Mae'r farchnad stoc i lawr hyd yn hyn eleni; er gwaethaf rali ers canol mis Mehefin, mae'r S&P yn dal i fod i lawr 15% y flwyddyn hyd yn hyn ac mae'r NASDAQ i lawr 23%. Mae gostyngiadau mewn prisiau cyfranddaliadau fel y rhain yn gwneud i fuddsoddwyr feddwl am amddiffyn portffolio, ac mae hynny'n naturiol yn dod â nhw i stociau difidend.
Gall cwmnïau dalu difidendau yn flynyddol, yn chwarterol neu'n fisol. Taliadau chwarterol yw'r rhai mwyaf cyffredin, ond ar gyfer buddsoddwyr gwirioneddol amddiffynnol, mae taliadau misol yn cynnig rhai manteision. Y prif rai yw'r taliadau cyflym a rheolaidd, sy'n caniatáu lefel uchel o gysondeb i fuddsoddwyr incwm wrth dderbyn taliadau arian parod.
Gyda hyn mewn golwg, buom yn ymchwilio i'r Cronfa ddata TipRanks ac wedi'u cartrefu ar ddau stoc difidend taliad misol sy'n cyd-fynd â phroffil penodol; sgôr Prynu Cryf gan ddadansoddwyr Wall Street, a chynnyrch difidend sy'n curo'r farchnad o 7% o leiaf. Gadewch i ni edrych yn agosach.
Gladstone Masnachol (DA)
Y stoc gyntaf y byddwn yn edrych arno yw Gladstone Commercial, ymddiriedolaeth buddsoddi eiddo tiriog (REIT). Mae'r dosbarth hwn o stociau yn adnabyddus am ddifidendau dibynadwy, cynnyrch uchel, am ddau reswm. Yn gyntaf, mae’r cwmnïau hyn fel arfer yn deillio llawer o’u hincwm o renti neu daliadau benthyciad, ac felly mae ganddynt lif arian cyson ar gael ar gyfer enillion cyfalaf, ac yn ail, mae rheoliadau treth yn ei gwneud yn ofynnol iddynt ddychwelyd hyd at 90% o’u helw yn uniongyrchol i fuddsoddwyr. Gladstone, sy'n dal portffolio o 131 o eiddo masnachol, swyddfeydd a lleoliadau diwydiannol, ar draws 27 o daleithiau, wedi'u prydlesu i ryw 110 o denantiaid. Y ddeiliadaeth bresennol yw 97%, ac mae'r cwmni'n brolio nad yw ei ddeiliadaeth erioed wedi gostwng o dan 95%.
Mae gan bortffolio Gladstone gyfradd ddeiliadaeth uchel, ac yn ogystal, mae ganddo delerau prydles hir hefyd, hyd at 15 mlynedd mewn rhai achosion. Mae hyn yn darparu lefel uchel o sefydlogrwydd, gan leihau trosiant a sicrhau buddsoddwyr difidend o incwm cyson.
Ar hyn o bryd mae difidend misol y cwmni wedi'i osod ar 12.54 cents fesul cyfranddaliad cyffredin, ac ar Orffennaf 12 cyhoeddodd Gladstone y taliadau ar gyfer Gorffennaf, Awst, a Medi ar y gyfradd honno. Roedd y datganiad yn nodi'r 210 o daliadau difidend misol yn olynol, gan ddarparu hanes hir o ddibynadwyedd i roi hyder yn y taliadau. Mae'r difidend yn flynyddol yn $1.50, sy'n rhoi 7.7% cadarn.
Cefnogir y difidend gan refeniw Gladstone, a ddaeth i mewn ar $35.5 miliwn yn 1Q22. Mae refeniw wedi bod yn gyson iawn dros y ddwy flynedd ddiwethaf, gan aros yn yr ystod o $32.8 miliwn i $35.5 miliwn. Roedd gan Gladstone gyfradd casglu rhent o 100% yn Ch1.
Dadansoddwr Brian Hollenden, o Aegis Capital, wedi’i phlesio gan y REIT hwn, yn enwedig gan ei strategaeth weithredu, yn ysgrifennu: “Mae’r cwmni’n canolbwyntio ar ansawdd tenantiaid, dim ond eiddo sy’n strategol bwysig i’r tenant y mae’n berchen arno, ac o ganlyniad nid yw deiliadaeth portffolio GOOD erioed wedi llithro islaw 95%. Yn y cyfamser, trwy droi mwy o’i sylw at is-sector ffyniannus eiddo diwydiannol, mae DA ar fin elwa ar alw cryf yn y diwydiant ynghyd â’i danysgrifennu tenantiaid disgybledig ei hun.”
