Robinhood Crypto yn cael Dirwy o $30M gan Reoleiddwyr Efrog Newydd

Mae Adran Gwasanaethau Ariannol Efrog Newydd wedi dirwyo $30 miliwn i Robinhood Crypto am droseddau rheoleiddio lluosog.

Daeth yr adran i'r casgliad ar ôl ymchwiliad bod y cwmni wedi methu â chynnal mesurau seiberddiogelwch priodol na bodloni rhwymedigaethau gwrth-wyngalchu arian. Canfuwyd Robinhood Crypto yn groes i reoliadau'r adran ar gyfer arian rhithwir, trosglwyddyddion arian, monitro trafodion, a seiberddiogelwch.

Yn ôl datganiad gan y rheolydd, ar wahân i dalu'r ddirwy yn unig, bydd yn ofynnol i Robinhood Crypto logi ymgynghorydd annibynnol i werthuso ei gydymffurfiad â rheoliadau'r wladwriaeth. Roedd y cwmni hefyd yn awyddus i beidio â darparu rhif ffôn penodol ar ei wefan a oedd yn galluogi cwsmeriaid i gyflwyno cwynion.

“Wrth i’w fusnes dyfu, methodd Robinhood Crypto â buddsoddi’r adnoddau a’r sylw priodol i ddatblygu a chynnal diwylliant o gydymffurfio,” meddai Adrienne Harris, uwcharolygydd Adran Gwasanaethau Ariannol Efrog Newydd.

Mae’r adran yn honni bod rhaglen gwrth-wyngalchu arian Robinhood Crypto “heb ei staffio’n ddigonol”—gan ddefnyddio system â llaw ar gyfer monitro trafodion hyd yn oed wrth i’w sylfaen defnyddwyr dyfu—a wedi methiannau critigol yn ei raglen seiberddiogelwch. Dywedodd rheoleiddwyr fod y troseddau oherwydd diffyg rheolaeth a goruchwyliaeth, gan ddangos “methiant i feithrin a chynnal diwylliant cydymffurfio digonol.”

Er gwaethaf y diffygion, roedd Robinhood wedi gwneud cais am drwydded gyda'r adran, gan ddweud ei fod yn cydymffurfio'n llawn â rheoliadau gwrth-wyngalchu arian a seiberddiogelwch yn 2019. Canfu'r rheolydd fod hyn yn groes i'r gyfraith.

“Mae pob cwmni arian rhithwir sydd wedi’i drwyddedu yn Nhalaith Efrog Newydd yn destun yr un rheoliadau gwrth-wyngalchu arian, amddiffyn defnyddwyr a seiberddiogelwch â chwmnïau gwasanaethau ariannol traddodiadol,” meddai Harris. “Bydd y DFS yn parhau i ymchwilio a gweithredu pan fydd unrhyw ddeiliad trwydded yn torri’r gyfraith.”

Mae uned fasnachu cryptocurrency Robinhood wedi bod yn ffocws cynyddol i'r cwmni wrth i'r gwasanaeth ychwanegu darnau arian newydd. Ym mis Ebrill, mae'n Adroddwyd $54 miliwn mewn refeniw ar gyfer chwarter cyntaf eleni, i fyny o'r un blaenorol ($ 48 miliwn) ond i lawr o'i gymharu â blwyddyn o'r blaen ($ 88 miliwn).

Fodd bynnag, yn ddiweddar symudodd Robinhood ffocws o dwf i reoli costau’n well yng nghanol cynnwrf diweddar y farchnad, un o’r ffactorau niferus sy’n cyfrannu at lai o alw am wasanaethau ariannol gan fuddsoddwyr manwerthu. Diwrnodau cyn ei gynhadledd enillion gyntaf y flwyddyn, mae'n wedi'i chwalu ei weithlu o 9%.

Dywedodd cynrychiolydd Robinhood fod y cwmni'n falch bod ei setliad gyda rheoleiddwyr Efrog Newydd wedi'i gwblhau, ac y bydd y cwmni'n ymdrechu i flaenoriaethu cydymffurfiaeth reoleiddiol.

“Rydym wedi gwneud cynnydd sylweddol yn adeiladu rhaglenni cyfreithiol, cydymffurfiaeth a seiberddiogelwch sy’n arwain y diwydiant,” meddai Cheryl Crumpton, cwnsler cyffredinol cyswllt cyfreitha a gorfodi rheoleiddiol Robinhood, mewn datganiad e-bost. “Rydym yn dal yn falch o gynnig platfform mwy hygyrch, cost is i brynu a gwerthu crypto.”