Mae llaw dyn yn troi trwy dudalen Rhagfyr 2022 calendr wal ac yna tudalen deitl a … [+]
Getty
Nawr yn y yr amser gorau i gyflwyno ein hoff ddifidend “hacio.” Mae'n strategaeth glyfar sy'n gadael inni “amseru” y farchnad ar gyfer taliadau difidend cynyddol (a diferyn cyson o enillion pris hefyd).
Mae ein cynllun yn cynnwys dau gam syml, y byddwn yn edrych arnynt yn awr. Yna byddaf yn enwi dwy stoc sydd perffaith ar gyfer y strategaeth hon. Mae'r ddau yn edrych yn barod i gyflwyno codiadau difidend mawr yn fuan.
Cam 1: Prynu Yn union fel y Cyhoeddir Cynnydd Talu Allan
Byddwn yn dechrau trwy “amseru” ein pryniannau yn union fel y cyhoeddir codiadau difidend. Mae hynny'n gam cyn-filwr oherwydd mae stoc cwmni bron bob amser yn codi gyda'i daliadau - patrwm rhagweladwy rwy'n ei alw'n Magnet Difidend.
Ac yn aml mae oedi rhwng pan fydd cynnydd yn cael ei ddatgan a chynnydd yn y stoc. Dyna ein hamser i neidio.
Gallwch weld y “patrwm gosod eich gwylio-i-it” hwn mewn cyfrannau o ddosbarthwr cyffuriau AmeriSource Bergen (ABC), daliad o fy Cynnyrch Cudd gwasanaeth. Mae ABC wedi sicrhau enillion o 62% ers i ni brynu ym mis Mehefin 2020. Edrychwch ar y siart isod. Mae'r bwlch rhwng y cynnydd yn y difidend a'r naid pris cyfrannau yn gwbl glir. Dyna ein ffenestr.
Dyma Gam 1 o'n tango difidend-a-phris-ennill - prynwch gyfranddaliadau tyfwyr difidend dibynadwy ychydig cyn iddynt gyhoeddi heiciau. Ac oherwydd rheolaeth wrth ei bodd yn i wobrwyo buddsoddwyr yn agos at ddiwedd y flwyddyn ac i mewn i'r flwyddyn newydd, mae gennym lawer i ddewis ohonynt. Byddwn yn edrych ar ddau godwr difidend diwedd blwyddyn penodol isod.
Rydym hefyd mewn sefyllfa dda i wneud elw wrth i ni gyrraedd tri o'r misoedd gorau ar y farchnad stoc.
Yn ôl y Almanac Masnachwr Stoc, Tachwedd a Rhagfyr yw'r ddau fis uchaf ar gyfer perfformiad stoc, gydag enillion cyfartalog o 1.5% a 1.6%, yn y drefn honno, yn ystod cyfnod astudio Almanac o 1950 i 2017. Mae Ionawr yn gryf, hefyd, gydag ennill 1%, gan ei glymu ar gyfer pedwerydd smotyn.
Cam 2: Ychwanegwch Gymhareb Talu Isel ar gyfer yr Enillion Difidend Cryfaf (a'r Pris)
Felly mae gennym ni batrwm codiad difidend rhagweladwy ac natur dymhorol yn gweithio i ni hyd yn hyn. (Heb sôn am y ffaith bod marchnadoedd yn tueddu i esgyn yn y 12 mis ar ôl y tymor canol, a amlinellais mewn erthygl Tachwedd 8.)
Nesaf rydyn ni'n mynd i ddyblu ein siawns o godiadau talu allan mawr trwy godi stociau gyda nhw cymarebau talu allan rhesymol. Dyna ganran y llif arian rhydd (FCF)—y ciplun gorau o'r arian y mae cwmni'n ei gynhyrchu—sydd wedi'i neilltuo i ddifidendau. O ran diogelwch difidend, rwy'n mynnu cymhareb o dan 50%. Po isaf, gorau oll.
Nawr gadewch i ni blymio i mewn i ddau enw sy'n ticio ein blychau, gyda siawns gref o gyhoeddi codiadau difidend mawr yn yr ychydig fisoedd nesaf, ynghyd â'r cryfder ariannol i ddyblu (neu fwy!) eu taliadau yn fyr.
Banc o Ganada Sydd Yn ddyledus ar gyfer Cynnydd Difidend Mawr “Dal i Fyny”.
