Pa Fenthyciwr Crypto Wariodd $558 miliwn ar ei ddarn arian ei hun

Rhwydwaith Celsius, a gyd-sefydlwyd gan yr entrepreneur cyfresol Alex Mashinsky, gwario o leiaf $558 miliwn yn prynu ei docyn ei hun, CEL. Yn ôl y ffeilio diweddaraf, roedd y benthyciwr arian cyfred digidol yn arfer denu cwsmeriaid gyda’r addewid o “rhyddid ariannol,” gan alw ei hun yn gwmni ‘cymuned yn gyntaf” sy’n gwerthu cynhyrchion yn fwy diogel na banc. Ymhlith llinellau mwyaf bachog y cwmni oedd “We are Celsius. Rydyn ni'n breuddwydio'n fawr.”

Dywedir bod y benthyciwr crypto aflwyddiannus, sydd yng nghanol proses fethdaliad, wedi adrodd hyd at $25 biliwn mewn asedau dan reolaeth. Yn nodedig, benthycwyd y rhan fwyaf o'r swm hwnnw i gwmnïau asedau digidol eraill i fodloni enillion blynyddol o 5%.

Fodd bynnag, daeth archwiliwr a benodwyd gan y llys, Shoba Pillay, i gasgliad gwahanol ddydd Mawrth ynghylch yr hyn a wnaeth y benthyciwr a fethodd. Wrth ysgrifennu mewn adroddiad 700 tudalen, nododd Pilay:

O'i gychwyn, fodd bynnag, ni chyflawnodd Celsius a'r grym y tu ôl i'w weithrediadau, Mr Mashinsky, yr addewidion hyn. 'Y tu ôl i'r llenni, cynhaliodd Celsius ei fusnes mewn ffordd hollol wahanol i'r modd yr oedd yn marchnata ei hun i'w gwsmeriaid ym mhob ffordd allweddol.

Mae'r adroddiad hefyd yn honni bod Celsius wedi bod yn rhan o'r holl arferion buddsoddi amheus sydd wedi'u cysylltu ers amser maith â sector cyllid traddodiadol y mae gweledigaethwyr crypto wedi bod yn edrych i'w hegluro. Mae’r rhain yn cynnwys “Trefniadau benthyca cylchol, trin tocynnau, datganiadau camarweiniol a gwarantau ffug, a hyd yn oed y defnydd o asedau cwsmeriaid i dalu rhwymedigaethau cleientiaid cynharach.” Yng ngeiriau Dean Tappen, Arbenigwr Defnyddio Darnau Arian Celsius, roedd y rhain yn ymddygiad “tebyg iawn i Ponzi”.

Canfyddiadau Allweddol o'r Adroddiad

Eisiau rhai diweddariadau ar y #Celsius achos?
👉 Wedi camliwio'r ICO $50 miliwn, wedi codi $32 miliwn yn unig
👉 Wedi gwario $558 miliwn+ yn prynu ei docyn ei hun
👉 Wedi defnyddio cronfa cwsmer ar gyfer $CEL ôl-brynu
👉 Dympiodd y Prif Swyddog Gweithredol $68.7 miliwn mewn tocynnau CEL ar fanwerthu
👉 Wedi colli dros $300 miliwn mewn buddsoddiadau gwael

— ErmoFi (@ErmofiNews) Chwefror 1, 2023

Gwariodd Celsius Isafswm O $558 Miliwn yn Prynu Ei Docyn Ei Hun

I ddechrau, mae adroddiad yr archwiliwr yn cydnabod bod y tocyn Celsius (CEL) wedi cael dechrau creigiog. Digwyddodd ICO y cwmni yn 2018 ar gyfer y tocyn CEL, gyda'r benthyciwr yn datgelu ei fod yn gwerthu 325 miliwn o docynnau CEL. Yn ôl y sôn, datganiad ffug oedd hwn, gyda’r adroddiad yn nodi, rhwng yr ICO a gwerthiannau preifat, mai dim ond 203 miliwn a werthodd Celsius, a arweiniodd at gronni $32 miliwn prin o’r cynnig arian cychwynnol (ICO) yn lle’r $50 miliwn disgwyliedig. Yn hyn o beth, dywed yr archwiliwr:

