Mae FCA y DU yn awgrymu pam mai dim ond 15% o gwmnïau crypto y mae'n cael y nod rheoleiddiol iddo

Er gwaethaf y cynlluniau i droi'r rhanbarth yn ganolbwynt crypto prysur, mae corff gwarchod ariannol y Deyrnas Unedig yn dweud ei fod wedi rhoi'r holl glir i ddim ond 41 allan o 300 o geisiadau cwmnïau crypto sy'n ceisio cymeradwyaeth reoleiddiol hyd yn hyn.

Gweithredodd Awdurdod Ymddygiad Ariannol y DU (FCA) y rheoliadau newydd sy'n canolbwyntio ar arian cyfred digidol ar Ionawr 10, 2020, i oruchwylio busnesau sy'n gweithredu yn y sector ac i sicrhau eu bod yn destun yr un Gwrth-wyngalchu Arian (AML) a Gwrth-Gwyngalchu Arian. Rheoliadau Ariannu Terfysgaeth (CTF) fel cwmnïau mewn marchnadoedd ariannol traddodiadol.

A datganiad gan yr FCA wedi datgelu mai dim ond 265% o’r ceisiadau hyn a “benderfynwyd” o’r 15 o geisiadau hyn a gafodd eu cymeradwyo a’u cofrestru, tra bod 74% o gwmnïau naill ai wedi gwrthod neu dynnu eu cais yn ôl, a 11% wedi’u gwrthod. Mae 35 o geisiadau eraill eto i'w penderfynu.

Er na nododd yr FCA yn benodol achos y ceisiadau a wrthodwyd neu a dynnwyd yn ôl, rhoddodd adborth ar geisiadau “o ansawdd da a gwael”.

Ymhlith y ceisiadau mwy cyflawn roedd disgrifiad manwl o fodel busnes y cwmni, rolau a chyfrifoldebau partneriaid busnes a darparwyr gwasanaeth, ffynonellau hylifedd, siartiau llif arian ac amlinelliad o'r polisïau a'r systemau sydd wedi'u sefydlu i reoli risg. , dywedodd yr adroddiad.

Roedd ceisiadau anghyflawn yn fwy amlwg lle’r oedd cwmnïau’n defnyddio’r cais i hyrwyddo eu cynhyrchion a’u gwasanaethau, yn enwedig mewn achosion pan oedd y broses ymgeisio yn dal i fynd rhagddi:

“Rhaid i wefannau a deunydd marchnata ymgeiswyr beidio â chynnwys iaith sy’n rhoi’r argraff bod gwneud cais i gofrestru yn fath o gymeradwyaeth neu argymhelliad gan yr FCA.”

Mae'r adroddiad yn awgrymu y gallai rhai cwmnïau fod wedi cael gwared ar eu ceisiadau os na allent ddangos bod ganddynt ddigon o adnoddau cydymffurfio â blockchain wedi'u sefydlu i fonitro trafodion ar gadwyn.

Dyblodd yr FCA hefyd ei safiad yn erbyn gwyngalchu arian, gan fynnu bod pob cwmni’n penodi swyddog adrodd gwyngalchu arian sydd “yn ymwneud yn llawn” â’r broses ymgeisio.

Pwysleisiodd yr FCA hefyd, hyd yn oed i’r cwmnïau hynny y cymeradwywyd eu cofrestriadau, nid yw cymeradwyaeth o’r fath yn golygu nad ydynt bellach yn rhydd o rwymedigaethau:

“Rhaid i ymgeiswyr gydnabod nad yw bod yn gofrestredig yn ffurfioldeb untro nac yn ymarfer ticio blychau heb unrhyw rwymedigaethau neu ryngweithio pellach gyda’r FCA.”

“Dylai’r adborth hwn helpu ymgeiswyr pan fyddant yn paratoi eu cais i gofrestru a helpu i wneud y broses mor syml ac effeithlon â phosibl,” meddai’r nodyn.

Ymhlith y cwmnïau asedau digidol i fod wedi cofrestru o dan yr FCA hyd yn hyn cynnwys Crypto.com, Revolut, CEX.IO, eToro, Wintermute Trading, Marchnadoedd Byd-eang DRW, Marchnadoedd Copr, Globalblock, Moneybrain a Zodia.

Cysylltiedig: Gwahanodd awdurdodau Prydain ar wahardd gwerthu cynhyrchion buddsoddi crypto

O ystyried bod llawer o gwmnïau'n darparu gwasanaethau rhyngwladol, cadarnhaodd FCA y DU ei fod nawr hefyd cydweithio ag asiantaethau gwladol eraill ledled y byd—yn fwyaf nodedig gyda rheoleiddiwr gwarantau’r Unol Daleithiau a rheoleiddiwr nwyddau’r Unol Daleithiau—i gryfhau rheoliadau lle bo angen.

Mae’r FCA wedi pwysleisio ar sawl achlysur bod methiant i gofrestru cyn cynnal busnes gall arwain at gyhuddiadau troseddol.