Pam fod angen KYC ar y Farchnad Crypto a Sut i Aros yn Ddienw heb Dorri Cyfraith

Daeth anhysbysrwydd yn rhwystr, gan sefyll yn y ffordd o fabwysiadu màs cryptocurrency gan y farchnad ariannol draddodiadol. Ar yr un pryd, mae rhoi'r gorau i gyfrinachedd yn gwrth-ddweud y cysyniad craidd o asedau digidol. Er mwyn bodloni buddiannau defnyddwyr arian cyfred digidol a rheoleiddwyr, roedd angen cyfaddawd. Mae'r ateb eisoes wedi'i greu. Gadewch i ni blymio'n ddyfnach a dysgu sut i aros yn ddienw yn y farchnad crypto heb dorri un gyfraith.

Beth yw KYC a beth sydd ganddo i'w wneud â cryptocurrencies?

Mae'r talfyriad KYC yn golygu Adnabod Eich Cwsmer. Defnyddir y diffiniad hwn yn aml yng nghyd-destun y farchnad ariannol. Mae KYC yn cyfeirio at ystod o brosesau sydd â'r nod o ganfod pwy yw'r person sy'n bwriadu cynnal trafodiad ariannol.

Offeryn ariannol yw arian cyfred cripto a ddylai, trwy gyfamod sylfaenydd Bitcoin Satoshi Nakamoto, fod yn ddienw. O safbwynt rheolyddion, mae trafodion cwbl gyfrinachol yn cario risgiau sy'n gysylltiedig â gwyngalchu arian, cyllid terfysgol, a gweithgareddau anghyfreithlon eraill. Dyna pam mae angen i awdurdodau llywodraethu bibellu defnyddwyr cryptocurrencies trwy weithdrefnau KYC.

Mae gan gyfranogwyr y farchnad crypto ddiddordeb hefyd mewn cael cyfleustra i bob parti - defnyddwyr a rheoleiddwyr - yn ymwneud â normau ar gyfer adnabod person. Mewn gwirionedd, ni all y llywodraeth ganiatáu lledaenu offeryn ariannol dienw na allant ei reoli oherwydd ei gyfrinachedd.

Gellir gweld trafodion â cryptocurrencies trwy ddilyn gweithdrefnau KYC fel stryd ddwy ffordd: gall aelodau'r gymuned crypto barhau â thrafodion gydag asedau digidol, tra bydd rheoleiddwyr yn derbyn offer i reoli bargeinion â darnau arian o'r fath. Wedi dweud hynny, bydd defnyddwyr yn hepgor anhysbysrwydd yn yr achos hwnnw.

Beth sydd o'i le ar KYC yn y diwydiant crypto a'r farchnad draddodiadol?

Mae prosiectau crypto, gan gynnwys cyfnewidfeydd mawr, yn anelu at gerdded mewn maes cyfreithiol. Ar gyfer hynny, mae angen iddynt fod yn “ffrindiau” rheoleiddwyr. Y ffordd orau o ennill ymddiriedaeth asiantaethau llywodraethu o ran cryptocurrencies yw gweithredu yn unol â gofynion KYC.

Mae'r weithdrefn gwirio hunaniaeth safonol yn y diwydiant crypto yn cynnwys sawl cam, gan gynnwys y canlynol:

• Darparu data personol i drydydd parti (y llwyfan lle mae'r cofrestriad yn digwydd), gan gynnwys cyfenw, enw, man preswylio;
• Darparu dogfennau i gadarnhau hunaniaeth y defnyddiwr.

Hefyd, mae llwyfannau yn aml yn gofyn i ddefnyddwyr gymryd hunlun gyda dogfen ategol wrth law.

Diddorol! Mae llawer o brosiectau crypto yn cymell defnyddwyr i fynd trwy weithdrefnau KYC trwy weithredu terfynau. Er enghraifft, mae rhai llwyfannau masnachu yn lleihau terfynau gweithredol ar gyfer defnyddwyr nad ydynt wedi cwblhau'r weithdrefn ddilysu.

Mae cynrychiolwyr prosiectau crypto yn creu cronfeydd data KYC a allai gynnwys sganiau dogfen ategol hunaniaeth neu fagnetau eraill ar gyfer twyllwyr. O ganlyniad, daeth llwyfannau cryptocurrency yn dargedau ar gyfer drwgweithredwyr.

Mae'r arfer wedi dangos na all hyd yn oed chwaraewyr mawr gynnal data KYC eu cleientiaid yn ddiogel. Er enghraifft, yn 2019 gollyngwyd dogfennau dilysu defnyddwyr Binance i'r rhyngrwyd. Ar y dechrau, cynrychiolwyr y llwyfan masnachu gwadodd y gollyngiad ond bu'n rhaid iddynt gydnabod hynny ar ôl i'r lluniau o'r cleientiaid gael eu postio.