Er gwaethaf ei addewidion o dryloywder, dadleuodd Celsius yn fewnol a ddylid dweud wrth ei gymuned sut y daeth yr ICO mewn gwirionedd ond penderfynodd beidio â gwneud hynny oherwydd ei fod yn ofni y byddai ei gymuned yn ofidus.

Hysbysebodd y cwmni hefyd y tocyn CEL fel ei 'asgwrn cefn' ochr yn ochr â chamau gweithredu dro ar ôl tro gan y Prif Swyddog Gweithredol Mashinsky i gyfateb gwerth tocyn CEL â gwerth y cwmni. Ychwanegodd yr archwiliwr hefyd fod Celsius yn defnyddio'r strategaeth 'wheel', yn gwerthu tocynnau CEL yn breifat, trafodion dros y cownter (OTC), a gwneud pryniannau gwrthbwyso yn y farchnad agored i effeithio ar brisiau masnachu. Gyda’i gilydd, mae’r archwiliwr yn nodi bod Celcius wedi gwario o leiaf $558 miliwn yn prynu ei docyn ei hun, gan ychwanegu:

O 2018 trwy'r Dyddiad Deiseb, trosglwyddodd Celsius o leiaf 223 miliwn o CEL o'r farchnad eilaidd i'w waledi ei hun, nifer fwy na chyfanswm y CEL (203 miliwn) a ryddhawyd i'r cyhoedd yn yr ICO. Mewn gwirionedd, prynodd Celsius bob tocyn CEL yn y farchnad o leiaf unwaith ac, mewn rhai achosion, ddwywaith.

Yn y pen draw, torrodd yr hyn a werthwyd fel ‘asgwrn cefn’ Celsius ar Fai 12, 2022, pan ddisgynnodd pris CEL i $0.57, gyda’r cyn Brif Swyddog Gweithredol Rod Bolger yn ei ddisgrifio fel “tocyn marw,” yn ôl yr archwiliwr.

Betiau Un-Amser Drud

Mae’r adroddiad yn tynnu sylw at “dwf aruthrol” Celsius mewn cwsmeriaid ac asedau sy’n cael eu rheoli o’i gychwyn i’w uchafbwynt ym mis Tachwedd 2021, sy’n cyd-fynd ag uchder y farchnad teirw crypto. Dyma hefyd pan brofodd y cwmni crypto rai o'i golledion mwyaf difrifol. Dywedodd Pilay “tra bod Celsius wedi tyfu ei asedau dan reolaeth, nid oedd yn broffidiol.”

Yn nodedig, wrth i'r benthyciwr ddechrau darparu cyfraddau gwobrwyo uwch o gymharu â chystadleuwyr y diwydiant, gwnaeth bedwar bet enfawr a achosodd golled cyn treth o $800 miliwn yn 2021. Yn y diwedd, collodd y cwmni $288 miliwn o ddau fenthyciad a gymerwyd gyda cwmni buddsoddi sefydliadol Equits First Holdings. Ymrwymodd y benthyciwr Bitcoin (BTC) ac Ether (ETH) fel cyfochrog i'r cwmni buddsoddi yn 2019 a 2020. Yn anffodus, ni allai Equities First ddychwelyd y cyfochrog yn 2021 ar ôl i'w werth gynyddu'n sylweddol.

Yng ngeiriau Pillay, “Roedd benthyciadau Ecwiti yn Gyntaf yn angenrheidiol nid yn unig i ariannu gweithrediadau Celsius ond hefyd i gefnogi’r benthyciadau manwerthu yr oedd Celsius yn eu hymestyn i’w gwsmeriaid (sy’n golygu bod Celsius wedi benthyca gan Equities First ac yna wedi benthyca’r elw i’w gwsmeriaid).

