Cafodd Uned Crypto Robinhood Dirwy o $30M

Mae cangen arian cyfred digidol cwmni broceriaeth di-gomisiwn, Robinhood Crypto, wedi bod slammed gyda dirwy o $30 miliwn gan Adran Gwasanaethau Ariannol Efrog Newydd (NYDFS).

Daeth y sancsiynau wrth i'r rheolydd ddarganfod bod Robinhood Crypto wedi torri nifer o reoliadau sy'n bodoli, gan gynnwys y Ddeddf Cyfrinachedd Banc (BSA), troseddau Gwrth-Gwyngalchu Arian (AML), annigonolrwydd monitro trafodion, a methiant i wneud darpariaethau ar gyfer rheoleiddio seiberddiogelwch.

Nododd y rheolydd ei fod yn darganfod y diffygion ym modelau gweithredu Robinhood Crypto yn dilyn archwiliad goruchwylio ac ymchwiliad gorfodi dilynol.

“Wrth i’w fusnes dyfu, methodd Robinhood Crypto â buddsoddi’r adnoddau a’r sylw priodol i ddatblygu a chynnal diwylliant o gydymffurfio—methiant a arweiniodd at droseddau sylweddol yn rheoliadau gwrth-wyngalchu arian a seiberddiogelwch yr Adran,” meddai’r Uwcharolygydd Harris.

“Mae pob cwmni arian rhithwir sydd wedi'i drwyddedu yn Nhalaith Efrog Newydd yn destun yr un rheoliadau gwrth-wyngalchu arian, amddiffyn defnyddwyr a seiberddiogelwch â chwmnïau gwasanaethau ariannol traddodiadol. Bydd DFS yn parhau i ymchwilio a gweithredu pan fydd unrhyw drwyddedai yn torri’r gyfraith neu reoliadau’r Adran, sy’n hanfodol i ddiogelu defnyddwyr a sicrhau diogelwch a chadernid y sefydliadau.”

Yn achos Robinhood Crypto, datgelodd adroddiad NYDFS fod ei raglenni BSA ac AML yn brin o staff, gan ei gwneud hi'n anodd i'r cwmni gwrdd â'i rwymedigaethau. Yn ogystal, darganfuwyd bod y cwmni wedi methu â chyflawni'r cyflymder trosglwyddo gofynnol o fonitro trafodion â llaw i'r ceir, sefyllfa a agorodd ei systemau i raddau helaeth i driniaethau a allai fynd heb eu canfod.

Nid yw nawr yn amser pan fo cwmnïau'n dymuno mynd i rwymedigaethau gan reoleiddwyr gan fod yr ecosystem arian digidol ehangach wedi bod yn cael trawiadau enfawr o brisiadau plymio. Er bod gan yr NYDFS enw da am orfodi cysylltiedig yn unol â'i canllawiau wedi'u hadolygu, Efallai y bydd Robinhood Crypto yn anadlu ochenaid o ryddhad gan y bydd yn edrych i roi ei dŷ mewn trefn nawr bod y camau gorfodi wedi dod i ben.

Yn ôl adroddiad gan Blockchain.News, roedd Prif Swyddog Gweithredol Robinhood Vlad Tenev wedi cyhoeddi cynlluniau ym mis Ebrill i diswyddo 9% o'i weithlu llawn amser wrth i gyfrannau stoc y cwmni daro isafbwynt newydd.

Dywedodd Tenev, mewn post blog, fod y diswyddiadau wedi dod ar ôl twf yn nifer y staff “a arweiniodd at rai rolau dyblyg a swyddogaethau swyddi, a mwy o haenau a chymhlethdod nag sy’n optimaidd,” ychwanegodd yr adroddiad.

Ffynhonnell ddelwedd: Shutterstock