Yr Wythnos Hon ar Crypto Twitter: Mae gan Crypto Argyfwng Bancio

Cymerodd prisiau blymio yr wythnos hon wrth i ddau fanc â chysylltiad agos â'r diwydiant crypto suddo. Y cyntaf oedd Silvergate, banc crypto gwirioneddol, a'r ail oedd Banc Silicon Valley, sefydliad sy'n canolbwyntio ar dechnoleg a chychwyn sy'n dal chwaraewyr crypto allweddol fel cleientiaid, gan gynnwys y cyhoeddwr stablecoin Circle a chwmnïau crypto VC Andreessen Horowitz (a16z) a Sequoia Capital .

Ddydd Iau beirniadodd Ram Ahluwalia, Prif Swyddog Gweithredol y cwmni cynghori buddsoddi Lumida a gofrestrwyd gan SEC, ymateb negyddol y Seneddwr Elizabeth Warren i'r newyddion am gwymp Silvergate.

Roedd Silvergate, y banc crypto cyntaf, yn wynebu rhediad banc a arweiniodd at ei gwymp.
Er gwaethaf wynebu honiadau ynghylch AML, nid y materion hyn yn y pen draw a achosodd dranc $ SI.
Y Gangen Weithredol sy’n gyfrifol am oruchwylio’r banc, ond roedd y broses hon… https://t.co/rOz5EmNdHP
- Ram Ahluwalia, crypto CFA (@ramahluwalia) Mawrth 9, 2023

Y diwrnod canlynol, daeth adroddiadau i'r amlwg bod Banc Silicon Valley (SVB) yn chwilio am gaffaeliad allanol. Yn fuan ar ôl iddynt gyrraedd y wasg, caeodd Adran Diogelu Ariannol ac Arloesi California y banc i lawr a phenodi'r Gorfforaeth Yswiriant Adnau Ffederal (FDIC) i gymryd drosodd gweithrediadau.

Ysgrifennodd Jamie Quint, partner cyffredinol yn y cwmni buddsoddi Uncommon Capital, gyflwyniad hir a defnyddiol ar gwymp SMB.

Esboniad o'r hyn sy'n digwydd gyda Banc Silicon Valley:
- Yn 2021 gwelodd SVB mewnlifiad torfol mewn adneuon, a neidiodd o $61.76bn ar ddiwedd 2019 i $189.20bn ar ddiwedd 2021.
– Wrth i adneuon dyfu, ni allai SVB dyfu eu llyfr benthyciad yn ddigon cyflym i gynhyrchu’r cynnyrch y maen nhw… https://t.co/xHDc4ebvsr
— Jamie Quint (@jamiequint) Mawrth 9, 2023

Galwodd buddsoddwr ac entrepreneur Americanaidd Bill Ackman am ymyrraeth gan y llywodraeth mewn edefyn aml-drydar.

Methiant @SVB_Cyllid a allai ddinistrio sbardun hirdymor pwysig i'r economi gan fod cwmnïau a gefnogir gan VC yn dibynnu ar GMB am fenthyciadau ac yn dal eu harian gweithredu. Os na all cyfalaf preifat ddarparu ateb, dylid ystyried help llaw gwanedig iawn nad yw'n well gan y llywodraeth.
— Bill Ackman (@BillAckman) Mawrth 10, 2023

Gwaeddodd buddsoddwr Fintech, GurGavin, fod yna rywfaint o ddelio dwbl gan swyddogion gweithredol GMB.

Datgelodd adroddiadau eraill fod prif weithredwr SVB yn lobïo deddfwyr yn ymosodol am reoliadau bancio gwannach.

NEWYDDION: Mae dogfennau'n dangos bod llywydd Banc Silicon Valley wedi rhoi pwysau personol ar wneuthurwyr deddfau i wanhau rheoliadau banc.
Roedd rhai deddfwyr yn gwrthwynebu.
Ond roedd y banc a wariwyd yn fawr ar lobïo a rheolau yn cael eu gwanhau.
Heddiw daeth y banc yr 2il gwymp banc mwyaf yn hanes yr Unol Daleithiau. https://t.co/a8XEifQidA
— David Sirota (@davidsirota) Mawrth 11, 2023

Fe wnaeth Raging Capital Ventures, cyfrif sy'n darparu sylwebaeth ariannol, wleidyddol a thechnoleg, blymio dwfn aml-drydar ar fuddsoddiadau gwarantau peryglus SVB dros y blynyddoedd diwethaf.

Banc Dyffryn Silicon $SIVB yn adrodd enillion yfory
Mae buddsoddwyr wedi cael eu hatgyweirio yn haeddiannol $SIVBamlygiad mawr i'r byd menter dan straen, gyda'r stoc i lawr llawer.
Fodd bynnag, cloddiwch ychydig yn ddyfnach, ac fe welwch set lawer mwy o broblemau yn $SIVB…1/10
— Cynddeiriog Prif Fentrau (@RagingVentures) Ionawr 18, 2023

Fideo yn dangos realiti rhediad banc wnaeth y rowndiau ar Twitter yr wythnos hon.