Yn nodedig, roedd benthyciadau sefydliadol ymhlith prif yrwyr refeniw Celsius, wrth i'r benthyciwr wneud benthyciadau heb eu gwarantu i chwaraewyr fel Anchorage, Flow Traders, Galaxy Digital, ac is-gwmni FTX o fis Gorffennaf 2021 hyd at ddechrau 2022.

Mae'r adroddiad hefyd yn datgelu bod 33.3% o bortffolio benthyciadau sefydliadol Celsius yn ansicr, gyda dros 50% wedi'i dan-gyfochrog erbyn mis Gorffennaf 2021. Darganfu'r archwiliwr hefyd fod benthyciadau cyfochrog llawn wedi dechrau cynyddu yn 2021 a 2022. Fodd bynnag, dim ond y benthyciwr oedd yn gyfrifol am hyn. derbyn cyfochrog mewn FTT a SRM, tocyn brodorol FTX a'r tocynnau Serum sy'n gysylltiedig â FTX, yn y drefn honno.

Collodd Celsius $130 miliwn hefyd wrth geisio chwarae masnach arbitrage Grayscale Bitcoin Trust (GBTC), lle byddai buddsoddwyr sefydliadol yn caffael cyfranddaliadau GBTC sydd newydd eu cyhoeddi am werth cyfatebol gan Genesis Global Trading cyn gwerthu’r un cyfranddaliadau am bremiwm ar y farchnad agored unwaith bob chwe- mis cyfnod cloi i ben.

Erbyn Chwefror 2021, roedd Celsius wedi buddsoddi $752 miliwn mewn asedau Graddlwyd gyda'r gobaith o elwa o bremiwm o fwy na 40%. Serch hynny, mae'r premiwm wedi troi yn fuan ar ôl cofnodi gostyngiad cyn i gyfnod cloi Celsius ddod i ben, gan achosi colledion sylweddol. Cafodd colledion y benthyciwr eu bywiogi gan berthnasoedd busnes aflwyddiannus gyda KeyFi, llwyfan rheoli cyllid datganoledig (DeFi), a llwyfan staking Stakehound.

A Dwbl Down Ar Tennyn Yn Arbennig

Ymhellach, yn yr adroddiad, mae'r archwiliwr yn datgelu bod benthyciad Celsius i'r stablecoin Tether wedi cynyddu i fwy na $2 biliwn. Aeth y nifer yn uwch yn ddiweddarach ym mis Medi 2021, cymaint nes bod Pwyllgor Risg Celsius yn poeni bod y benthyca yn “risg dirfodol” gan fod cyfalaf Celsius yn annigonol i oroesi rhagosodiad Tether.”

Yn ôl y sôn, roedd benthyciadau Celsius i Tether yn ddwbl terfyn credyd y benthyciwr, er bod benthyciadau eraill i gwmnïau sydd bellach yn wynebu methdaliad hefyd uwchlaw terfynau hunanosodedig Celsius. Ymhlith y rhai a fenthycodd uwchlaw terfyn credyd y cwmni roedd Alameda Research a Three Arrows Capital.

Amlygodd yr archwiliwr fod benthyciadau ychwanegol i Amber Technologies, Dunamis Trading, Kenetic Trading, a Profluent Trading “i gyd yn fwy na’u terfynau credyd a nodwyd.” Yn ogystal â'r cyfan, mae Pillay yn cyfeirio bod Mashinsky wedi ymestyn y gwir hyd yn oed ymhellach o'i gymharu â therfynau credyd Celsius pan ddywedodd Prif Swyddog Gweithredol Celsius wrth bobl nad oedd unrhyw fenthyciadau heb eu gwarantu. Er gwaethaf sicrwydd o'r fath gan weithredwr cwmni, cynyddodd benthyca ansicredig y benthyciwr o 14% o bortffolio benthyca sefydliadol Celsius ym mis Rhagfyr 2020 i draean erbyn mis Mehefin 2021.