Ymateb “ymddiheuredig” tîm Binance oedd i cynnig dioddefwyr am oes aelodaeth VIP. Mae llawer o gyfranogwyr y farchnad o'r farn nad oedd yn ymateb teg i bobl a oedd mewn perygl oherwydd gwendidau'r llwyfan masnachu. Mewn gwirionedd, gall twyllwyr ddefnyddio data a lluniau KYC ar gyfer lladrad a gweithgareddau anghyfreithlon eraill.

Mae digwyddiadau o'r fath yn gostus iawn i ewyllys da'r cwmnïau. Yn ffodus, gall sefydliadau modern osgoi methiannau o'r fath.

Sut i ddatrys y broblem KYC

Mae'n ymddangos na all y gymuned crypto hepgor KYC, fel arall ni fyddai cryptocurrencies yn cael eu hintegreiddio â'r farchnad ariannol draddodiadol. Ar yr un pryd, fel y dengys profiad y farchnad, gallai fod yn beryglus darparu data dilysu a lluniau o'r dogfennau i drydydd partïon. Cynigiodd y cwmni Tsiec ateb i'r broblem hon Hashbon. Y tîm hwn oedd y cyntaf i ddatblygu'r cysyniad o basbort digidol Hashbon Pass (Pasbort NFT). Dyma sut mae'n gweithio:

• Mae defnyddiwr sy'n ceisio cael Pasbort NFT yn trosglwyddo'r data personol i grŵp o ddilyswyr trwyddedig cymeradwy a sgriniedig.
• Mae dilyswyr yn cynnal gwiriad ac, rhag ofn na fydd baneri coch ar gael, yn rhoi Pasbort NFT digidol. I'ch atgoffa, mae'r fformat tocyn anffyngadwy yn sicrhau bod y wybodaeth yn sefydlog yn yr ased digidol ar y blockchain. Mae'r dechnoleg yn diogelu'r gofrestr rhag unrhyw ffugio, felly mae'n amhosibl ffugio data o basbort NFT Hashbon Pass. Felly, gwarantu dilysrwydd cofnodion dilysu.
• Gall perchennog y pasbort digidol Hashbon Pass gyflwyno'r ddogfen i'w dilysu ar lwyfannau sy'n dilyn rheolau KYC. Yn yr achos hwn, ni fydd gan drydydd partïon fynediad at ddata cyfrinachol y defnyddwyr, ac nid oes gan Basbort NFT unrhyw wybodaeth bersonol o'r ddogfen a gyflwynwyd. Yn lle hynny, bydd y gwasanaeth yn cael ei gyflwyno â'r Pasbort NFT sy'n gwirio'r hunaniaeth.

Yn y modd hwnnw, mae Hashbon Pass yn sicrhau defnydd dienw o lwyfannau crypto, gan gynnwys prosiectau yn y segment cyllid datganoledig (DeFi). Hefyd, gellir defnyddio Pasbortau NFT ar gyfer gwirio hunaniaeth gyfrinachol wrth weithio gyda llwyfannau yn y segment ariannol traddodiadol fel, er enghraifft, banciau. Mae achosion defnydd eraill ar gyfer Tocyn Hashbon yn cynnwys cadarnhad oedran cyfreithlon dienw ac i osgoi CAPTCHA.

Achosion Cyhoeddi a Defnyddio Pasbortau NFT

Diddorol! Os oes angen, er enghraifft, yn achos gwiriadau rheoleiddio, gall asiantaethau'r llywodraeth ofyn am ddata KYC gan ddilyswyr.

Dyma'r rhestr o broblemau y mae pasbort NFT Hashbon Pass yn eu datrys:

• Diogelu rhag gollyngiadau data personol trydydd parti;
• Arbedwyr amser: yn lle llenwi ffurflenni cofrestru, gall deiliaid Tocyn Hashbon gyflwyno eu Pasbort NFT yn unig.

Cyfleoedd Pas Hashbon

Mae'n ymddangos bod Hashbon Pass yn cynnig dilysiad hunaniaeth KYC dienw a hollol ddiogel. Nid yn unig yn y farchnad cyllid datganoledig, ond hefyd yn y diwydiant ariannol traddodiadol. Ar gyfer cwmnïau, mae partneriaeth â Hashbon Pass yn caniatáu gweithdrefn wirio symlach ac yn amddiffyn cleientiaid rhag gollyngiadau data. Mae'r holl ffactorau hyn yn cynyddu eu hapêl.

Mae lansiad Hashbon Pass wedi'i gynllunio ar gyfer diwedd mis Mehefin 2022. Dewch yn bartner y prosiect i fod ymhlith y cyntaf i gynnig ffordd hawdd a diogel i gleientiaid ar gyfer dilysu KYC yn ddienw. Dilynwch y diweddariadau a gofynnwch am arddangosiad ar y Gwefan swyddogol Hashbon.