Adroddiad yn datgelu rôl y we dywyll mewn sgamiau crypto

Yr adroddiad a ryddhawyd gan Certic, yn ein hatgoffa o lefel y risg y mae llwyfannau crypto yn eu hwynebu o'r we dywyll. Am gyn lleied â $8, gall actorion twyllodrus brynu manylion Know Your Customer (KYC), datgelodd yr adroddiad.

Gyda phoblogrwydd cynyddol arian cyfred digidol, mae sgamwyr bellach yn dod o hyd i hafan ddiogel yn yr anhysbysrwydd y maent yn ei ddarparu. 

Mae nifer yr actorion drwg sy'n gofyn am daliadau mewn crypto yn cynyddu'n gyflym. Ystadegau a ddarparwyd gan ACC Awstralia yn datgelu bod ei ddinasyddion wedi colli dros $300M mewn buddsoddiad a crypto sgamiau eleni yn unig.

Mae'r rhan fwyaf o sgamiau yn cynnwys cael y dioddefwr i drosglwyddo arian cyfred digidol i gyfeiriad waled y cyflawnwr ar gyfer yr hyn sy'n ymddangos yn gyfle buddsoddi cyfreithlon.

Hunaniaeth KYC yn y we dywyll

Mae gwiriadau KYC rheolaidd yn broses annifyr y mae'n rhaid i fanwerthwyr gonest ei dilyn i gael mynediad at wasanaethau o lwyfannau canolog. Er bod gwiriadau sylfaenol yn cymryd oriau i'w cwblhau, mae gwiriadau manylach yn cymryd diwrnodau i'w cwblhau yn dibynnu ar y llwyth gwaith. 

Mae'r gwiriadau yn rhwystr enfawr i actorion twyllodrus sy'n ceisio arddangos prosiectau sgam neu dynnu ryg, mae cwest dyfnach gan Certik fodd bynnag yn awgrymu naratif gwahanol. 

Gall troseddwyr penderfynol flacmelio dioddefwyr i ddarparu gwiriadau hunaniaeth, mae'r we dywyll yn darparu ffordd lai egniol i gael hunaniaeth go iawn. 

Datgelodd yr adroddiad werthwyr parod o wledydd sy'n datblygu sy'n darparu gwasanaethau KYC am ffi. Roedd y ffi yn amrywio o $8 ar gyfer dilysu sylfaenol ac yn sylweddol uwch pe bai angen KYC ar y prynwr o wlad â risgiau isel o wyngalchu arian. Roedd gwerthwyr yn gwneud $20 i $30 yn hawdd o fargen.

Ar rai achosion, canfuom fod rhai rolau actor KYC, megis gweithredu fel Prif Swyddog Gweithredol prosiect crypto, yn talu hyd at 500 USD yr wythnos. Mae ein harchwiliadau'n dangos bod mynychder byd-eang y marchnadoedd OTC hyn yn sylweddol, gyda chrynodiad uwch na'r cyfartaledd yn Ne-ddwyrain Asia a meintiau grŵp yn amrywio o 4,000 i 300,000 o aelodau

Adroddiad Certik

Nododd yr ymchwilwyr dros 500,000 o brynwyr a gwerthwyr parod sy'n ymwneud â'r fasnach.

Rôl hunaniaeth ffug mewn sgamiau Crypto

Mae nifer y defnyddwyr manwerthu sy'n cael eu twyllo gan sgamwyr crypto yn cynyddu'n gyflym. Heddiw mae datblygwyr yn ffugio sgamiau fel prosiectau cyfreithlon gan ddefnyddio hunaniaeth wynebau i ennyn ymddiriedaeth eu defnyddwyr.

Fel y datgelwyd yn yr adroddiad, am $500 yr wythnos, gall datblygwyr reoli cymuned yn hawdd heb y risg o ddatgelu eu hunaniaeth a fyddai'n cario risgiau cyfreithiol uchel.

Mae tyniadau ryg nodedig yn cynnwys achos OneCoin, lle collodd defnyddwyr hyd at $15B. Mae eraill yn cynnwys AnubisDAO ($58M), Uranium Finance ($50M), DeFi100 ($32M), Meerkat Finance ($31M), Snowdog DAO ($30M), a StableMagenet ($22M). Mae lefel y straen a cholledion ariannol gan fuddsoddwyr sy'n rhoi eu harian i'r prosiectau hyn yn anorchfygol

Nid darparu preifatrwydd na rhyddid i brynwyr yw rôl yr actorion hunaniaeth yn y we dywyll, ond yn enwedig twyllo buddsoddwyr. Y realiti trist yw nad oes gan fuddsoddwyr yr arbenigedd i bennu dilysrwydd y datblygwyr y tu ôl i'r prosiectau hyn. Mae'n dristach fyth bod y rhan fwyaf o'r technegau cydymffurfio KYC presennol a ddefnyddir gan y mwyafrif o lwyfannau yn rhy amatur i ddweud ffug o hunaniaethau go iawn. 

Gall hunaniaethau ffug arwain at ganlyniadau difrifol iawn, gall defnyddwyr twyllodrus osgoi eu proses ddilysu, trosoledd yr hunaniaethau hyn i gamarwain a sgamio buddsoddwyr ychwanegol, a dianc rhag atebolrwydd am eu troseddau. 

Sgamiau crypto cyffredin

Arian cyfred cripto yw'r dull talu dewisol oherwydd nad ydynt yn cael eu rheoleiddio, na ellir eu holrhain a'u bod yn anghildroadwy.

Sgamiau buddsoddi: mae rheolwyr imposter yn addo enillion uchel ar fuddsoddiadau crypto, maent yn ennill ymddiriedaeth y dioddefwr ac yn dwyn eu harian unwaith y byddant yn 'buddsoddi'.

Pwmpio a dympio: mae sgamwyr yn hypeio asedau digidol newydd nad oes ganddynt unrhyw werth yn eu hanfod gydag addewidion o dwf pris uchel. Mae buddsoddwyr yn prynu i mewn i'r freuddwyd trwy brynu'r darnau arian, ac yn ddiweddarach mae'r imposters yn gwerthu eu cyfran gan adael buddsoddwyr â darnau arian diwerth.

Sgamiau gwe-rwydo: dolenni maleisus i wefannau ffug sy'n addo enillion uchel ar fuddsoddiad, neu ddwyn tystlythyrau defnyddwyr i ddwyn arian o'u waledi.

Cynlluniau Ponzi: math strwythuredig o fuddsoddiad lle mae arian gan fuddsoddwyr newydd yn cael ei ddefnyddio i dalu hen fuddsoddwyr. Mae'r system yn dod yn anghynaliadwy yn y pen draw ac mae'r datblygwyr twyllodrus yn gwneud i ffwrdd â chronfeydd buddsoddwyr.

Cyfleoedd mwyngloddio: mae'r rhain yn cael eu targedu'n gyffredin at fuddsoddwyr newydd nad ydynt yn gyfarwydd â sut blockchain mae technoleg yn gweithio. Mae'r buddsoddwyr yn cael eu twyllo i brynu meddalwedd mwyngloddio a chaledwedd sy'n cael eu rhedeg o bell gyda'r addewid o wobrau mwyngloddio uchel.