Mae Ymdrechion Gwyngalchu Arian Qatar Crypto yn disgyn yn fyr

Mae'r Tasglu Gweithredu Ariannol (FTAF) wedi beirniadu Qatar am ei ymateb annigonol i wyngalchu arian crypto ac ariannu terfysgaeth. Er gwaethaf gwahardd darparwyr asedau rhithwir a thrafodion crypto, nid yw Qatar wedi gorfodi'r gwaharddiad yn effeithiol.

Mae’r Tasglu Gweithredu Ariannol (FTAF) wedi ceryddu Qatar am ei agwedd wael tuag at wyngalchu arian. Mae adroddiad gan y mudiad yn dweud bod angen i’r wlad wneud “gwelliannau mawr” yn ei hymateb i ariannu terfysgaeth. 

Euogfarnau Gwyngalchu Arian Crypto Qatar

Corff gwarchod rhyngwladol o Baris yw'r FATF sy'n gosod safonau byd-eang i frwydro yn erbyn gwyngalchu arian ac ariannu terfysgaeth. Nododd adroddiad y sefydliad, er bod uned cudd-wybodaeth ariannol y wlad “â chyfarpar da,” nid yw ei “galluoedd dadansoddi soffistigedig” yn cael eu defnyddio’n llawn.

“Dim ond nifer fach o euogfarnau ariannu terfysgaeth ac erlyniadau y mae Qatar wedi’u sicrhau. Mae yna anghysondebau mawr rhwng proffil risg Qatar a’r math a maint y gweithgaredd ariannu terfysgaeth sy’n cael ei erlyn a’i gollfarnu.”

Gwaharddodd Qatar crypto yn 2019. Yn dal i fod, mae FATF yn awgrymu nad oedd y gweithredu'n ddigonol.

Daeth y sefydliad i’r casgliad nad oedd Qatar “wedi dangos bod yr awdurdodau cymwys yn mynd ati’n rhagweithiol i nodi a chymryd camau gorfodi ar gyfer achosion posibl o dorri’r gwaharddiad hwn.” Fodd bynnag, roedd yn cydnabod bod trafodion 2020 wedi’u gwrthod rhwng 2022 a Mehefin 2007, a bod 43 o gyfrifon wedi’u cau.

Gwahardd arian cyfred digidol yn 2019

Wrth ymateb i adroddiad y FTAF, dywedodd Martin Cheek, rheolwr gyfarwyddwr cwmni cydymffurfio digidol SmartSearch wrth BeInCrypto: 

“Mae Qatar, yn gwbl briodol, wedi ennill canmoliaeth am y cynnydd a wnaed yn ei fesurau gwrth-wyngalchu arian (AML). Ond er eu bod yn dangos cydymffurfiad technegol cryf â gofynion FATF, mae gwaith i'w wneud o hyd i gryfhau eu fframwaith AML. Heb strwythur cydymffurfio digidol cadarn, gall unrhyw fusnes ddarparu cyfrwng ar gyfer gwyngalchu arian a blaen ar gyfer rhai o droseddau gwaethaf y byd.”

Aeth yn ei flaen:

“Er bod Qatar wedi gweithredu dull seiliedig ar risg i asesu gwyngalchu arian ac ariannu terfysgaeth, mae angen gwella dealltwriaeth o ffurfiau cymhleth y troseddau hyn. Byddai gweithredu cydymffurfiad digidol yn cryfhau ymhellach fframwaith gwrth-wyngalchu arian cyffredinol Qatar.”

Er gwaethaf y gwaharddiad ar crypto ac asedau digidol eraill, roedd cyfnewidfa crypto o Singapore Crypto.com yn noddwr swyddogol Cwpan y Byd 2022 FIFA. Fodd bynnag, gallai mynychwyr ddefnyddio'r Cerdyn BitPay, cerdyn debyd crypto, i wneud pryniannau.

Wrth i’r defnydd o asedau digidol gynyddu, felly hefyd y pryder am wyngalchu arian. Dim ond yr wythnos hon, agorodd yr UE ymgynghoriad newydd ar fynd i’r afael â’r drosedd. Ledled y byd, mae asiantaethau gorfodi yn cyflogi mwy o ddadansoddwyr cadwyn i ganfod llif cyfalaf anghyfreithlon.