Mae dioddefwyr twyll crypto sy'n targedu cydnabyddwyr rhyngrwyd yn colli biliynau

Pan wnaeth Brett Vincent fuddsoddiad o tua $200,000 ynddo cryptocurrencies trwy berson y bu'n gyfaill iddo ar LinkedIn yng nghwymp 2021, addawodd elw o hyd at 20%, ychydig o wybodaeth oedd ganddo am y dechnoleg.

Ychydig wythnosau'n ddiweddarach, darganfu'r rheolwr logisteg 46-mlwydd-oed y tu allan i Memphis gamgymeriad costus a wnaeth pan gafodd ei gyfrif buddsoddi crypto ei rewi.

Ers hynny, mae Vincent wedi bod yn chwarae dal i fyny. Darganfu ei ymchwiliad diweddarach fod degau o filoedd o bobl wedi'u twyllo gan y cynllun buddsoddi arian cyfred digidol a'i llwyddodd. Mae arbenigwyr yn amcangyfrif ei fod wedi costio biliynau o ddoleri iddynt, sy'n llawer uwch na rhagamcanion cynharach gan asiantaethau ffederal.

Yn ôl ymchwil ddiweddar a wnaeth y cwmni cudd-wybodaeth asedau digidol Inca Digital, collodd dioddefwyr fwy na $500 miliwn ar ddim ond un o’r tair cadwyn bloc a dargedwyd gan artistiaid twyllodrus yn ystod naw mis olaf 2022 yn unig.

Dywed Ian Schade, dadansoddwr cudd-wybodaeth blockchain yn TRM Labs, fod cyfanswm cost y twyll dros y ddwy flynedd ddiwethaf yn debygol o fod yn fwy na biliynau o ddoleri.

Mae’r term “cigydd moch” yn cyfeirio at y dechneg sgam o ennill ymddiriedaeth gydag enillion cynnar cyflym a ddefnyddir wedyn gan artistiaid con i ddenu buddsoddiadau pellach, gan eu pesgi fel moch cyn y lladd. Trwy apiau dyddio neu wefannau eraill, yn fwyaf diweddar Airbnb, mae'r artistiaid con yn cwrdd â dioddefwyr posibl.

Fodd bynnag, mae troseddwyr yn dianc gyda mwy nag y mae hyd yn oed y mwyafrif o weithwyr proffesiynol gorfodi'r gyfraith yn ei sylweddoli.

Hyd yn oed gan fod y farchnad arian cyfred digidol wedi bod yn “tymor y gaeaf” ers blwyddyn bellach, sydd wedi cael ei waethygu gan gwymp y gyfnewidfa fasnachu FTX a chwmnïau adnabyddus eraill, mae sgamwyr wedi parhau i godi dioddefwyr newydd a gwneud elw syfrdanol, yn ôl yr ystadegau. Archwiliodd Inca Digital is-set o'r twyll, gan gasglu gwybodaeth o wyth cyfnewidfa fawr y mae artistiaid yn eu defnyddio i ddenu dioddefwyr a chanolbwyntio'n gyfan gwbl ar ddarn o'r arian cyfred digidol y maent yn ei dargedu.

Beth mae “cigydd mawr” yn ei olygu

Mae’r ymadrodd “cigydd mochyn” yn cyfeirio at y math canlynol o senario:

1. Mae'r artist con yn cysylltu â darpar ddioddefwr trwy ap dyddio neu wefan cyfryngau cymdeithasol arall.
2. Cyn argymell bod dioddefwr posibl yn buddsoddi mewn cryptocurrencies, mae'r artist con yn gyntaf yn creu ymddiriedaeth gyda nhw trwy feithrin cysylltiad personol.
3. Mae'r artist con yn perswadio'r dioddefwr i greu cyfrif ar wefan fasnachu fel Coinbase fel y gallant ddechrau gwneud buddsoddiadau.
4. Mae'r twyllwr yn cyfarwyddo'r dioddefwr i symud eu cryptocurrency i lwyfan buddsoddi gwahanol, sydd mewn gwirionedd yn llwyfan phony o dan reolaeth y twyllwr.
5. Mae'r artist con yn perswadio'r dioddefwr i barhau i fuddsoddi mewn cryptocurrencies trwy eu hannog i gymryd eu harian allan i ddangos eu bod yn ei wneud yn gyfreithlon.
6. Mae'r artist con yn annog y dioddefwr i wneud buddsoddiadau cynyddol.
7. Ar ôl i'r dioddefwr wneud elw sylweddol, mae'r artist con yn cydio yn y cryptocurrency a'i newid i arian fiat cyn diflannu o'r golwg.
8. Nid oes llawer y gall y dioddefwr ei wneud i gael ei arian yn ôl erbyn iddynt ddarganfod beth sydd wedi digwydd. Nid oes unrhyw beth y gall swyddogion yr Unol Daleithiau ei wneud oherwydd bod yr artistiaid con hyn yn aml yn gweithredu yn Tsieina a De-ddwyrain Asia.

