Nexo Yn Setlo gyda SEC, Yn Talu $ 45 Miliwn ac yn Lladd Cynnyrch Benthyca Crypto

Mae wedi bod yn wythnos anodd i Nexo Capital. Ddydd Sul, dywedodd awdurdodau Bwlgaria fod ganddyn nhw dystiolaeth o gwsmeriaid Nexo yn defnyddio'r platfform ar gyfer anghyfreithlon gweithgareddau, gan gynnwys gwyngalchu arian, “troseddau treth,” ac ariannu gweithgareddau terfysgol. Yn hawlio'r benthyciwr crypto yn gwadu.

Gan ychwanegu at cur pen Nexo, y Comisiwn Gwarantau a Chyfnewid a godir y cwmni benthyca crypto ddydd Iau gyda gwerthu gwarantau anghofrestredig, gan ddweud bod y cwmni wedi methu â chofrestru gyda'r SEC cyn cynnig ei gynnyrch benthyca crypto a enwir yn blaen, “Ennill Llog.”

Wrth setlo gyda'r SEC, mae Nexo wedi cytuno i roi'r gorau i gynnig y rhaglen log a thalu cosb o $22.5 miliwn - ynghyd â $22.5 miliwn ychwanegol i setlo gyda rheoleiddwyr y wladwriaeth.

“Nid ydym yn poeni am y labeli a roddir ar offrymau, ond ar eu realiti economaidd,” meddai Gurbir S. Grewal, Cyfarwyddwr Is-adran Gorfodi’r SEC, gan ailddatgan yn y cyhoeddiad nad yw asedau crypto wedi’u heithrio o’r deddfau gwarantau ffederal.

“Os ydych chi'n cynnig neu'n gwerthu cynhyrchion sy'n gyfystyr â gwarantau o dan gyfreithiau sydd wedi'u hen sefydlu a chynsail cyfreithiol, yna ni waeth beth rydych chi'n ei alw'n gynhyrchion hynny, rydych chi'n ddarostyngedig i'r deddfau hynny ac rydyn ni'n disgwyl cydymffurfiaeth,” ychwanegodd Grewal.

Yn ei ffeilio, mae'r SEC yn dweud nad oedd cynnig a gwerthu cynnyrch Nexo “Ennill Llog” yn gymwys ar gyfer eithriad rhag cofrestriad SEC, sy'n golygu ei bod yn ofynnol i Nexo gofrestru ei gynnig a'i werthiant a methodd â gwneud hynny.

“Fe wnaethon ni gyhuddo Nexo o fethu â chofrestru ei gynnyrch benthyca crypto manwerthu cyn ei gynnig i’r cyhoedd, gan osgoi gofynion datgelu hanfodol a gynlluniwyd i amddiffyn buddsoddwyr,” meddai Cadeirydd SEC, Gary Gensler, yng nghyhoeddiad y SEC. “Nid yw cydymffurfio â’n polisïau cyhoeddus â phrawf amser yn ddewis.”

“Lle nad yw cwmnïau crypto yn cydymffurfio, byddwn yn parhau i ddilyn y ffeithiau a’r gyfraith i’w dal yn atebol,” parhaodd Gensler.” Yn yr achos hwn, ymhlith gweithredoedd eraill, mae Nexo yn rhoi’r gorau i’w gynnyrch benthyca anghofrestredig o ran holl fuddsoddwyr yr Unol Daleithiau.”

Wedi'i lansio yn 2018, mae Nexo yn blatfform asedau digidol Prydeinig sy'n benthyca arian cleientiaid ac yn defnyddio'r elw i dalu llog. Ym mis Mehefin 2020, dechreuodd y cwmni gynnig ei gynnyrch “Ennill Llog”. Erbyn mis Medi 2022, fodd bynnag, roedd sawl talaith yn yr UD - gan gynnwys California, Vermont, Oklahoma, De Carolina, Kentucky, a Maryland - wedi ffeilio gorchmynion atal ac ymatal yn erbyn y cwmni, gan alw cynnyrch Nexo “Ennill Llog” yn diogelwch heb ei gofrestru.

Yr un mis, cyhoeddodd Nexo fod y cwmni'n cymryd a fantol yn yr Unol Daleithiau banc siartredig ffederal Summit Banc Cenedlaethol, a leolir yn Wyoming.

Mae rheoleiddwyr byd-eang wedi cynyddu eu hymdrechion gorfodi yn sgil cwymp nifer o gwmnïau crypto, gan gynnwys Celsius a FTX. Ym mis Rhagfyr 2022, Nexo cyhoeddodd y byddai’n dirwyn ei weithrediadau yn yr Unol Daleithiau i ben ar ôl taro “pen draw” gyda rheoleiddwyr.

“Mae bellach yn anffodus yn amlwg i ni, er gwaethaf rhethreg i’r gwrthwyneb, bod yr Unol Daleithiau yn gwrthod darparu llwybr ymlaen ar gyfer galluogi busnesau blockchain, ac ni allwn roi hyder i’n cwsmeriaid bod rheoleiddwyr yn canolbwyntio ar eu buddiannau gorau,” Nexo Dywedodd ar y pryd.

Er bod Nexo wedi cytuno i'r setliad, dywed y cwmni fod y setliad ar sail dim-cyfaddef-dim-gwadu, gan honni mewn datganiad i'r wasg nad oedd Rheoleiddwyr Ffederal yr Unol Daleithiau wedi cyhuddo'r cwmni o gymryd rhan mewn twyll neu arferion busnes camarweiniol.

“Rydym yn fodlon â’r penderfyniad unedig hwn sy’n rhoi diwedd yn ddiamwys ar yr holl ddyfalu ynghylch cysylltiadau Nexo â’r Unol Daleithiau,” meddai cyd-sylfaenydd Nexo, Antoni Trenchev, mewn datganiad Datganiad i'r wasg. “Gallwn nawr ganolbwyntio ar yr hyn rydyn ni’n ei wneud orau - adeiladu atebion ariannol di-dor ar gyfer ein cynulleidfa fyd-eang.”

(Datgeliad: Mae Nexo Inc. yn un o 22 o fuddsoddwyr strategol in Dadgryptio.)