Mae corff gwarchod ariannol talaith Efrog Newydd wedi codi dirwy o $30 miliwn yn erbyn adran arian cyfred digidol Robinhood am yr honnir iddo dorri cyfreithiau seiberddiogelwch a gwrth-wyngalchu arian. Dyma'r sancsiwn sylweddol diweddaraf ar gyfer y cwmni broceriaeth crypto.
Yn ogystal â chael ei orfodi i gadw ymgynghorydd cydymffurfio diduedd, cydsyniodd Robinhood i setliad gydag Adran Gwasanaethau Ariannol Efrog Newydd.
Ar ôl arholiad goruchwylio ac ymchwiliad cyfreithiol dilynol, datgelodd NYDFS eu bod wedi dod o hyd i “ddiffygion difrifol” yng ngweithdrefn gydymffurfio Robinhood Crypto, sy'n caniatáu i ddefnyddwyr brynu a masnachu cryptocurrencies.
Honnodd y rheolydd fod y methiannau o ganlyniad i wendidau yn rheolaeth a goruchwyliaeth y cwmni o'i ofynion cydymffurfio. Yn ôl swyddogion, nid oedd Robinhood Crypto yn dilyn rheoliadau cybersecurity y wladwriaeth, ni wnaeth staffio ei adran cydymffurfio gwrth-wyngalchu arian yn briodol, ac nid oedd yn monitro trafodion yn ddigonol.
Yn ôl Ms Harris mewn datganiad, bydd DFS yn parhau i ymchwilio ac yn cymryd mesurau priodol pan fydd unrhyw drwyddedai yn torri'r gyfraith neu ganllawiau'r Adran, sy'n hanfodol ar gyfer diogelu defnyddwyr a gwarantu diogelwch a chadernid y sefydliadau.
Nid y tro cyntaf
Rhoddodd Awdurdod Rheoleiddio'r Diwydiant Ariannol ddirwy o $70 miliwn i'r gorfforaeth ym mis Mehefin 2021 a'r Comisiwn Gwarantau a Chyfnewid (SEC) $65 miliwn ym mis Rhagfyr 2020 am droseddau tebyg, yn ymwneud yn bennaf â thwyllo cleientiaid.
Cyhoeddwyd yr archwiliad a'r setliad gyda'r NYDFS am y tro cyntaf gan Robinhood, a nododd yn ei ffeilio chwarterol diweddaraf fod ganddo tua 15.9 miliwn o ddefnyddwyr gweithredol misol ar ddiwedd mis Mawrth y llynedd. Roedd y wybodaeth wedi'i chynnwys mewn dogfennau a gyflwynwyd i'r Comisiwn Gwarantau a Chyfnewid. Yn y pen draw, cynyddwyd swm y gosb ariannol a ragwelodd y gorfforaeth gyntaf - o leiaf $ 10 miliwn - i $ 30 miliwn.
Ers brig y chwarter cyntaf y llynedd, gostyngodd aelodaeth weithredol fisol Robinhood 25%, tra bod ei hincwm wedi gostwng 47%. Diswyddodd y cwmni 9% o'i weithlu yn gynharach eleni wrth iddo symud ei bwyslais o dwf cyflym i dorri costau.
Cynlluniau Robinhood ar Gryfhau Cydymffurfiaeth
Mae'r newid o fusnesau technoleg yn creu pethau gwych iawn i sefydliad ariannol rheoledig yn heriol, yn ôl Alma Angotti, partner yng nghwmni ymgynghori Guidehouse. Honnodd er bod sefydliadau'n canolbwyntio ar arloesiadau, weithiau mae'r ffordd sylfaenol o ymdrin â chydymffurfiaeth yn mynd ar goll yn y broses.
Yn ôl Cheryl Crumpton, Cwnsler Cyffredinol Ymgyfreitha a Gorfodi Rheoleiddiol Cyswllt Robinhood, mae'r cwmni'n hapus bod y gosb yn derfynol. Ychwanegodd eu bod yn falch o barhau i adeiladu eu trafodion a strwythuro’n gyfrifol gyda nwyddau a gwasanaethau modern y mae eu cleientiaid yn eu dymuno.” Addawodd y cwmni gynnig platfform mwy hygyrch a fforddiadwy i brynu a masnachu arian cyfred digidol.”
Roedd y setliad gyda Robinhood yn nodi’r achos llys cyntaf gan NYDFS—yn dilyn statws Efrog Newydd fel canolbwynt ariannol, sy’n cael effaith sylweddol ar reoleiddio a gorfodi—yn erbyn y sector crypto. Mae hefyd yn digwydd wrth i Adrienne A. Harris, yr uwcharolygydd newydd, geisio cryfhau staff arian rhithwir y sefydliad rheoleiddio a chynnig mwy o gyfeiriad i'r busnes crypto.
Ffynhonnell: https://crypto.news/ny-state-financial-regulator-in-slaps-robinhoods-crypto-division-with-a-30m-fine/