20 o stociau adeiladu incwm y mae niferoedd yn dweud a allai ddod yn Aristocratiaid Difidend elitaidd

• Mynegai Aristocratiaid Difidend S&P 500
  SP50DIV,
  -0.08%
  yn cynnwys 65 o stociau yn y S&P 500
  SPX,
  + 0.74%
  o gwmnïau sydd wedi codi eu difidendau ar gyfranddaliadau cyffredin am o leiaf 25 mlynedd yn olynol. Dyna’r unig ofyniad—nid yw’n gwneud unrhyw wahaniaeth pa mor uchel neu isel y gallai’r cynnyrch difidend presennol fod. Mae'r mynegai wedi'i bwysoli'n gyfartal, yn cael ei ail-gydbwyso'n chwarterol a'i ailgyfansoddi'n flynyddol. Mae'n cael ei olrhain gan ETF Difidend Aristocrats ProShares S&P 500
  NOBL,
  + 0.10%.
  Mae cyfanswm enillion yr ETF gyda difidendau wedi'u hail-fuddsoddi am bum mlynedd hyd at Fawrth 3 wedi bod yn 62%, ychydig yn well na'r elw o 61% ar gyfer Ymddiriedolaeth Difidend 500 ProShares S&P
  SPY,
  + 0.72%
  am yr un cyfnod. Ond mae NOBL yn llai na 10 mlwydd oed. Os edrychwn ar berfformiad 10 mlynedd ar gyfer y mynegeion, mae'r S&P 500 llawn wedi curo Mynegai Aristocratiaid Difidendau S&P 500 ychydig. Gan fynd yn ôl 15 mlynedd, mae Mynegai Aristocratiaid Difidendau S&P 500 wedi disgleirio, gyda dychweliad o 451%, yn erbyn 320% ar gyfer y S&P 500 llawn, yn ôl FactSet.

• Mae gan Fynegai Aristocratiaid Difidend S&P 400 50 o stociau o gwmnïau sydd wedi codi difidendau am o leiaf 15 mlynedd yn olynol, wedi'u tynnu o Fynegai S&P Mid Cap 400
  CANOLBARTH,
  -0.43%.
  Mae'n cael ei olrhain gan ETF ProShares S&P MidCap 400 Dividend Aristocrats
  REGL,
  -0.57%.

• Mynegai Aristocratiaid Difidend Cynnyrch Uchel S&P
  SHYDA,
  -0.32%
  Mae ganddo 121 o stociau wedi'u tynnu o'r S&P Composite 1500
  SP1500,
  + 0.57%
  Mynegai sydd wedi cynyddu difidendau am o leiaf 20 mlynedd syth. Mae'n cael ei olrhain gan ETF Dividend SPDR S&P
  SDY,
  -0.22%.
  Mae'r S&P Composite 1500 yn gyfuniad o'r S&P 500, y S&P Mid Cap 400 a'r Mynegai Capiau Bach S&P 600
  SML,
  -1.49%.
  Felly mae Mynegai Aristocratiaid Difidend Cynnyrch Uchel S&P yn cynnwys yr holl stociau ym Mynegai Aristocratiaid Difidend S&P 500. Ond mae'n eithrio rhai sydd ym Mynegai Aristocratiaid Difidend S&P 400. Mae enw'r Mynegai Aristocratiaid Difidend Cynnyrch Uchel yn ddryslyd oherwydd nid yw'r cynnyrch o reidrwydd yn uchel - maent yn amrywio o 0.23% i 5.39%.

Gyda'i gilydd mae 139 o Aristocratiaid Difidend.

Ym mis Ionawr, gwnaethom restru'r 15 Aristocratiaid Difidend a fu'r adeiladwyr incwm gorau dros y pum mlynedd diwethaf.

Mae'r cysyniad o incwm adeiladu dros y tymor hir yn un pwysig. Gallai buddsoddwr sydd â diddordeb mewn stociau o gwmnïau sy'n talu difidendau ganolbwyntio ar gynnyrch cyfredol uchel (y taliad difidend blynyddol wedi'i rannu â'r pris cyfranddaliadau cyfredol). Ond gallai cynnyrch cyfredol uchel awgrymu diffyg hyder y gall y cwmni barhau i dalu difidend uchel.

