Gyda buddsoddwyr ledled y byd yn edrych ar $1.5 triliwn mewn colledion arian cyfred digidol diweddar, mae storm eira o achosion cyfreithiol yn cael eu paratoi. Un cwestiwn mawr yw: pwy, os o gwbl, sydd ar fai?
Gweler : Mae Bitcoin yn cwympo o dan $20,000 wrth i rout cryptocurrency fynd rhagddo
Dywed rheoleiddwyr ffederal yr Unol Daleithiau Mae 46,000 o bobl wedi nodi eu bod wedi colli $1bn mewn crypto oherwydd sgamiau ers mis Ionawr 2021.
O ystyried y miliynau a dywalltwyd i hyrwyddo crypto - yn aml gyda chymeradwyaeth enwogion - roedd camau cyfreithiol ar ôl y ddamwain yn anochel. Mae achosion cyfreithiol gweithredu dosbarth eisoes ar y gweill, adroddodd y Guardian ddydd Sadwrn.
Mae Kim Kardashian a’r bocsiwr Floyd “Money” Mayweather Jr cael ei siwio ar gyfer datganiadau ffug honedig hyrwyddo'r mân cryptocurrency EthereumMax.
Mae’r achos cyfreithiol yn honni eu bod wedi annog dilynwyr i ymuno â “chymuned EthereumMax” a bod y tocyn ei hun yn gynllun “pwmp-a-dympio” a oedd yn twyllo buddsoddwyr.
Dywedodd Charles Randell, pennaeth Awdurdod Ymddygiad Ariannol y DU, mewn a lleferydd i symposiwm trosedd economaidd na allai ddweud ai “sgam … oedd y tocyn penodol, ond mae dylanwadwyr cyfryngau cymdeithasol yn cael eu talu fel mater o drefn gan sgamwyr i'w helpu i bwmpio a thaflu tocynnau newydd ar gefn dyfalu pur”. Mae EthereumMax wedi disgrifio’r hawliad cyfreithiol fel “naratif twyllodrus”.
Ym mis Hydref y llynedd gwnaeth yr actor Matt Damon ei ymddangosiad cyntaf fel y Pigmon Crypto.com, yn cynghori gwylwyr bod “ffawd yn ffafrio’r dewr”. Roedd yr hysbyseb yn cael ei ystyried yn drobwynt ar gyfer crypto - buddsoddiad ariannol wedi'i gefnogi gan A-lister Hollywood.
Mae asedau digidol eraill hefyd yn destun craffu. Yn gynharach y mis hwn, yr Adran Gyfiawnder yr Unol Daleithiau cyhuddo Nathaniel Chastain, cyn-weithiwr gyda Marchnad NFT OpenSea, gyda thwyll gwifrau a gwyngalchu arian mewn cysylltiad â chynllun i fasnachu asedau NFT.
Ond mae'n anodd erlyn twyll yn yr arena crypto. Mae nifer o erlyniadau wedi'u dwyn am ladrad, ond mae erlyn twyll digidol yn mynd yn groes i gwestiwn heb ei ddatrys: a yw gwarantau cryptocurrencies?
Mae diffiniad yr Unol Daleithiau o beth yw diogelwch yn dibynnu ar rywbeth a elwir yn “brawf Howey” ac yn deillio o ddyfarniad y goruchaf lys, Y Comisiwn Gwarantau a Chyfnewid (SEC) v WJ Howey Co. penderfynwyd ym 1946, ymhell cyn y cyfnod crypto.
Gweler : Dywed pennaeth SEC, Gensler, fod damwain crypto wedi 'amlygu' yr angen am reoleiddio
Os yw cryptocurrencies yn ddiogelwch, mae gan SEC yr Unol Daleithiau awdurdodaeth a gallai gwerthu gwarantau anghofrestredig yn dwyllodrus fod yn ffeloniaeth, gyda hyd at bum mlynedd yn y carchar.
Mae'r cwestiwn a ellid dal pobl enwog y cae yn atebol yn un agored. Yn gyntaf, byddai'n rhaid i'r llysoedd benderfynu a yw crypto yn ddiogelwch, ac yna pe bai'r diogelwch hwnnw'n cael ei hyrwyddo'n dwyllodrus.
Fel y nododd sylwebwyr yr wythnos hon wrth i'r marchnadoedd crypto chwalu, nid oes unrhyw arian cyfred digidol wedi cofrestru fel diogelwch a nid yw cyfnewidiadau neu fenthycwyr y gallant basio drwyddynt yn cael eu cefnogi gan y llywodraeth Gorfforaeth Yswiriant Adnau Ffederal (FDIC) gwarantau yswiriant.
Ddydd Llun, fe wnaeth y cyfnewidfa crypto Binance atal tynnu bitcoin yn ôl am sawl awr ar ôl i'r benthyciwr crypto Rhwydwaith Celsius hefyd rwystro cwsmeriaid rhag tynnu'n ôl, cyfnewidiadau a throsglwyddiadau ar ei lwyfan. Beiodd Binance “trafodiad sownd” am ei atal.
Gweler : Mae Binance yn ailddechrau tynnu'n ôl bitcoin fel crater prisiau crypto
Y diwrnod canlynol lansiodd y SEC ymchwiliad i weld a yw cyfnewidfeydd crypto bod â mesurau diogelu priodol i atal masnachu mewnol. Credir bod yr ymchwiliad yn cynnwys y cyfnewidfeydd mwyaf adnabyddus - Binance, Coinbase, FTX a Crypto.com, Kraken, Bitfinex a Crypto.com, adroddodd y Guardian.
Ffynhonnell: https://www.marketwatch.com/story/trillion-dollar-crypto-collapse-sparks-flurry-of-us-lawsuits-whos-to-blame-11655568716?siteid=yhoof2&yptr=yahoo