Os nad yw wedi gwneud hynny eisoes, yn yr ychydig flynyddoedd nesaf bydd yn rhagori ar bob sgam rhyngrwyd arall o ran arian a gollwyd, yn ôl Andrew Frey, dadansoddwr ariannol fforensig gyda Gwasanaeth Cudd yr Unol Daleithiau.

Gorfodi'r gyfraith ffederal a'r cyfnewidfeydd arian cyfred digidol mawr mae'n ymddangos bod twyllwyr yn eu defnyddio i gyflawni'r sgamiau hyn yn llusgo o ran gweithredu, er gwaethaf cwmpas cynyddol y twyll. Mae ymchwilwyr ffederal ar hyn o bryd yn darganfod sut i gyfyngu ar y cynllun ac nid ydynt eto wedi arestio unrhyw benseiri amheus, proses y maent yn honni sy'n cael ei gwneud yn anoddach gan y ffaith bod ei throseddwyr i'w cael yn bennaf yn Tsieina a De-ddwyrain Asia.

Oherwydd y gallant ddianc ag ef, mae gan sgamwyr gymhellion wedi'u halinio, yn ôl Prif Swyddog Gweithredol Inca Digital Adam Zarazinski. Mae'r heddlu'n talu rhybudd, ond efallai ddim cymaint ag y dylen nhw. Mae darparwyr gwasanaethau cryptocurrency braidd yn sylwgar, ond nid yn ddigon.

Mae rhai ymchwilwyr amatur hunan-hyfforddedig a swyddogion gorfodi'r gyfraith lleol yn camu i'r adwy i greu eu hymateb llawr gwlad eu hunain oherwydd eu bod yn gweld bwlch yn y system.

Mae Vincent yn cynorthwyo i yrru'r ymdrech honno. Mae'n goruchwylio ymchwiliadau yn ei amser rhydd i'r Global Anti-Scam Organisation, neu GASO, sy'n cefnogi'r rhai sydd wedi dioddef o gigydd moch ac sy'n cael ei redeg gan 40 o wirfoddolwyr sydd hefyd wedi dioddef sgamiau. Mae wedi dod yn adnodd gwerthfawr i swyddogion gorfodi'r gyfraith ffederal, ac ym mis Tachwedd rhoddodd gyflwyniad mewn cynhadledd a noddir gan dasglu'r Adran Gyfiawnder ar atal troseddau cryptocurrency, y Tîm Gorfodi Cryptocurrency Cenedlaethol. Gwrthododd llefarydd ar ran yr Adran Gyfiawnder wneud sylw.

Mae swyddogion gorfodi'r gyfraith lleol ar hyn o bryd yn helpu dioddefwyr ym mhob ffordd y gallant. Mae dirprwy atwrnai ardal yn Santa Clara, California o’r enw Erin West wedi arloesi’r defnydd o offer olrhain a thechnegau cyfreithiol blaengar i leoli, casglu ac adennill arian cyfred digidol sydd wedi’i ddwyn. Mae hi bellach yn rhannu'r technegau hyn ag erlynwyr ledled y wlad.

Ym mis Rhagfyr, cyflawnodd West ei buddugoliaethau cyntaf yn ei hawdurdodaeth trwy adennill mwy na $2 filiwn mewn arian cyfred digidol twyllodrus a rhoi asedau yn ôl i 10 o ddioddefwyr twyll. Mae hwn yn gam i'r cyfeiriad cywir, ond mae gennym ffordd bell i fynd eto, cydnabu. Mae yna nifer anfesuradwy o ddioddefwyr sydd wedi cael eu gwasgu gan yr erchylltra hwn ac sy'n dal i fethu â chael unrhyw fath o help nad ydyn nhw'n cael eu clywed.