Galwodd cyn-weithiwr SVB Samir Kaji hwn y “rhediad banc cyflymaf erioed” mewn llinyn hir yn chwalu’r cwymp fesul ergyd.

6/ Byddai gwerthu unrhyw ddarn o warantau HTM wedi creu marc uniongyrchol i'r farchnad i golled o $16B. Methu gwerthu asedau benthyciad mor gyflym â hynny chwaith.
— samir kaji (@Samirkaji) Mawrth 10, 2023

Rhannodd Garry Tan, Prif Swyddog Gweithredol y deorydd cychwynnol YCombinator, y realiti amlwg sy'n effeithio ar y cwmnïau o dan ei stiwardiaeth o ganlyniad i'r newyddion.

Os ydych chi'n cael eich effeithio, dyma beth fyddwn i'n ei ddweud:
Helo, rwy'n etholwr yn eich ardal. Rwy'n gweithio yn X, cwmni cychwyn sydd â blaendaliadau gyda SVB, a gaewyd y bore yma.. Ni fyddwn yn gallu gwneud y gyflogres ac rydym yn un o filoedd o fusnesau newydd a fyddai'n gorfod cau i lawr neu… https:// t.co/SvaR4bD6v1
— Garry Tan 陈嘉兴 (@garrytan) Mawrth 10, 2023

Yn ei edefyn aml-drydar, New York Times cyhuddodd y newyddiadurwr Paul Krugman SVB o “dwyll affinedd,” math o dwyll hyder, er nad twyll yn yr “ystyr cyfreithiol,” esboniodd.

Mewn ystyr dwfn - er nad yw'n synnwyr cyfreithiol - yr hyn a wnaeth GMB mewn gwirionedd oedd math o dwyll affinedd a la Madoff. Llwyddodd i argyhoeddi'r byd VC/cychwyn/crypto ac ati ei fod yn un ohonyn nhw, yn rhan o'u cymuned, ac felly'n ddibynadwy 5/
— Paul Krugman (@paulkrugman) Mawrth 12, 2023

Ddydd Sadwrn, honnodd Bill Ackman ei fod yn gwybod beth fydd yn digwydd i adneuwyr SVB yr oedd eu cronfeydd wedi'u cloi yn y banc ar adeg y cwymp.

O ffynhonnell rwy'n ymddiried ynddi: @SVB_Cyllid bydd adneuwyr yn cael ~50% ar ddydd Llun/dydd Mawrth a'r balans yn seiliedig ar werth wedi'i wireddu dros y 3-6 mis nesaf. Os yw hyn yn profi'n wir, rwy'n disgwyl y bydd rhediadau banc yn dechrau ddydd Llun am mewn nifer fawr o fanciau nad ydynt yn SIB. Ni fydd unrhyw gwmni yn cymryd hyd yn oed… https://t.co/2BoqtCDKJt
— Bill Ackman (@BillAckman) Mawrth 11, 2023

Mae cwmnïau crypto yn ymbellhau eu hunain

Defnyddiodd llawer o gwmnïau crypto Twitter i sicrhau dilynwyr nad oeddent yn agored i'r banciau cwympo. Dywedodd CTO Tether Paolo Ardoino fod cronfeydd wrth gefn Tether yn ddiogel.

Cadarnhaodd y newyddiadurwr blockchain Tsieineaidd Colin Wu ddatganiad Tether.

Esboniodd Tether nad oes ganddo unrhyw amlygiad i Silicon Valley Bank.
Mae cangen arian parod cronfeydd wrth gefn USDT yn bennaf mewn amrywiol fanciau yn y Bahamas a Puerto Rico. Rheolir cronfa wrth gefn y Trysorlys gwerth $39 biliwn gan gwmni masnachu bond Wall Street, Cantor Fitzgerald.
- Wu Blockchain (@WuBlockchain) Mawrth 11, 2023

Cyfaddefodd Avalanche rywfaint o amlygiad i SVB ond dim i Silvergate.

Yng ngoleuni newyddion diweddar, hoffem gadarnhau nad yw Sefydliad Avalanche yn agored i Silvergate ac ychydig dros $1.6mm o amlygiad i Silicon Valley Bank. Mae Sefydliad Avalanche wedi'i dristu gan y newyddion am SI a SIVB, ac yn gobeithio y bydd yr holl adneuwyr yn cael eu gwneud yn gyfan.
- Avalanche 🔺 (@avalancheavax) Mawrth 10, 2023

Gwadodd crëwr Clwb Hwylio Bored Ape Yuga Labs fod ganddo unrhyw beth yn SVB.