Efallai y byddwch yn elwa o gynnydd mewn difidendau dros y tymor hir. I gael enghraifft wedi'i diweddaru ymhlith Aristocratiaid Difidend S&P 500 o'r erthygl flaenorol, ystyriwch Automatic Data Processing Inc.
ADP,
+ 0.46%.
Pe baech wedi prynu'r stoc bum mlynedd yn ôl, ar Fawrth 2, 2018 (dydd Gwener), byddech wedi talu $113.60 y gyfran. Bryd hynny, y gyfradd talu difidend flynyddol oedd $2.52 y cyfranddaliad, am gynnyrch o 2.22%. Ymlaen yn gyflym i Fawrth 3, 2023 ac roedd pris y cyfranddaliadau bron wedi dyblu i $224.75. Mae'r cwmni bellach yn talu $5 y gyfran yn flynyddol, am gynnyrch cyfredol o 2.22% - yr un fath â phum mlynedd ynghynt. Ond nawr yr arenillion difidend ar eich cyfranddaliadau pum mlwydd oed yw 4.40%.

Sgrin newydd: Aristocratiaid Difidend posibl

Yn y sylwadau isod yr erthygl flaenorol ar y Difidend Aristocrats, roedd gan ddarllenydd yr awgrym a ganlyn: “Allwch chi redeg sgrin yn unig ar gwmnïau sydd â chapiau marchnad > $8BN ac wedi cynyddu eu taliadau difidend 15% neu fwy dros y 7 mlynedd, 5 mlynedd, 3 blynedd, a 12 mis diwethaf? Byddai hynny'n dal rhai o'r cwmnïau hynny nad ydyn nhw eto'n Aristocratiaid Difidend ond sydd efallai ar y ffordd i ddod yn un. “

I symleiddio'r sgrin newydd hon, dim ond pum mlynedd o dwf difidend y gwnaethom edrych yn ôl. Ac i ddileu cyfraddau twf difidend gwyrgam ar gyfer cwmnïau a oedd yn gwneud taliadau isel iawn bum mlynedd yn ôl, fe wnaethom osod isafswm cynnyrch difidend bryd hynny o 1.00%.

Ar gyfer y sgrin newydd fe ddechreuon ni gyda Mynegai Cyfansawdd S&P 1500 ac yna gwneud y toriadau canlynol gan ddefnyddio data a ddarparwyd gan FactSet:

• Dileu'r 139 o gwmnïau ym mhob un o'r tri grŵp o Aristocratiaid Difidend i leihau'r rhestr i 1,361 o gwmnïau.

• Cael gwared ar unrhyw gwmni sydd â chyfalafu marchnad cyfredol o lai na $8.000 biliwn: 463 o gwmnïau.

• Dileu unrhyw gwmni nad yw'n talu difidend ar hyn o bryd: 339 o gwmnïau.

• Dileu unrhyw gwmni nad oedd yn talu difidend, neu a oedd â chynnyrch difidend cyfredol o lai na 1.00%, bum mlynedd yn ôl: 252 o gwmnïau.

• Dileu unrhyw gwmni na chynyddodd ei gyfradd ddifidend flynyddol yn ystod pob un o'r pum cyfnod 12 mis diwethaf, yn ôl Set FactS: 122 o gwmnïau.

Dyma’r 20 cwmni sy’n weddill sydd â’r cyfraddau twf blynyddol cyfansawdd pum mlynedd (CAGR) uchaf ar gyfer difidendau blynyddol:

Cwmni	Ticker	CAGR difidend pum mlynedd	Cynnyrch difidend ar gyfranddaliadau a brynwyd bum mlynedd yn ôl	Cnwd difidend bum mlynedd yn ôl	Cynnyrch difidend cyfredol	Newid prisiau - 5 mlynedd	Cyfanswm yr Enillion - 5 Mlynedd
Tractor Supply Co.	TSCO, -0.07%	30.71%	6.42%	1.68%	1.79%	258%	285%
MSCI Inc. Dosbarth A	MSCI, + 1.43%	29.43%	3.85%	1.06%	1.03%	274%	293%
Mae Lam Research Corp.	LRCX, + 1.17%	28.10%	3.55%	1.03%	1.40%	153%	174%
Systemau Pŵer Monolithig Inc.	MPWR, + 1.01%	27.23%	3.39%	1.02%	0.79%	328%	347%
Mae CDW Corp.	CDW, + 0.92%	22.95%	3.23%	1.15%	1.17%	176%	192%
Masco Corp.	MAS, -0.79%	22.10%	2.81%	1.04%	2.16%	31%	41%
Pwll Corp.	PWLL, + 0.22%	22.00%	2.81%	1.04%	1.11%	154%	166%
Broadcom Inc	AVGO, + 0.98%	21.32%	7.33%	2.79%	2.91%	152%	201%
Mae Raymond James Financial Inc.	RJF, + 0.30%	20.30%	2.74%	1.09%	1.56%	76%	90%
Owens Corning	OC, -1.02%	19.88%	2.61%	1.05%	2.05%	27%	38%
Dwyrain Gorllewin Bancorp Inc.	EWBC, + 0.25%	19.14%	2.84%	1.19%	2.55%	11%	24%
Rexford Industrial Realty Inc.	REXR, -0.15%	18.89%	5.58%	2.35%	2.47%	126%	149%
Gwahodd Cartrefi Inc.	INVH, + 0.25%	18.77%	4.73%	2.00%	3.27%	45%	61%
Steel Dynamics Inc.	STLD, -1.84%	17.78%	3.52%	1.55%	1.25%	182%	218%
Dosbarth P Kinder Morgan Inc.	KMI, + 0.48%	17.29%	6.89%	3.11%	6.29%	10%	47%
UnitedHealth Group Corfforedig	UNH, + 0.83%	17.08%	2.93%	1.33%	1.38%	113%	129%
Allegion Public Ltd Co.	PAWB, + 0.31%	16.47%	2.19%	1.02%	1.57%	40%	48%
Doler Cyffredinol Corp.	DG, + 1.02%	16.17%	2.33%	1.10%	1.01%	131%	141%
Corp Twr America Corp.	AMT, -0.39%	17.38%	4.66%	2.09%	3.08%	51%	68%
Mae Kroger Co.	KR, + 0.32%	15.77%	3.80%	1.83%	2.26%	68%	87%
Ffynonellau: FactSet, ffeilio cwmni.

Cliciwch ar y ticwyr i gael mwy o wybodaeth am bob cwmni.

Darllen Canllaw manwl Tomi Kilgore i'r cyfoeth o wybodaeth am ddim ar dudalen dyfynbris MarketWatch.

Ar frig y rhestr gyda'r difidend pum mlynedd uchaf o CAGR mae Tractor Supply Co.
TSCO,
-0.07%.
Gallwch weld nad oedd y cynnyrch difidend bum mlynedd yn ôl yn uchel iawn, sef 1.68% ac mai dim ond 1.79% fyddai'r elw presennol i rywun sy'n prynu nawr. Ond edrychwch sut mae'r difidend wedi tyfu. Pe baech wedi dal y stoc hwn ers ei brynu bum mlynedd yn ôl, byddai’r elw ar eich cyfranddaliadau pum mlwydd oed yn 6.42% a byddai pris eich cyfranddaliadau wedi cynyddu 258%.

Nid yw pasio sgrin stoc yn gwarantu dim. Os gwelwch unrhyw gwmnïau ar y rhestr sydd o ddiddordeb i chi, y cam nesaf yw gwneud eich ymchwil eich hun a ffurfio eich barn eich hun am strategaeth fusnes pob cwmni a pha mor gystadleuol y disgwyliwch iddo fod yn darparu nwyddau a gwasanaethau am y degawd nesaf o leiaf.

Peidiwch â cholli: Mae'r 24 o stociau technoleg hyn yn sefyll allan nawr wrth i'r FAANGs bylu