Mae safiad cadarnhaol Hollenden yn ategu ei sgôr Prynu, ac mae ei darged pris o $26 yn awgrymu potensial 12 mis ar ei waethaf o ~33% ar gyfer y cyfranddaliadau hyn. Yn seiliedig ar y cynnyrch difidend cyfredol a'r gwerthfawrogiad pris disgwyliedig, mae gan y stoc broffil cyfanswm enillion posibl ~42%. (I wylio record Hollenden, cliciwch yma)
Nid yw REIT's capiau bach bob amser yn casglu llawer o adolygiadau dadansoddwyr - ond mae ansawdd Gladstone wedi ennill 5 gradd gadarnhaol iddo yn ystod yr wythnosau diwethaf, ar gyfer sgôr consensws unfrydol Strong Buy. Mae'r stoc yn gwerthu am $19.64 ac mae ei darged pris cyfartalog o $23.60 yn awgrymu ochr arall o ~20% ar gyfer y flwyddyn i ddod. (Gweler rhagolwg stoc Gladstone ar TipRanks)
Prifddinas Dynex (DX)
Mae'r ail stoc difidend rydym yn edrych arno, Dynex, yn REIT arall, yr un hwn gyda ffocws portffolio ar warantau a gefnogir gan forgais yn hytrach nag yn uniongyrchol ar eiddo real. Mae Dynex yn dilyn cyfres o reolau sylfaenol wrth ddatblygu ei strategaeth bortffolio: ffocws ar gadw cyfalaf, disgyblaeth wrth ddyrannu cyfalaf, ac enillion hirdymor sefydlog.
Yr wythnos hon mae Dynex wedi cyhoeddi ei ganlyniadau 2Q22, a chynnydd o 7% mewn ecwiti cyfranddalwyr, i gyfanswm o $842.4 miliwn. Ar y gwaelod, roedd gan y cwmni incwm net o 70 cents fesul cyfranddaliad cyffredin. Er ei fod yn gadarn, mae'r incwm hwn yn dal i gymharu'n anffafriol â'r $3.14 a adroddwyd yn Ch1. Ar yr un pryd, roedd incwm y chwarter presennol yn fwy na digon i dalu'r 39 cents fesul cyfran gyffredin a dalwyd mewn difidendau yn ystod y chwarter.
Mae hynny'n bwynt pwysig, gan fod gan Dynex hanes hir - tua 9 mlynedd, yn mynd yn ôl i 2013 - o gadw taliadau difidend dibynadwy i fyny. Mae'r cwmni'n talu'n fisol, ar gyfradd o 13 cents fesul cyfran gyffredin, ac mae wedi cadw'r gyfradd dalu honno'n gyson ers mis Mehefin 2020. Ar ei gyfradd gyfredol, mae'r difidend misol yn flynyddol yn $1.56 ac yn cynhyrchu 9.4% trawiadol. Mae'r cynnyrch mewn gwirionedd yn curo chwyddiant o 0.3 pwynt, gan roi cyfradd enillion gwirioneddol.
Ac ar y pwnc hwnnw, llwyddodd y Gronfa Ffederal i godi cyfraddau llog i fyny 0.75% arall yr wythnos hon, yn ei symudiad diweddaraf i frwydro yn erbyn chwyddiant. dadansoddwr BTIG Eric Hagen, yn ei sylw i Dynex, yn credu y byddai symudiad y Ffed yn ystyriaeth allweddol ar y stoc hon wrth symud ymlaen.
“Ar hyn o bryd mae marchnad y dyfodol yn prisio Cronfeydd Ffed i gyrraedd uchafbwynt tua 3.40% yn gynnar y flwyddyn nesaf, ac yna gostyngiad graddol. Yn erbyn y cefndir hwnnw, rydym yn dal i ystyried Dynex yr Asiantaeth REIT risg is braidd i fod yn berchen arno yma, gan ystyried bod lledaeniadau MBS yn dal i fod yn agos at +140 bps dros Drysorlysoedd, ac mae'r cwmni wedi cadw ei ffurfwedd portffolio cymharol ddi-dor gyda'r nod o gefnogi hylifedd a hyblygrwydd ar y ddau. ochrau’r fantolen,” esboniodd Hagen.
“Rydyn ni’n hoffi aros yn hir, yn enwedig os oes cyfle i godi stoc o dan 0.95x NAV,” crynhoidd y dadansoddwr.
Mae Hagen yn ychwanegu sgôr Prynu at ei sylwebaeth, ac mae ei darged pris, sydd ar hyn o bryd yn $17.50, yn awgrymu bod gan y stoc le i gymedrol o 6% ochr yn ochr â'r ffrâm amser blwyddyn. Mae'r ochr gymharol isel yn gyffredin mewn stociau div, yn enwedig y rhai sy'n cynhyrchu mwy. (I wylio hanes Hagen, cliciwch yma)
Dros yr ychydig wythnosau diwethaf, mae Dynex wedi cael 3 adolygiad dadansoddwr, ac maent yn unfrydol gadarnhaol - am sgôr consensws Prynu Cryf ar y stoc. Mae DX yn masnachu am $16.81 ac mae ei darged pris cyfartalog o $18.42 yn awgrymu cynnydd o ~10% am y 12 mis sydd i ddod. (Gweler rhagolwg stoc Dynex ar TipRanks)
I ddod o hyd i syniadau da ar gyfer masnachu stociau difidend ar brisiadau deniadol, ewch i TipRanks' Stociau Gorau i'w Prynu, teclyn sydd newydd ei lansio sy'n uno holl fewnwelediadau ecwiti TipRanks.
Ymwadiad: Barn y dadansoddwyr dan sylw yn unig yw'r farn a fynegir yn yr erthygl hon. Bwriedir i'r cynnwys gael ei ddefnyddio at ddibenion gwybodaeth yn unig. Mae'n bwysig iawn gwneud eich dadansoddiad eich hun cyn gwneud unrhyw fuddsoddiad.
Ffynhonnell: https://finance.yahoo.com/news/2-strong-buy-dividend-stocks-134059276.html