2 Difidendau Sy'n Malu Chwyddiant Ar Hyn o Bryd

Nid yw'r frwydr ymddeoliad-incwm byth yn dod i ben! Yn 2020 a 2021, roedden ni’n ofnus o doriadau difidend. Nawr rydym yn chwysu chwyddiant uchel!

Y newyddion da? Waeth beth yw'r pryder, gallwn gymhwyso fy “Cynllun incwm ymddeoliad 2 gam.” Mae wedi'i gynllunio i gadw unrhyw beth y mae Jay Powell, Vladimir Putin neu hyd yn oed Arlywydd Tsieineaidd Xi yn ei wneud rhag effeithio ar ein ffrydiau difidend.

(Isod, byddaf yn rhoi dau diciwr i chi sy'n gweithio'n berffaith gyda'r strategaeth hon, gan gynnwys un sy'n elwa o dranc olew Rwseg. Mae'r cwmni di-glod hwn newydd godi ei daliad o 50%).

Ymddeolwyr Sideswipes Chwyddiant

Wrth gwrs, mae'r ddamwain farchnad hon yn bennaf yn waith Powell, a orchfygodd y marc ar ysgogiad, gan roi hwb chwerthinllyd o 40% i'r cyflenwad arian ers mis Chwefror 2020. Ac edrychwch ar ochr dde'r siart isod: er bod chwyddiant wedi bod yn un broblem am fwy na blwyddyn, mae'n unig dim ond nawr tapio'r brêcs!

Gwyddom oll mai'r rhai sy'n ymddeol—pobl sydd â'r lleiaf o le i wiglo yn eu cyllidebau—sy'n cymryd y pwysau mwyaf. Os ydych wedi ymddeol, neu'n agos at ymddeoliad, mae'n debyg eich bod wedi sylwi bod prisiau'r pethau sydd eu hangen fwyaf arnoch wedi cynyddu.

Ydych chi'n gobeithio ymweld â'r wyrion yr haf hwn? Neidiodd pris tocynnau cwmni hedfan 11% ym mis Mawrth o Chwefror, yn ôl darlleniad diweddaraf y mynegai prisiau defnyddwyr. Anghofiwch yrru - mae prisiau nwy i fyny 48% o gymharu â blwyddyn yn ôl! Mae hanfodion bob dydd eraill hefyd yn codi i'r entrychion: mae trydan i fyny 11% o gymharu â blwyddyn yn ôl. Dillad? I fyny 7%.

Nid oes amheuaeth nad ydych yn amneidio'ch pen gyda'r rhestr hon. Ac os ydych chi fel fi, rydych chi'n meddwl bod y niferoedd hyn yn rhy geidwadol o'u cymharu â'r hyn rydyn ni'n ei weld mewn siopau.

Dyma lle mae fy nwy hoff strategaeth ddifidend ar gyfer delio â'n costau byw cynyddol yn dod i mewn. Mae un yn fwy addas ar gyfer buddsoddwr sydd wedi ymddeol ers blynyddoedd, tra bod y llall yn ffordd berffaith i swmpio'ch incwm os ydych wedi clocio allan. o’r gweithlu, neu ar fin gwneud hynny.

Blynyddoedd o Ymddeoliad: Trowch y “Magnet Difidend” ymlaen

Os ydych chi'n dal i fod ychydig flynyddoedd o'u hongian, dylai stociau twf difidend fod yn ddewis i chi wrth i chwyddiant fynd tua'r gogledd. Ond nid dim ond unrhyw hen dyfwyr difidend—rydym eisiau stociau gyda thaliadau sydd cyflymu.

Mae cwmnïau sydd â thaliadau uchel yn ein talu mewn tair ffordd:

1. Trwy dalu a difidend nawr, a…
2. Tyfu eu taliadau, a…
3. Twf pris cyfranddaliadau, wrth i brisiau cyfranddaliadau tyfwyr difidend, tebyg i gŵn bach, olrhain eu difidendau'n uwch.