Cyfaddefodd Jonathan Scharf, cyfreithiwr ardal cynorthwyol yn Queens County, Efrog Newydd, fod hawliau dioddefwyr yn her i orfodi'r gyfraith ar bob lefel. Dywedodd, “Mae unrhyw un sy'n dweud fel arall wrthych yn bod yn hynod o anonest. Nid yw ein cyfradd llwyddiant yn wych.

Gwnaeth swyddogion gorfodi'r gyfraith ffederal eu harestiadau cyntaf o bobl dan amheuaeth am wyngalchu arian o gigydd moch yn hwyr y llynedd. Fe wnaethant hefyd atafaelu saith enw parth yr oedd twyllwyr yn eu defnyddio i dargedu dioddefwyr.

Ysgrifennodd cyn gyfarwyddwr seiberddiogelwch ac arloesi digidol diogel y Cyngor Diogelwch Cenedlaethol, Carole House, mewn e-bost bod angen mwy o adnoddau ar asiantaethau gorfodi'r gyfraith a bancio i ddod o hyd i'r rhwydweithiau troseddol hyn a'u dileu. Dywedodd fod yn rhaid i gynghreiriaid tramor wneud mwy i gynorthwyo'r Unol Daleithiau. Mae'r rhwydweithiau hyn yn gweithredu'n rhyngwladol. Ni all yr Unol Daleithiau drin hyn ar ei ben ei hun.

Mae strwythur y twyll, sy'n cymysgu agweddau ar sgamiau rhamantus a buddsoddi confensiynol i'r hyn y mae Frey y Gwasanaeth Cudd yn cyfeirio ato fel “uwch-sgam,” yn gwneud y dasg yn anoddach.

Mae twyllwyr yn aml yn buddsoddi misoedd i ennill ymddiriedaeth eu dioddefwyr. Ar ôl sefydlu perthynas a newid y sgwrs i app negeseuon arall o lwyfan rhwydweithio cymdeithasol, bydd yr artist con yn sôn am eu llwyddiant gyda masnachu cryptocurrency ac yn addo addysgu'r dioddefwr posibl sut i wneud eu harian eu hunain.

Mae twyllwyr yn cyfarwyddo newbies i arian cyfred digidol ar sut i agor cyfrif gyda llwyfan masnachu ag enw da, fel Coinbase neu Crypto.com, ac yn eu cyfarwyddo i adneuo $1,000 neu $2,000 yno. Yna maent yn eu cyfarwyddo i drosglwyddo eu cryptocurrency i gyfrif sy'n ymddangos yn safle buddsoddi arall ond sy'n cael ei reoli mewn gwirionedd gan yr artist con.

Mae'r artist con yn mynd â'r dioddefwr trwy ychydig o fargeinion cynnar sy'n ymddangos fel pe baent yn cynhyrchu elw iach cyn eu hannog i brofi'r busnes trwy dynnu rhywfaint o arian allan. Byddai llawer o ddioddefwyr yn gor-ymestyn eu hunain i fuddsoddi yn y ffug, hyd yn oed yn cymryd benthyciadau yn erbyn eu cartrefi, oherwydd eu bod yn argyhoeddedig ei bod yn hawdd cyflawni enillion enfawr.

Unwaith y bydd artistiaid con wedi cronni swm sylweddol gan ddioddefwr, maent yn aml yn gweithredu'n gyflym i gyfnewid y arian cyfred digidol a gymerwyd am arian fiat. Nid oes llawer y gall swyddogion yr Unol Daleithiau ei wneud oherwydd bod y mwyafrif o gyflawnwyr y sgam wedi'u lleoli yn Ne-ddwyrain Asia, weithiau y tu allan i'r ystod o asiantau ffederal. Efallai na fydd dioddefwyr yn dod yn ymwybodol eu bod wedi cael eu twyllo ers wythnosau neu fwy cyn adrodd am y drosedd.