Camarweiniodd Mashinsky Am Arian Allan

Dywedodd yr archwiliwr a benodwyd gan y llys hefyd fod Mashinsky wedi cyfnewid $68.7 miliwn mewn tocynnau CEL rhwng 2018 a mis Gorffennaf diwethaf yng nghanol “honiadau dro ar ôl tro nad oedd yn werthwr CEL.” Gan ddyfynnu un enghraifft yn adroddiad Pillay, mae’r archwiliwr yn tynnu sylw at fis Tachwedd 2021, pan anerchodd Mashinsky adroddiadau iddo werthu tocynnau CEL yn ystod yr wythnosau diwethaf, gan nodi ei fod wedi prynu 30,000 o docynnau. Er ei fod wedi prynu 29,000 o docynnau CEL, fe werthodd hefyd 344,000 o docynnau yn ystod y mis blaenorol.

Roedd cyfran o'r gwerthiannau hynny yn rhan o'r $558 miliwn o CEL a brynwyd gan Celsius ei hun, a ddychrynodd uwch swyddogion gweithredol. Amlygodd Tappen, a ddisgrifiodd yr ymddygiad yn flaenorol fel un “tebyg i Ponzi,” fod asedau cwsmeriaid yn cael eu defnyddio ar CEL i godi’r pris “i gael y prisiadau i allu gwerthu yn ôl i’r cwmni.”

Mae’r adroddiad a gomisiynwyd gan y llys yn cynnwys cyn-Brif Swyddog Ariannol y cwmni, a ysgrifennodd, mewn un achos, “rydyn ni’n siarad am ddod yn endid rheoledig, ac rydyn ni’n gwneud rhywbeth o bosibl yn anghyfreithlon ac yn bendant ddim yn cydymffurfio.”

Mae gan Celsius Daliadau Treth

Darganfu’r archwiliwr a benodwyd gan y llys hefyd nad oedd “unrhyw broffesiynau treth pwrpasol am y tair blynedd gyntaf o fodolaeth Celsius.” Yn ogystal, roedd gan fraich crypto y benthyciwr, Celsius Mining, $16.5 miliwn mewn trethi ar ddiwrnod y ddeiseb, pan wnaeth Celsius ffeilio am amddiffyniad methdaliad Pennod 11 a gallai fod mewn dyled o fwy na $6 miliwn yn fwy. Yn benodol, mae gan y benthyciwr drethi ar draws Georgia a Pennsylvania.

Sefydlodd Pillay hefyd “anghysondebau cythryblus” rhwng gwybodaeth a datganiadau tystion, gan nodi bod diffyg prosesau’r cwmni a’r diffyg cydgysylltu cyffredinol ar drethi wedi achosi i Celsius Mining fod â threthi defnydd sylweddol ar gyfer rigiau mwyngloddio a ddefnyddiwyd yn ystod 2022. Tynnodd yr archwiliwr sylw hefyd ei bod wedi gwneud hynny. peidio â nodi unrhyw ffeithiau i ddangos bod Celsius neu ei ganghennau busnes “wedi methu â thalu ei rwymedigaethau treth yn fwriadol neu’n fwriadol.”

Newyddion Perthnasol

Ymladd Allan (FGHT) – Prosiect Symud i Ennill Mwyaf Diweddaraf

• Archwiliwyd CertiK a Gwiriwyd CoinSniper KYC
• Cyfnod Cynnar Presale Yn Fyw Nawr
• Ennill Crypto Am Ddim a Chwrdd â Nodau Ffitrwydd
• Prosiect Labs LB
• Mewn partneriaeth â Transak, Block Media
• Staking Rewards & Bonuses