Cameco: Pryniant Clyfar wrth i Bŵer Niwclear Roi'n Ôl

Mae'r stoc gyntaf yr wyf am ddweud wrthych amdano yn berffaith ar gyfer y dull hwn. Mae'n gynhyrchydd wraniwm—a minnau caru y rhagolygon ar gyfer wraniwm.

Mae adroddiadau eraill metel melyn ar ei uchaf cyn yr argyfwng ariannol. Ac eto mae ei bris wedi dirywio am yr 15 mlynedd diwethaf. Mae hynny'n iawn. Wraniwm damwain yn 2007 ac mae'n dim ond nawr dechrau rali. Gyda dirwyn i ben am 15 mlynedd, mae'n barod am dipyn!

Mae'n ymddangos bod y galw wedi'i gloi mewn cynnydd hirdymor am lawer o resymau, gan ddechrau gyda thwf yn y boblogaeth: erbyn 2050, bydd gennym bron i 9.8 biliwn o bobl ar y blaned. Rhagwelir y bydd y naid canlyniadol yn y defnydd o drydan yn chwyddo’r galw am wraniwm 75% yn y tri degawd yn dilyn 2020:

Bydd angen cynhyrchu ynni niwclear i'n cludo ni o'r fan hon i'r fan honno. Byd Gwaith, niwclear is yn cael ei ystyried yn ffynhonnell ynni glân, ac mae angen allyriadau CO2 is er mwyn sicrhau dyfodol hyfyw.

Ond nid y dyfodol yw ein hunig broblem. Mae angen ffynonellau ynni nad ydynt yn Rwseg ar y byd ddoe. Nid yw prynu gobs o nwy naturiol i ariannu peiriant rhyfel yn dda i ddim.

Dyna pam mae'r DU wedi cyhoeddi cynlluniau i wneud hynny triphlyg ei gynhyrchu ynni niwclear. Fe wnaeth Arlywydd Ffrainc, Emmanuel Macron, addo mwy o ynni niwclear yn ei lwyfan ail-ethol. Mae'n debyg y bydd mwy o wledydd ar y cyfandir yn dilyn.

Wedi'i leoli yng Nghanada Cameco (CCJ) yn un o brif fuddiolwyr y dadeni niwclear hwn. Mae'n un o gynhyrchwyr wraniwm mwyaf y byd, gan gorddi 53 miliwn o bunnoedd y flwyddyn, sy'n dda ar gyfer 17% o allbwn byd-eang.

Daw mwyafrif wraniwm Cameco o'i weithrediadau yn Saskatchewan, gyda mwynglawdd llai yn Kazakhstan y mae'n berchen arno trwy fenter ar y cyd. Mae Cameco hefyd wedi atal mwyngloddiau yn yr Unol Daleithiau y gallai eu hailgychwyn, ond mae'r rheolwyr yn cymryd agwedd ofalus, gyda chynlluniau i redeg ei fwyngloddiau o dan gapasiti am yr ychydig flynyddoedd nesaf.

Fel pob glöwr, mae ffawd Cameco yn codi ac yn disgyn gyda phris y nwydd y mae'n ei gynhyrchu. O'r herwydd, mae'r stoc wedi ennill, gyda llawer o botensial i symud yn uwch.

Mae hynny'n rhannol oherwydd dylanwad ei daliad, sydd yn dim ond 0.4% y maent yn ei gynhyrchu heddiw ond mae'n edrych yn barod am rediad hirdymor, wrth i'r cwmni gyflwyno cynnydd aruthrol o 50% y llynedd. Cymerodd buddsoddwyr sylw, gan gynnig y stoc i fyny ochr yn ochr!

Gan fod difidend Cameco yn amrywio gyda phrisiau wraniwm, mae hyn nid yw stoc y byddwn yn ei brynu a'i gadw. Ond mae'n is pryniant call nawr, wrth i wledydd ddiddyfnu eu hunain oddi ar danwydd ffosil yn gyffredinol a Rwsieg tanwyddau ffosil yn arbennig.