Sgwariwch y Cylch

Ddydd Gwener, dechreuodd ofnau dyfu o amgylch cyhoeddwr stablecoin Circle, cwmni sy'n gysylltiedig â'r ddau fanc sydd wedi cwympo.

“Arian arian cylch a ddelir mewn sefydliadau ariannol rheoledig yr Unol Daleithiau: Banc Efrog Newydd Mellon, Banc Ymddiriedolaeth y Dinasyddion, Banc Cwsmeriaid, Banc Cymunedol Efrog Newydd, Banc Signature, Banc Silicon Valley a Banc Silvergate.”
O i vey..
— Adam Cochran (adamscochran.eth) (@adamscochran) Mawrth 10, 2023

Trydarodd Circle ei hun i gyfaddef nad oedd ganddo gysylltiad cyfyngedig â SVB trwy ei gronfeydd arian parod wrth gefn, yr oedd ganddo rai ohonynt gyda'r banc.

Mae Silicon Valley Bank yn un o chwe phartner bancio y mae Circle yn eu defnyddio ar gyfer rheoli cyfran ~25% o gronfeydd wrth gefn USDC a ddelir mewn arian parod. Er ein bod yn aros am eglurder ynghylch sut y bydd derbynnydd FDIC o SVB yn effeithio ar ei adneuwyr, mae Circle & USDC yn parhau i weithredu fel arfer.https://t.co/NU82jnajjY
— Cylch (@cylch) Mawrth 10, 2023

Roedd deiliaid crypto yn arswydus beth bynnag, ac roedd llawer yn rhoi'r gorau i'w USDC.

Caeodd cyfnewidfa crypto poblogaidd Binance ei offramp mewnol, gan honni mai gweithdrefn safonol oedd hon.

Mae Binance wedi atal trosi auto USDC i BUSD dros dro oherwydd amodau'r farchnad gyfredol, sy'n ymwneud yn benodol â mewnlifoedd uchel a'r baich cynyddol i gefnogi'r trosi.
Mae hwn yn gam gweithdrefnol rheoli risg arferol i'w gymryd wrth i ni fonitro'r sefyllfa.
- Binance (@binance) Mawrth 11, 2023

Fe wnaeth Rival Coinbase hefyd atal trawsnewidiadau.

Rydym yn oedi dros dro trawsnewidiadau USDC:USD dros y penwythnos tra bod banciau ar gau. Yn ystod cyfnodau o weithgarwch uwch, mae trawsnewidiadau yn dibynnu ar drosglwyddiadau USD o'r banciau sy'n clirio yn ystod oriau bancio arferol. Pan fydd banciau'n agor ddydd Llun, rydyn ni'n bwriadu ailddechrau trawsnewid.
- Coinbase (@coinbase) Mawrth 11, 2023

Roedd rhai arwyddion difrifol o lithriad ddydd Sadwrn. Ar adeg ysgrifennu hwn, mae USDC yn masnachu ar bum cents yn fyr o'i beg doler.

Yn y pen draw, cyfaddefodd Circle raddau llawn ei amlygiad i SBV, sy'n ymddangos yn fach iawn yn gymesur â chyfanswm ei gronfeydd arian parod wrth gefn.

1/ Yn dilyn y cadarnhad ddiwedd heddiw nad oedd y gwifrau a gychwynnwyd ddydd Iau i gael gwared ar falansau wedi'u prosesu eto, mae $3.3 biliwn o'r ~$40 biliwn o gronfeydd wrth gefn USDC yn parhau i fod yn SBB.
— Cylch (@cylch) Mawrth 11, 2023

Rhannodd Prif Swyddog Gweithredol Circle a'i gyd-sylfaenydd Jeremy Allaire bost blog yn amlinellu'r sefyllfa yn fanylach.

Byddai un cefnogwr crypto hynod anlwcus wedi bod yn well ei fyd yn glynu wrth USDC ar ôl cael ei losgi am bron eu $2 filiwn cyfan wrth geisio ei ollwng yn gyflym… Ouch!

Gydag ofnau ansolfedd USDC yn rhemp, mae defnyddwyr yn ffoi i ddiogelwch mewn stablau eraill. Nid yw pob un ohonynt yn mynd i'w wneud yno mewn un darn, fodd bynnag.
Dyma sut y talodd un defnyddiwr anlwcus $2,080,468.85 i dderbyn $0.05 o USDT. pic.twitter.com/R8YdudWfsV
— BowTiedPickle.eth | Solidity Shipper (@BowTiedPickle) Mawrth 11, 2023

Arhoswch ar ben newyddion crypto, mynnwch ddiweddariadau dyddiol yn eich mewnflwch.

Ffynhonnell: https://decrypt.co/123234/this-week-on-crypto-twitter-crypto-has-a-banking-crisis