10 Arwyddion Twf Yn Niwydiant y Swyddfa Deuluol

Swyddfeydd teulu wedi dod fwyfwy poblogaidd yn y sector rheoli asedau preifat yn y 5 mlynedd diwethaf. Maent yn cael eu ffafrio fwyfwy fel y dewis i unigolion neu deuluoedd sydd â gwerth net tra-uchel ar gyfer rheoli cyfoeth oherwydd y mwy o reolaeth a hyblygrwydd y maent yn eu darparu o gymharu â chwmnïau rheoli cyfoeth traddodiadol.

Bydd dadansoddiad byr o'r signalau twf canlynol yn helpu i feintioli cyflwr gwirioneddol y diwydiant swyddfa deuluol a hefyd yn rhoi cipolwg ar yr hyn y gallwn ei ddisgwyl o'r dyfodol.

Twf Cyflym yn Nifer Byd-eang Swyddfeydd Teulu

Mae nifer y swyddfeydd teulu ledled y byd wedi cynyddu'n gyson dros y degawd diwethaf. A astudiaeth ddiweddar gan Mordor Intelligence adrodd bod nifer y swyddfeydd teulu byd-eang ar ddiwedd Ch2 2019 yn 7300 - cynnydd o 38 y cant flwyddyn ar ôl blwyddyn o gymharu â 2018. Gogledd America oedd â'r gyfran fwyaf o swyddfeydd teulu ar 42 y cant, ac yna Ewrop ac Asia ar 31.5 y cant a 17.8 y cant yn y drefn honno. Fodd bynnag, nododd Asia dwf o 44 y cant yn niferoedd swyddfeydd teulu o gymharu â 41 y cant yng Ngogledd America a 28 y cant yn Asia.

Gellir priodoli'r twf diweddar hwn yn nifer y swyddfeydd teulu yn uniongyrchol i'r twf yn nifer yr unigolion â gwerth net tra-uchel (UHNWIs) ar draws y byd. Mae astudiaeth ddiweddar wedi dangos bod y byd-eang Mae poblogaeth UHNWI wedi cynyddu bron i 9.3 y cant rhwng 2020 a 2021 i gyfanswm o 610,568. Ffactor ysgogol allweddol ar gyfer yr ymchwydd hwn fu'r newidiadau sy'n gysylltiedig â ffordd o fyw oherwydd y pandemig. Ymhlith y prif farchnadoedd, gwelodd Gogledd America y twf uchaf ar 12.2 y cant, tra gwelodd Ewrop ac Asia dwf tebyg ar 7.4 a 7.2 y cant yn y drefn honno.

Twf Cyson o Asedau Dan Reolaeth

Diffinnir asedau dan reolaeth (AUM) fel gwerth marchnad cyffredinol asedau sydd o dan ddisgresiwn sefydliad ariannol, ac yn yr achos hwn, unrhyw gynghorwyr buddsoddi cofrestredig (RIA). A Adroddiad Deloitte 2020 astudio'r twf mewn AUM o lefelau amrywiol o RIAs ers 2016 a nododd dwf cyffredinol o 8.6 y cant CAGR.

Fodd bynnag, amlygodd yr astudiaeth hefyd fod RIAs ag AUM llai na $150 miliwn yn dangos cyfradd twf cyfartalog negyddol o 12 y cant tra bod y rhai â dros $400 miliwn yn AUM yn dangos cyfradd twf cyfartalog o 10 y cant. Mae hyn yn dangos yn glir amodau marchnad ffafriol ar gyfer swyddfeydd teulu sy'n edrych i fetio ar dwf asedau hirdymor.

Marchnad Uno a Chaffaeliad Gweithredol

Swyddfeydd aml-deulu (MFOs) ledled y byd yn dod yn fwyfwy agored i'r farchnad uno a chaffael (M&A) i roi mwy o bwyslais ar dwf anorganig neu aflonyddgar.

Mae twf anorganig yn ffordd wych o gynyddu graddadwyedd manifold cwmni o fewn cyfnod byr o amser a thrwy'r amser yn sicrhau cynhyrchiant uchaf. Gallai swyddfeydd aml-deulu werthu am nifer o resymau fel colli aelod allweddol o dîm neu ddod ar draws newid cenhedlaeth mewn ideolegau. Ar y llaw arall, mae MFOs prynwyr yn gwneud hynny er mwyn cau bylchau yn eu gwasanaethau.

Er enghraifft, roedd y cawr swyddfa aml-deulu o New Jersey Pathstone wedi defnyddio M&A i dyfu'n gyflym ers ei sefydlu yn 2010. Yn 2020, prynodd y cwmni Price Wealth am $1.3 biliwn a Cornerstone am $4 biliwn. Llwyddodd y caffaeliadau cyflym hyn i daro asedau cynghori effeithiol Pathstone i $25 miliwn o fewn ychydig fisoedd yn unig.