Mae'r cwmni'n cael clustog ychwanegol o'i fantolen: ar ddiwedd y chwarter cyntaf, roedd ganddo $996 miliwn mewn dyled hirdymor, llai na'i $1.5 biliwn mewn arian parod a buddsoddiadau tymor byr. Yn olaf, mae'r ffaith bod Cameco wedi'i leoli yng Nghanada cyfeillgar yn fantais ychwanegol yn yr oes newydd hon o “onshoring” a “dadglobaleiddio. "

Mewn Ymddeoliad (neu Gerllaw): Bachwch y Ffrydiau Arian 7%+ Misol hyn

Mae Cameco yn stoc wych i'w hystyried a ydych ymhell o ymddeoliad, gan y bydd wraniwm cynyddol yn debygol o droi'n ddifidendau a phrisiau cyfranddaliadau uwch yn y tymor hir. Ond beth os ydych wedi ymddeol neu ar fin ymddeol ac eisiau mwy o'ch enillion mewn taliadau difidend?

Dyma lle mae un o’r dramâu difidend gorau – a’r rhai mwyaf di-gariad o bell ffordd – ohonyn nhw i gyd yn dod i mewn: cronfeydd pen caeedig (CEFs).

Mae tua 500 o CEFs ar gael, ac maen nhw'n cynnig yr un peth sydd ei angen fwyaf i'r rhai sy'n ymddeol: difidendau mawr, a delir yn fisol yn aml. Mae'r CEF nodweddiadol yn cynhyrchu tua 7% ar hyn o bryd, ac mae llawer yn talu mwy.

Ystyriwch gronfa fel y Cronfa Strategaeth Prynu-Ysgrifennu a Reolir gan Dreth Eaton Vance (EXD), sy'n gallu bod yn ffordd wych o fudd-dal i fod yn berchen ar rai o sglodion glas mwyaf adnabyddus America. Mae ganddo bwysoliad penodol i dechnoleg, sef 36% o'r portffolio. Afal
AAPL
(AAPL) ac microsoft
MSFT
(MSFT) yw ei ddau ddaliad uchaf.

Mae hynny'n gwneud EXD yn ddiddorol, gan y bydd dylanwad technoleg yn ein bywydau yn mynd y tu hwnt i'r llinyn hwn o gynnydd yn y gyfradd Ffed am amser hir, gan wneud prisiau heddiw ar dechnoleg cap mawr yn demtasiwn. Wrth i dechnoleg wella, fe allech chi reidio wrth gasglu'r rhan fwyaf o'ch enillion trwy ddifidend 8.2% EXD, a delir yn fisol. Ac mae'r taliad mawr hwnnw'n wydn: fe ddaliodd yn gadarn trwy gwymp economaidd COVID-19.

Yn ogystal, mae EXD yn cynhyrchu arian ychwanegol trwy werthu opsiynau galwadau dan orchudd - hawliau mae buddsoddwyr yn eu prynu i brynu cyfranddaliadau EXD os ydynt yn masnachu uwchlaw lefel benodol ar amser penodol yn y dyfodol. Mae'r strategaeth hon yn gweithio'n dda mewn marchnad gyfnewidiol oherwydd os yw stoc yn cau o dan y pris streic, mae EXD yn cadw ei gyfranddaliadau ac y premiwm y mae ein prynwyr opsiwn yn ei dalu. Rydym yn cael y premiwm hwnnw fel rhan o'n difidend.

Hefyd, gallwn godi EXD ar 1.8% yn is na'i werth ased net (NAV, neu werth y cyfranddaliadau yn ei bortffolio) wrth i mi ysgrifennu hwn. Efallai nad yw hynny’n swnio fel llawer o fargen, ond mae’r gronfa wedi masnachu ar bremiymau am y rhan fwyaf o’r flwyddyn ddiwethaf, gan awgrymu y gallai enillion pellach fod o’n blaenau.

Brett Owens yw prif strategydd buddsoddi ar gyfer Rhagolwg Contrarian. I gael mwy o syniadau incwm gwych, mynnwch eich copi am ddim o'i adroddiad arbennig diweddaraf: Eich Portffolio Ymddeoliad Cynnar: Difidendau Anferth - Bob Mis - Am Byth.

Datgeliad: dim