Cyn i 2022 ddod i ben, dylai cynghorwyr gychwyn trafodaethau gyda chleientiaid ar ystod o bynciau, gan gynnwys ymddeoliad, buddsoddi, yswiriant a threthi.
Ar gyfer llawer o'r pynciau hyn, mae terfynau amser diwedd blwyddyn neu doriadau cyfraniadau sy'n bwysig i'w nodi. Gallai eu methu arwain at gosbau, biliau treth uwch ac ôl-effeithiau ariannol eraill.
I benderfynu pa bynciau y dylai cynghorwyr eu hwynebu cyn diwedd y flwyddyn, siaradodd SmartAsset ag Elliot Herman, partner a phrif swyddog buddsoddi yn PRW Wealth Management LLC. Os ydych chi am dyfu eich busnes cynghori ariannol, edrychwch Llwyfan SmartAdvisor SmartAsset.
Mae Herman yn gyfrifol am broses cynghori buddsoddi ei gwmni, gan gynnwys datblygu strategaeth fuddsoddi, dyraniad asedau, a diwydrwydd dyladwy rheolwr buddsoddi a chynnyrch. Mae hefyd yn goruchwylio arferion rheoli cyfoeth y cwmni, gan ddatblygu cynlluniau sy'n canolbwyntio ar feysydd trosglwyddo cyfoeth, ymddeol, buddsoddi, treth, rheoli risg a chynllunio ystadau.
Cafodd y gweminar, a gymedrolwyd gan Susannah Snider, golygydd rheoli addysg ariannol yn SmartAsset, ei ffrydio'n fyw ar Dachwedd 17.
Dyma’r 10 pwnc a drafodwyd:
Cyfraniadau cyfrif ymddeol
Dosbarthiadau cronfeydd ar y cyd
Colli treth a chynaeafu enillion cyfalaf
Strategaethau rhoi
Rheoli cromfachau treth incwm
Costau adnewyddu cynyddol
Cyfrannu at Cyfrifon HSA
Am ragor o awgrymiadau cyd-destun ac ymgynghorydd, gwyliwch y fideo.
Ni chynigiodd y panel gyngor, ac mae pob amgylchiad yn unigryw. Dylid ymgynghori â gweithiwr treth proffesiynol wrth weithredu'r strategaethau hyn.
Nid yw Elliot Herman yn gyflogai i SmartAsset ac nid yw'n gleient SmartAdvisor. Yn ogystal, nid yw wedi cael ei dalu am gymryd rhan.
Anfonwch e-bost [e-bost wedi'i warchod] os hoffech gopi PDF o'r sioe sleidiau.
Awgrymiadau ar gyfer Tyfu Eich Busnes Cynghori Ariannol
Gadewch inni fod yn bartner twf organig i chi. Os ydych chi am dyfu eich busnes cynghori ariannol, edrychwch Llwyfan SmartAdvisor SmartAsset. Rydym yn paru cynghorwyr ariannol ardystiedig â chleientiaid ffit iawn ar draws yr Unol Daleithiau
Ehangwch eich radiws. SmartAsset yn arolwg diweddar yn dangos bod llawer o gynghorwyr yn disgwyl parhau i gwrdd â chleientiaid o bell yn dilyn COVID-19. Ystyriwch ehangu eich chwiliad a gweithio gyda buddsoddwyr sy'n fwy cyfforddus gyda chynnal cyfarfodydd rhithwir neu rannu cyfarfodydd personol.
Credyd llun: ©iStock.com/juststock
Mae'r swydd Gweminar: 10 Peth y Dylai Ymgynghorwyr eu Trafod Gyda Chleientiaid Cyn Diwedd y Flwyddyn yn ymddangos yn gyntaf ar Blog SmartAsset.
Ffynhonnell: https://finance.yahoo.com/news/webinar-10-things-advisors-discuss-201314682.html