estonia, Adroddiadau Rheoleiddiwr Crypto

Mae'r risg o drafodion anghyfreithlon sy'n mynd trwy gwmnïau cryptocurrency sydd wedi'u lleoli yn Estonia yn uchel, yn ôl rheolydd crypto y wlad.

Er bod cwmnïau crypto trwyddedig yn Estonia wedi cronni tua 4.5 miliwn o gwsmeriaid, mae tua €20 biliwn mewn trafodion wedi llifo drwyddynt rhwng Awst 2020 ac Awst 2021. Fodd bynnag, mae manylion ynghylch llawer o'r trafodion hyn wedi codi rhai pryderon i Uned Cudd-wybodaeth Ariannol y wlad (FIU). ).

Tra’n nodi nifer anghymesur o uchel o drafodion gyda gwledydd risg uwch, adroddodd FIU hefyd dderbyn ceisiadau ac ymholiadau gan awdurdodau tramor, gyda 100 ohonynt yn ymwneud â throseddau ariannol difrifol, megis sgamiau a gwyngalchu arian, cynnydd o 20% o’r flwyddyn flaenorol. . Yn ôl FIU, mae asedau sy'n tarddu o leoedd fel Gogledd a De America, Rwsia, Japan, y Swistir wedi mynd trwy Estonia ar y ffordd i wledydd eraill fel Lwcsembwrg, Syria, Pacistan, Gwlad Groeg, Montenegro, Serbia a Belize.

Manylion amheus arall yw bod y rhan fwyaf o'r trafodion hyn yn llifo trwy ddim ond 15 o'r 381 o gwmnïau rhestredig sydd â thrwyddedau crypto ar hyn o bryd, ac nid oes gan lawer ohonynt bresenoldeb gwirioneddol yn y wlad. Er bod Estonia wedi dod yn un o'r gwledydd cyntaf i gynnig trwyddedau o'r fath yn 2017, gan dynnu swaths o gwmnïau crypto i'r wlad Baltig, mae tua 2,000 o'r trwyddedau hynny wedi'u dirymu ers hynny. Datgelodd FIU hefyd fod bron i ddwy ran o dair o'r cwmnïau hyn wedi cofrestru i ddechrau mewn pedwar cyfeiriad yn unig ym mhrifddinas Tallinn yn y sir.

Ailystyried cripto

Er gwaethaf y tynnu cychwynnol, mae nifer o ddigwyddiadau wedi achosi Estonia i ail-werthuso ei hagwedd at gwmnïau cryptocurrency. Yn dilyn derbyniad cychwynnol cwmnïau, roedd honiad bod biliynau o ddoleri o arian anghyfreithlon wedi mynd trwy uned leol banc mwyaf Denmarc yn 2018 wedi suro'r hwyliau. 

Yn hwyr y llynedd, cyhoeddodd Estonia gynlluniau i ailwampio rheoleiddio yn y sector gan ragweld adolygiad y wlad o'i pholisïau gwyngalchu arian a ddisgwylir y chwarter hwn, yn unol â chamau gweithredu tebyg gan Gyngor Ewrop. I ddechrau, roedd cyfarwyddwr yr FIU, Matis Maeker, wedi cymryd safiad llym, gan ddweud y byddai pob trwydded yn cael ei diddymu, a fyddai wedyn yn ei gwneud yn ofynnol i gwmnïau ailymgeisio yn gyffredinol. Fodd bynnag, eglurodd ei lefarydd yn ddiweddarach nad dyna oedd barn swyddogol yr UE ac na fyddai llywodraeth Estonia yn dilyn y camau hyn.

Yn lle hynny, rhyddhaodd y llywodraeth ddatganiad yn gynharach yr wythnos hon, mewn ymdrech i ddileu pryderon ynghylch deddfwriaeth a gyflwynwyd ar Ragfyr 23 a fyddai’n “rheoleiddio darparwyr gwasanaethau asedau rhithwir (VASPs) yn fwy effeithiol i liniaru’r risg o drosedd ariannol.” Eglurodd y byddai’r rheoliad yn berthnasol i VASPs yn unig, ac na fyddai’n atal unigolion rhag bod yn berchen ar asedau rhithwir na’u masnachu drwy eu waledi preifat eu hunain. 

Beth ydych chi'n ei feddwl am y pwnc hwn? Ysgrifennwch atom a dywedwch wrthym!

Ymwadiad

Cyhoeddir yr holl wybodaeth a gynhwysir ar ein gwefan yn ddidwyll ac at ddibenion gwybodaeth gyffredinol yn unig. Mae unrhyw gamau y mae'r darllenydd yn eu cymryd ar y wybodaeth a geir ar ein gwefan yn hollol ar ei risg ei hun.