Derbyniodd Uned Masnachu Crypto Robinhood Dirwy o $30 miliwn mewn Achos Tirnod

Mae'r uned masnachu crypto ar gyfer Robinhood wedi cael dirwy o $30 miliwn gan Adran Gwasanaethau Ariannol Talaith Efrog Newydd (DFS) mewn achos nodedig i'r rheolydd.

Daw'r ddirwy gwerth miliynau o ddoleri am dorri rheoliadau gwrth-wyngalchu arian a seiberddiogelwch; y cam cyntaf o'r fath y mae'r DFS wedi'i ddwyn yn erbyn cwmni sy'n gysylltiedig â crypto.

Troseddau AML

Yn ôl datganiad a gyhoeddwyd gan yr Adran Gwasanaethau Ariannol Robinhood wedi derbyn cosb sylweddol am “fethiannau sylweddol” yn ymwneud â’r ddeddf cyfrinachedd banc a deddfwriaeth gwrth-wyngalchu arian.

Nid yw'r ddirwy ei hun yn syndod i chi Robinhood. Roedd y froceriaeth ar-lein wedi datgelu’n gyhoeddus eu bod yn disgwyl derbyn rhyw fath o gosb gan y rheolydd cyn gynted ag y bo modd yr amser hwn y llynedd. Fodd bynnag, er bod Robinhood wedi disgwyl i'r ddirwy fod tua $10 miliwn i ddechrau, cynyddodd y ffigur hwnnw deirgwaith yn ddiweddarach.

Fel rhan o’r setliad, bydd yn ofynnol yn awr i Robinhood gadw “ymgynghorydd annibynnol” er mwyn sicrhau bod rhagor yn dod i ben cydymffurfiaeth ddim yn digwydd.

“Wrth i’w fusnes dyfu, methodd Robinhood Crypto â buddsoddi’r adnoddau a’r sylw priodol i ddatblygu a chynnal diwylliant o gydymffurfio—methiant a arweiniodd at droseddau sylweddol yn erbyn rheoliadau gwrth-wyngalchu arian a seiberddiogelwch yr Adran,” meddai’r Uwcharolygydd Adrienne A. Harris mewn datganiad a ryddhawyd ar Dydd Mawrth. “Mae pob cwmni arian rhithwir trwyddedig yn Nhalaith Efrog Newydd yn destun yr un rheoliadau gwrth-wyngalchu arian, amddiffyn defnyddwyr a seiberddiogelwch â chwmnïau gwasanaethau ariannol traddodiadol.”

Aeth yr Uwcharolygydd Harris ymlaen i rybuddio ei bod yn bosibl nad dyma'r achos olaf o'i fath.

“Bydd y DFS yn parhau i ymchwilio a gweithredu pan fydd unrhyw ddeiliad trwydded yn torri’r gyfraith neu reoliadau’r Adran, sy’n hanfodol i ddiogelu defnyddwyr a sicrhau diogelwch a chadernid y sefydliadau,” ychwanegodd.  

Rheoleiddio tecach

Tra bod Harris wedi cymryd camau pendant yn erbyn Robinhood am ei fethiannau, mae Uwcharolygydd y DFS wedi ei gwneud yn glir y dylai camau cyfreithiol fod yn ddewis olaf. Wrth siarad â'r Wall Street Journal yn Mehefin meddai, “Dylem gael tryloywder ynghylch beth yw rheolau’r ffordd,” gan lywio i ffwrdd o “reoleiddio trwy orfodi,” lle mai dim ond trwy gamau cyfreithiol y daw arferion diogel yn glir.

Fel rhan o'i ymrwymiad i dryloywder, cyhoeddodd y DFS ganllawiau ar stablecoins yn gynharach eleni. 

Beth ydych chi'n ei feddwl am y pwnc hwn? Ysgrifennwch atochs a dweud wrthym!

Ymwadiad

Cyhoeddir yr holl wybodaeth a gynhwysir ar ein gwefan yn ddidwyll ac at ddibenion gwybodaeth gyffredinol yn unig. Mae unrhyw gamau y mae'r darllenydd yn eu cymryd ar y wybodaeth a geir ar ein gwefan yn hollol ar ei risg ei hun.