Mae FCA y DU yn tynhau rheolaeth ar beiriannau ATM crypto anghofrestredig

Fe wnaeth Awdurdod Ymddygiad Ariannol y Deyrnas Unedig (FCA) fynd i’r afael â pheiriannau ATM crypto yn y wlad a symud ymlaen i ranbarth dwyrain Llundain gyda’r ymchwiliad, adroddodd Reuters.

Mae'r FCA wedi bod gweithio gyda'r heddlu o Orllewin Swydd Efrog i ddelio â'r gosodiadau ATM sydd heb eu cofrestru yn ninas Leeds. Dywedodd yr FCA ei fod wedi casglu tystiolaeth o “nifer o safleoedd” yn y rhanbarth ar gyfer ymchwiliad pellach ac y gallai gymryd camau cyfreithiol. yn ôl i Reuters.

Mae'r corff gwarchod ariannol bellach yn gweithio gyda'r Heddlu Metropolitan i ganolbwyntio ar weithrediadau ATM crypto anghyfreithlon yn nwyrain Llundain. Cynhelir y gweithrediadau o dan reoliadau gwrth-wyngalchu arian (AML), sy'n caniatáu i'r heddlu fynd i mewn i eiddo heb warant, arsylwi gweithdrefnau a gofyn am wybodaeth neu ddogfennau.

Yr FCA ar ATM Crypto

Enillodd peiriannau ATM crypto boblogrwydd yn 2020 ac 2021 ar raddfa fyd-eang. Mae'r DU wedi bod yn ddigroeso iawn i'r peiriannau ATM hyn hyd yn oed cyn iddynt ddod yn boblogaidd.

Yn 2019, rhyddhaodd y DU a rhybudd a chyflwynodd yr holl beiriannau ATM crypto a chyfnewidfeydd o dan y gofynion AML presennol. Mae'r gofynion AML hyn yn galw am gyfleu proses drylwyr o adnabod eich cwsmer (KYC) a chasglu enwau defnyddwyr, IDau swyddogol, dyddiadau geni, a chyfeiriadau preswyl, y mae peiriannau ATM crypto yn methu â chydymffurfio â nhw.

Gyda'r hysbysiad, gofynnodd yr FCA i bob ATM crypto a chyfnewidfeydd gyflawni'r gofynion AML a chofrestru gyda'r FCA. Yn 2022, ni chofrestrwyd unrhyw beiriannau ATM crypto gyda'r FCA pan gyhoeddodd y corff gwarchod eiliad rhybudd. Roedd y rhybudd yn atgoffa’r AML a’r gofynion cofrestru ac yn nodi:

“Rydym yn pryderu am beiriannau ATM cripto sy’n gweithredu yn y DU ac felly byddwn yn cysylltu â’r gweithredwyr i roi cyfarwyddyd bod y peiriannau’n cael eu cau neu’n wynebu camau pellach.”

ATM Crypto yn y DU

Yn ôl Reuters, ar hyn o bryd mae 19 ATM crypto yn y wlad, ac nid oes yr un wedi'i gofrestru gyda'r FCA. Roedd y nifer hwn yn 270 yn 2020, yn fuan ar ôl i’r FCA gyhoeddi’r warant gyntaf.

Wrth sôn am y gostyngiad sylweddol yn nifer y peiriannau ATM, dywedodd dadansoddwr mewn broceriaeth crypto Globalblock wrth Reuters:

“Mae’n bosib iawn eu bod nhw’n mynd o dan y radar. Ond yn bendant mae yna hefyd elfen o ofn ac ansicrwydd ynghylch yr hyn y mae’r FCA yn mynd i’w wneud nesaf.”

Mae rhai gwasanaethau ATM crypto wedi ceisio cofrestru gyda'r FCA ers 2019. Un enghraifft o'r fath yw Gidiplus, sy'n cymhwyso i gofrestru ym mis Mehefin 2022.

Er bod Gidiplus yn cydymffurfio â holl ofynion KYC ac AML, gwrthododd yr FCA gais cofrestru'r cwmni trwy nodi bod:

“diffyg tystiolaeth ynghylch sut y byddai Gidiplus yn ymgymryd â’i fusnes mewn modd sy’n cydymffurfio’n fras…Y risg y gallai busnes yr ymgeisydd gael ei ddefnyddio ar gyfer gwyngalchu arian neu ariannu terfysgaeth.”