Gan ddefnyddio data o waledi arian cyfred digidol hysbys a reolir gan sgamwyr, cyfrifodd Inca Digital eu hamcangyfrif. Archwiliodd y busnes y trafodion yn y cyfrifon hynny cyn creu algorithm i leoli waledi tebyg eraill. Ac roedd yn dilyn y bitcoin a aeth trwy'r cyfrifon hynny i ddau gyfeiriad: yn ôl i'r mawr llwyfannau masnachu cryptocurrency lle'r oedd y dioddefwyr wedi'i brynu'n wreiddiol, a'i anfon ymlaen at lwyfannau a gwasanaethau eraill y mae'r artistiaid yn eu defnyddio i guddio'u traciau. Yna mae'r arian yn cyrraedd cyfnewidfa wahanol, fel arfer chwaraewr byd-eang, lle mae lladron yn cyfnewid y arian cyfred digidol am arian fiat.

Collodd cwsmeriaid y prif gyfnewidfeydd arian cyfred digidol $506 miliwn yn ystod naw mis olaf 2022, yn ôl Inca Digital, cwmni sy'n cynnal dadansoddiadau crypto ar gyfer busnesau a sefydliadau llywodraethol. Dim ond darn o'r cynllun a ddatgelwyd gan y dadansoddiad. Er bod y sgamwyr hefyd yn targedu'r blockchains bitcoin a tron, dim ond canolbwyntio ar y blockchain ethereum y canolbwyntiodd.

Amcangyfrifwyd colledion dioddefwyr ar symiau is gan asiantaethau ffederal. Costiodd sgamiau cript-rhamant $429 miliwn mewn colledion i ddioddefwyr yn 2021, yn ôl Canolfan Cwynion Troseddau Rhyngrwyd yr FBI, a dderbyniodd gwynion amdanynt. Yn 2021, y flwyddyn ddiweddaraf a archwiliodd, amcangyfrifodd y Comisiwn Masnach Ffederal fod cwsmeriaid yn fyd-eang wedi colli $547 miliwn i sgamiau rhamant.

Mae'r cyfnewidfeydd yn honni eu bod yn ymladd sgamiau trwy ymgysylltu ag awdurdodau'r gyfraith, yn analluogi mynediad i'w platfformau ar gyfer cyfrifon y gwyddys eu bod yn cael eu defnyddio gan sgamwyr, a rhybuddio defnyddwyr o beryglon posibl. Ac eto maent yn nodi mai cwsmeriaid sy'n gyfrifol am eu diogelwch eu hunain yn y pen draw.

Yn ôl Lisa Johnson, cynrychiolydd Coinbase, “rhwymedigaeth y defnyddiwr yw gwirio cywirdeb unrhyw fuddsoddiad y maent yn ei wneud oddi ar ein platfform.” Er bod Coinbase yn defnyddio amrywiaeth o ddulliau i ganfod a gwahardd cyfeiriadau anawdurdodedig sy'n gysylltiedig â thwyll ac ymddygiad anghyfreithlon arall, mae'n anodd rhagweld pob cyfeiriad a ddefnyddir gan actorion drwg allanol.

Yn ddiweddar, ymgorfforodd Crypto.com dechnoleg a grëwyd gan Inca Digital i nodi twyll yn gyflym a rhybuddio darpar ddioddefwyr cyn iddynt wneud buddsoddiadau sylweddol. Mae'r cyfnewid, yn ôl llefarydd ar ran y cwmni, Victoria Davis, yn cymryd mesurau pellach i amddiffyn defnyddwyr, megis diweddariadau rheolaidd o gyfrifon sydd wedi'u blocio.

Mae'r platfform hefyd yn pwysleisio'r angen i'w ddefnyddwyr fod yn ofalus, wrth i ddioddefwyr cigydd moch golli tua $ 300 miliwn arno dros naw mis olaf 2022, yn ôl data Inca, y mwyaf o unrhyw gyfnewidfa a astudiwyd ganddo. Mae diogelwch yn ddyletswydd a rennir, yn ôl Davis.

Mae Vincent yn parhau i ymdrechu am gyfiawnder er gwaethaf y colledion cynyddol i ddioddefwyr. Aeth i bangkok ddiwedd mis Ionawr i gwrdd â chynrychiolwyr o Lysgenhadaeth yr Unol Daleithiau, gorfodi’r heddlu, a dyn a oedd wedi dianc o gyfadeilad ym Myanmar lle honnodd iddo gael ei orfodi i gyflawni’r ffug.
Dywedodd Vincent,

Efallai mai fi yw'r unig obaith sydd gan rai dioddefwyr. Rwyf hefyd am weld y troseddwyr yn cael eu carcharu. Dyna sy'n tanio'r fflam rwy'n teimlo y tu mewn.

Perthnasol