Ynghanol y trafferthion diweddaraf a wynebir gan rai benthycwyr arian cyfred digidol mawr yn dilyn y dirywiad yn y farchnad crypto, mae Adran Diogelu Ariannol ac Arloesedd California (DFPI) yn ymchwilio i gwmnïau lluosog yn yr UD sy'n cynnig cyfrifon llog arian cyfred digidol.
California yn Ymchwilio i Fenthycwyr Crypto yn yr Unol Daleithiau
Mewn Rhybudd Defnyddwyr a gyhoeddwyd ddydd Mawrth (Gorffennaf 12, 2022), dywedodd y DFPI ei fod yn ymchwilio i sawl cwmni benthyca crypto a oedd yn cynnig cyfrifon arian cyfred digidol â llog i gwsmeriaid. Cyfeiriodd rheoleiddiwr California at gamau gweithredu diweddar a gymerwyd yn erbyn BlockFi a Voyager, gan ychwanegu bod rhai cyfrifon cripto-log yn warantau anghofrestredig.
Cytunodd BlockFi yn flaenorol i dalu dirwy o $100 miliwn i'r Comisiwn Gwarantau a Chyfnewid (SEC), am fethu â chofrestru ei gynnyrch benthyca. Cyhoeddodd Iowa hefyd orchymyn caniatâd yn erbyn y cwmni, gan honni bod y benthyciwr wedi gwerthu gwarantau anghofrestredig, gan orchymyn i BlockFi dalu dros $900,000 o ganlyniad.
Dywedodd y DFPI ymhellach fod yr Adran yn ymchwilio i gwmnïau benthyca i wirio a oeddent yn gweithredu'n groes i reolau gosodedig y rheolydd.
Mae dyfyniad o'r datganiad yn darllen:
“Mae’r Adran yn rhybuddio defnyddwyr a buddsoddwyr California efallai na fydd llawer o ddarparwyr cyfrifon llog cript wedi datgelu’n ddigonol y risgiau y mae cwsmeriaid yn eu hwynebu pan fyddant yn adneuo asedau crypto ar y llwyfannau hyn.”
Yn y cyfamser, daw'r datblygiad diweddaraf gan fod llawer o fenthycwyr crypto yn wynebu argyfwng hylifedd. Gostyngodd cwmnïau eu staff a hefyd ataliwyd codi arian ac adneuon yng nghanol cyflwr y farchnad bearish.
Fe wnaeth Voyager Digital, a ddatgelodd yn gynharach ei amlygiad i Three Arrows Capital (3AC), ei ffeilio am amddiffyniad methdaliad, yn ôl adroddiad diweddar gan crypto.newyddion.
Vermont yn Lansio Ymchwiliad i Celsius
Mae cwmni benthyca cryptocurrency arall Celsius wedi dod o dan radar rheoleiddiwr Vermont, yr Adran Rheoleiddio Ariannol (DFR). Honnodd y DFR fod Celsius yn “ansolfent iawn” ac roedd diffyg asedau a hylifedd digonol i gyflawni rhwymedigaethau heb eu bodloni.
Hefyd, dywedodd rheolydd Vermont fod y cwmni crypto yn cymryd rhan mewn cynnig gwarantau anghofrestredig. Soniodd DFR ei fod yn ymwneud ag ymchwiliad aml-wladwriaeth i'r llwyfan benthyca. Yn ôl hysbysiad Rhybudd Defnyddwyr ar 12 Gorffennaf:
“Mae’r Adran yn credu bod Celsius wedi bod yn ymwneud â chynnig gwarantau anghofrestredig trwy gynnig cyfrifon llog arian cyfred digidol i fuddsoddwyr manwerthu. Hefyd nid oes gan Celsius drwydded trosglwyddydd arian. Mae hyn yn golygu tan yn ddiweddar, roedd Celsius yn gweithredu i raddau helaeth heb oruchwyliaeth reoleiddiol. ”
Yn ddiweddar, ad-dalodd Celsius, sydd hefyd wedi atal tynnu'n ôl ers Mehefin 13, ei fenthyciad cyfan i Maker, a thrwy hynny adennill gwerth $ 440 miliwn o gyfochrog BTC wedi'i lapio. Fe wnaeth y cwmni, fel cwmnïau crypto eraill sy'n ei chael hi'n anodd yn dilyn dirywiad y farchnad, ddiswyddo 150 o weithwyr yn gynharach.
Fe wnaeth cyn-reolwr asedau ar gyfer Celsius siwio’r cwmni ymhellach am dwyll, gan gyhuddo’r cwmni o ddefnyddio arian cwsmeriaid i chwyddo gwerth ei docyn CEL, ymhlith honiadau eraill.
Yn y cyfamser, mae Celsius wedi bod yn gweithio i osgoi argyfyngau pellach a dod yn ôl mewn siâp. Ym mis Mehefin, llogodd y platfform benthyca dan warchae gyfreithwyr ailstrwythuro o'r cwmni cyfreithiol Akin Gump Strauss Hauer & Feld LLP. Fodd bynnag, newidiodd Celsius ei gynghorwyr cyfreithiol bron i fis yn ddiweddarach, gan fynd am Kirkland & Ellis LLP, er na ddatganodd y cwmni'r rheswm dros y newid.
Ffynhonnell: https://crypto.news/multiple-us-crypto-lending-firms-investigation-california-regulator/