KYC Ar gyfer Ailwynebu Rheol Crypto. Beth Mae Hyn yn Ei Olygu Ar gyfer Datganoli a Phreifatrwydd ⋆ ZyCrypto

• Ysgrifennydd Trysorlys yr Unol Daleithiau yn dadebru KYC ar gyfer rheol trosglwyddo Crypto.

• Mae'r rheol yn ei gwneud yn ofynnol i'r holl drafodion crypto gyda 'waledi nad ydynt yn lletya gael eu hadrodd yn brydlon. 

• Cynigiodd FinCEN reol KYC am y tro cyntaf yn 2020.

Mae Llywodraeth yr UD yn bwriadu deddfu rheol gwybod-eich-cwsmer (KYC) ar gyfer yr holl drafodion crypto dros y misoedd nesaf. Mae'r rheol yn ei gwneud yn ofynnol i bob perchennog 'waledi heb eu lletya' - sef waledi heb reolaeth o gyfnewidfa ganolog - adrodd am yr holl drafodion dyddiol sy'n fwy na $10,000. Mae ei grynodeb swyddogol yn darllen:

"Mae FinCEN yn cynnig diwygio’r rheoliadau sy’n gweithredu’r Ddeddf Cyfrinachedd Banciau (BSA) i’w gwneud yn ofynnol i fanciau a busnesau gwasanaethau arian (MSBs) gyflwyno adroddiadau, cadw cofnodion, a gwirio hunaniaeth cwsmeriaid mewn perthynas â thrafodion sy’n ymwneud ag arian rhithwir trosadwy (CVC) neu asedau digidol gyda statws tendr cyfreithiol (asedau digidol tendro cyfreithiol neu LTDA) a ddelir mewn waledi heb eu lletya, neu a ddelir mewn waledi a gynhelir o fewn awdurdodaeth a nodwyd gan FinCEN.”

Roedd Steven Munchin, cyn Ysgrifennydd Trysorlys yr Unol Daleithiau, wedi cynnig y rheol hon gyntaf yn 2020 ar ôl iddo adrodd yn agos at $119 biliwn mewn twyll cysylltiedig â crypto a gweithgaredd amheus arall, gan bwysleisio’r angen am fwy o wyliadwriaeth hunaniaeth i ddatgelu arferion tanddaearol o fewn y sector. Mae rhan o ofynion KYC Rhwydwaith Gorfodi Troseddau Ariannol (FinCEN) yn cynnwys enwau, cyfeiriadau, trwyddedau a gwybodaeth bersonol berthnasol arall.

Ychwanegodd Janet Yellen, Ysgrifennydd presennol Adran y Trysorlys, y bydd y Tŷ Gwyn yn ystyried rhoi’r fargen ar waith, ac mae eisoes wedi awdurdodi’r adran i drafod y dulliau yn ei hagenda rheoliadau lled-flynyddol. 

Y $10,000 a $3,000 KYC yn adrodd

Heblaw am y $ 10,000 sy'n ofynnol i sefydliadau ariannol adrodd ar bob waled heb ei gynnal, mae'r adran hefyd yn mynnu bod unigolion preifat sy'n gwneud hyd at $ 3,000 o drafodion dyddiol yn adrodd i FinCEN. Gelwir y rheolau hyn yn Adroddiad trafodion Arian Parod (CTR) a'r Rheol Casglu Data Gwrthbarti yn y drefn honno. 

Yn ôl ym mis Ionawr 2021, roedd y comisiwn wedi agor y syniad ar gyfer trafodaeth gyhoeddus gyda llawer o arbenigwyr pro-crypto yn ei alw'n sarhad ar yr egwyddor ddatganoli o amgylch crypto, ac ymgais i banel guro'r cryptocurrencies i fowld rheoliadau fiat traddodiadol. Bydd yn rhaid i'r FinCEN drin y cwynion hyn yn sgwâr cyn llunio map ffordd ar gyfer gweithredu, y mae'n dweud y disgwylir iddo gael ei weithredu erbyn mis Awst. 

Ymhlith pethau eraill, bydd yr adran hefyd yn edrych i ehangu'r diffiniad o arian i gynnwys asedau digidol nad ydynt yn cael eu cyhoeddi fel tendr cyfreithiol.