Cynnydd mewn Cymunedau Proffesiynol ac Aelodaeth Unigryw

Mae'r cynnydd yn nifer a phoblogrwydd swyddfeydd teulu, yn ei dro, wedi gwneud lle i enedigaeth cymunedau proffesiynol amrywiol sy'n cynnig aelodaeth unigryw. Mae cymunedau o'r fath yn dod â gweithwyr proffesiynol profiadol ynghyd â newydd-ddyfodiaid i'r diwydiant rheoli cyfoeth preifat i greu cysylltiadau cryfach rhwng cymheiriaid. Maent hefyd yn gweithredu fel fforymau ar gyfer gwybodaeth a rennir ac arbenigedd maes ac yn aml hwy yw'r cyfryngau dewisol i gael mewnwelediad i ddosbarthiadau asedau newydd a chyfleoedd buddsoddi.

Cynnydd yn y Presenoldeb mewn Uwchgynadleddau Cyfoeth Teuluol

Mae'r cynnydd ym mhoblogrwydd swyddfeydd teulu wedi arwain yn naturiol at uwchgynadleddau a chynadleddau cynyddol ar raddfa fawr lle gall gweithwyr proffesiynol y swyddfa deulu ac unigolion a theuluoedd UHNW rannu'r diweddariadau diweddaraf am y diwydiant ac arferion masnach.

Chwaraewyr ecosystem yn adeiladu ffocws mwy ymroddedig

Y tu hwnt i fanciau, mae llawer o chwaraewyr byd-eang eraill sy'n gwasanaethu'r segment rheoli cyfoeth preifat wedi bod yn ychwanegu neu'n datblygu eu cefnogaeth neu offrymau swyddfa-benodol i'r teulu.

• Mae gan lawer o fanciau'r sector preifat bellach dimau darpariaeth penodol
• Y 4 Mawr - Mae pob un ohonynt yn cymryd agwedd ychydig yn wahanol ond ymroddedig at y farchnad hon. Er enghraifft, hyn Adroddiad KPMG Rhyngwladol 2017 yn amlygu agwedd y cwmni tuag at weithrediadau swyddfa deuluol.
• Mae'r rhan fwyaf o'r ymgynghoriaethau enw mawr fel BCG, McKinsey, ac Egon Zehnder hefyd wedi sefydlu timau pwrpasol sy'n darparu ar gyfer eu gwasanaethau swyddfa deuluol.

Diddordeb yn y pwnc a sylw yn y cyfryngau

Yn ôl Google Trends, mae diddordeb y cyhoedd yn y pwnc hwn wedi dyblu fwy neu lai dros y 5 mlynedd diwethaf. Mae llwyfannau eraill, gan gynnwys llawer o'r llwyfannau data fel Crunchbase, yn ogystal â rhai o'r darparwyr mwy arbenigol hefyd wedi cynyddu eu tracio o weithgarwch buddsoddi mewn swyddfeydd teulu. Mae diddordeb cynyddol y cyhoedd o'r fath yn y pwnc yn arwydd o'i amlygiad cynyddol dros y blynyddoedd.

Gyda hyn i gyd wedi'i ddweud mae llawer o aneglurder o hyd gyda chwiliadau am “ddiffiniad swyddfa deuluol” yn cael eu tracio fel term sy'n aml yn gweld mwy o chwiliadau. Mae hyn yn dangos, er gwaethaf eu poblogrwydd cynyddol, nad yw llawer o bobl yn ymwybodol o hyd beth yw swyddfeydd teulu a'r gwasanaethau y maent yn eu cynnig.

Swyddi cyflogaeth a swyddfa teulu

Wrth i'r farchnad aeddfedu ac wrth i swyddfeydd teulu ddod yn farchnad sylweddol yn y dirwedd fusnes fyd-eang, rydym yn gweld mwy a mwy o gyfleoedd cyflogaeth a swyddi swyddfa teulu ar gael ar draws gwahanol sectorau o'r diwydiant.

• Gan ei fod yn ddiwydiant hynod gyflym a chyfnewidiol iawn, mae MFOs ac SFOs fel ei gilydd bob amser yn chwilio am arbenigwyr ac arbenigwyr parth fel gweithwyr proffesiynol seiberddiogelwch, arbenigwyr buddsoddi effaith, rheolwyr risg, ac ati.
• Gellir gweld tuedd glir yn y cynnydd mewn iawndal a gynigir gan swyddfeydd teulu ar draws yr Unol Daleithiau
• Mae llawer o byrth mawr bellach yn cynnig adrannau swyddi pwrpasol ar gyfer gweithwyr proffesiynol swyddfa deuluol.

Cyfrwng dewisol ar gyfer cyfoeth newydd

Gyda throsglwyddiadau cyfoeth rhwng cenedlaethau a chyfoeth newydd yn dod ar-lein gan entrepreneuriaid technoleg yn bennaf, mae swyddfeydd teulu yn parhau i dyfu mewn poblogrwydd fel un o'r cyfryngau dewisol i strwythuro a rheoli'r cyfoeth hwn.

Er bod diffyg diffiniadau o hyd, yn bennaf ar gefn y farchnad buddsoddi uniongyrchol, mae llawer o'r data ynghylch swyddfeydd teulu yn dod yn fwy tryloyw ac wedi'i strwythuro'n well. Bydd hyn i gyd yn cefnogi'r farchnad i symud ymlaen.