Mae buddsoddwyr yr Unol Daleithiau yn tueddu i anwybyddu banciau Canada, ac rwyf bob amser wedi meddwl pam. Ar gyfer un, maent yn tueddu i ildio mwy na'u cefndryd Americanaidd. Cymerwch Banc Dominion Toronto (TD), sy'n ildio 4% nawr, o'i gymharu â 3% ar gyfer JPMorgan Chase
TD yw banc mwyaf “Americanaidd” Canada, gyda thua’r un nifer o ganghennau i’r de o’r ffin ag yn ei famwlad (tua 1,100 ym mhob gwlad).
Mae busnesau Canada ac UDA y banc yn postio elw uwch o flwyddyn yn ôl, hyd yn oed wrth i lanast marchnad 2022 bwyso ar gomisiynau masnachu. Gall rheolwyr ddiolch i refeniw uwch o'u cerdyn credyd ac yswiriant a busnesau am hynny.
Mae TD hefyd yn elwa o gyfraddau llog cynyddol, wrth i'r arenillion ar nodyn 10 mlynedd y Trysorlys (a bond llywodraeth 5 mlynedd Canada) gynyddu'n aruthrol. Mae'r cynnyrch hwnnw, wrth gwrs, yn pennu cyfraddau'r banc ar forgeisi, llinellau credyd a benthyciadau eraill.
O ystyried hanes difidend hir y banc (mae wedi bod yn talu difidendau ers 1857) a pherfformiad busnes cryf, gallwn ddisgwyl iddo gyhoeddi cynnydd ym mis Rhagfyr, pan fydd fel arfer yn datgan cyfradd difidend y flwyddyn nesaf.
Ar ddiwedd 2021, cyflwynodd TD godiad o 13% wrth i lywodraeth Canada ganiatáu i fanciau ailddechrau taliadau wrth i COVID lanio. Dydw i ddim yn disgwyl codiad mor fawr y tro hwn, ond bydd TD yn dal i fod yn debygol o gyhoeddi cynnydd iach wrth iddo geisio gwneud iawn am amser coll.
CVX
Cwmni arall sy'n debygol o ollwng codiad cyflog mawr y gaeaf hwn yw Chevron
Mae amseriad tebygol y cyhoeddiad difidend nesaf—ym mis Chwefror—yn un rheswm i ddechrau adeiladu sefyllfa nawr. Un arall yw'r ffaith na all tynnu'n ôl olew bara. Ar gyfer un, mae Tsieina yn torri ei chyfyngiadau COVID, gan roi hwb i'r galw tra bod cyflenwad yn parhau'n dynn.
Yna mae Cronfa Petroliwm Strategol yr Unol Daleithiau, y mae gweinyddiaeth Biden wedi bod yn ei ddraenio mewn ymgais i gadw prisiau i lawr.
Bydd yn rhaid i'r tynnu lawr hynny ddod i ben ar ryw adeg, a bydd angen disodli'r casgenni hynny. Mae hyn i gyd yn codi prisiau olew.
Yn y cyfamser, enillodd Chevron $17.58 cyfranddaliad yn ystod y 12 mis diwethaf, gan roi cymhareb P/E (pris-i-enillion) iddo ychydig dros 10. Nid oes dim byd arall i'w ddweud yma heblaw bod hon yn stoc twf rhad baw.
Mae refeniw chwarterol i fyny 49% flwyddyn ar ôl blwyddyn. Mae EPS i fyny 81%. Eto y stoc yn dal i yn cynhyrchu 3.1% ac yn masnachu'n amhosib o rad. Ac mae'r taliad yn 29% yn unig o lif arian rhad ac am ddim - canran sy'n crebachu wrth i'r FCF godi. Gyda hynny mewn golwg, ynghyd â mwy o ochr arall yn debygol ar gyfer crai, rwy'n disgwyl i CVX ollwng cynnydd sydd ar frig y cynnydd o 6% y llynedd. Chwiliwch am hynny ddechrau mis Chwefror - ond nid oes angen i chi aros tan hynny i ddechrau cipio cyfranddaliadau.
Brett Owens yw prif strategydd buddsoddi ar gyfer Rhagolwg Contrarian. I gael mwy o syniadau incwm gwych, mynnwch eich copi am ddim o'i adroddiad arbennig diweddaraf: Eich Portffolio Ymddeoliad Cynnar: Difidendau Anferth - Bob Mis - Am Byth.
Datgeliad: dim
Source: https://www.forbes.com/sites/brettowens/2022/11/16/2-bargain-stocks-set-to-hike-payouts-into-2023/